Назначение и функционал биржевых монет и токенов

Биржевая монета — это тип криптовалюты, выпущенный криптовалютной биржей для выполнения различных полезных функций в экосистеме биржи. Эти монеты, иногда называемые биржевыми токенами, предоставляют пользователям такие преимущества, как скидки на торговые комиссии, вознаграждения за стекинг и доступ к специальным функциям или услугам.

Когда дело доходит до описания различных категорий криптовалют, существует немало терминов. Нативные монеты, служебные токены, токены управления, стейблкоины, альткойны — список можно продолжать. Однако есть один вид криптовалюты, с которым вы, возможно, не знакомы, — это биржевые монеты.

Биржевая монета — это криптовалюта, выпущенная криптовалютной биржей. Эти монеты, иногда называемые биржевыми токенами, выполняют полезные функции в экосистеме биржи-эмитента.

Например, многие биржевые монеты предлагают пользователям скидки на торговые комиссии при их использовании для оплаты транзакций на бирже. Например, BNB ( BNB ) предлагает сниженные торговые комиссии на платформе Binance.  

Еще одна распространенная функция — это стекинг, когда пользователи могут ставить свои биржевые монеты, чтобы получать вознаграждения, такие как дополнительные монеты или токены, или участвовать в различных биржевых мероприятиях, таких как голосование по листингу новых токенов.

Хранение биржевых монет часто предоставляет пользователям доступ к специальным функциям или услугам на бирже, таким как премиальная поддержка клиентов или участие в продажах токенов, называемых первоначальными предложениями обмена (IEO).

Некоторые биржевые монеты используются для других целей, например, в качестве обеспечения кредитов, кросс-платформенных транзакций или в качестве базовой торговой пары для других криптовалют, хотя это более редкий вариант использования.
 

Хотя термины «токен» и «монета» часто используются как синонимы, конкретные случаи их использования немного различаются.

Все сводится к тому, является ли криптовалюта собственной монетой блокчейна или построена на ее основе в соответствии с заранее заданным стандартом токена.

Например, BNB — это собственная криптовалюта BNB Smart Chain, блокчейна, лежащего в основе биржи Binance. Поскольку BNB является собственной для сети и используется для оплаты комиссий за газ, ее следует правильно классифицировать как биржевую монету.

Затем есть токен KuCoin ( KCS ), биржевая «монета» биржи KuCoin. Поскольку KCS на самом деле является токеном ERC-20, работающим на Ethereum, его следует правильно определить как биржевой токен.

Различия между монетой и токеном:

Монета:

• Использует механизм консенсуса для проверки.
• Одна монета на каждый блокчейн.
• Собственный актив блокчейна.

Токен:

• Приложение, созданное на основе существующего блокчейна.
• Бесчисленное количество токенов на каждый блокчейн.
• Опирается на механизм консенсуса собственной монеты.

На более позднем этапе жизненного цикла проекта команда проекта может разработать собственный блокчейн и перенести существующий биржевой токен  в свою сеть. Например, биржевая монета Cronos ( CRO ) Crypto.com начиналась как токен ERC-20 на Ethereum. Однако в ноябре 2021 года проект перенес токен в блокчейн Cronos, где он теперь служит собственной монетой.

Это дихотомия, существующая в криптоиндустрии. Например, Ethereum — это монета, служащая внутренней валютой сети Ethereum, с помощью которой оплачиваются сборы за газ, а Tether ( USDT ) — это токен Ethereum, работающий в сети в качестве своего рода арендатора.

Биржевые монеты — это не совсем цифровое золото, но они предлагают как финансовые стимулы, так и стратегические выгоды. Эти активы являются неотъемлемой частью экосистем их платформ, обеспечивая значительную поддержку со стороны спроса.

Скидки на торговые комиссии

Владельцы биржевых монет часто получают выгоду от снижения торговых комиссий на рассматриваемой бирже, что может стать значительной мерой экономии для дневных трейдеров. Например, пользователи BNB получают скидки на торговые комиссии на платформе Binance, что напрямую приводит к снижению транзакционных издержек.

Аналогичным образом, токен Huobi ( HT ) и токен KuCoin обеспечивают снижение комиссий на своих биржах, что привлекает активных трейдеров, стремящихся минимизировать расходы.

Механизмы сжигания токенов

Помимо скидок на комиссию, эти токены часто играют роль в механизмах сжигания токенов, когда часть токенов периодически уничтожается, чтобы уменьшить общее количество. Эта дефляционная тактика может со временем увеличить дефицит токена и, теоретически, его стоимость.

Binance, например, регулярно проводит сжигание токенов BNB, стремясь повысить их долгосрочную денежную ценность. Такие механизмы создают потенциальное повышение стоимости токенов, обеспечивая ощутимую отдачу от инвестиций для держателей.

Управление

Еще одним важным аспектом биржевых токенов является их роль в управлении. Многие платформы позволяют держателям токенов участвовать в принятии управленческих решений, голосуя за предложения, которые могут определить будущее биржи.

Эта демократизация принятия решений может расширить возможности инвесторов, предоставив им право голоса в таких важных вопросах, как обновление протоколов, структура комиссий и новые листинги. Токен Huobi и Uniswap ( UNI ) являются яркими примерами токенов, владельцы которых могут голосовать за существенные изменения и влиять на направление развития платформы.

Эта роль участия не только согласовывает интересы инвесторов с ростом и развитием биржи, но также способствует развитию чувства общности и общих целей.

Генерация доходности

Инвестирование в биржевые монеты и токены также может быть средством получения дохода за счет стекинга и других видов деятельности DeFi. Многие биржи предлагают программы стекинга, в которых держатели токенов могут заблокировать свои активы для поддержки сетевой безопасности и операций в обмен на вознаграждение.

Например, токены Aave ( AAVE ) и Synthetix ( SNX ) могут быть размещены для получения процентов или дополнительных токенов, обеспечивая поток пассивного дохода. Эта способность генерировать доход повышает общую ценность владения этими токенами, позволяя инвесторам получать прибыль, выходящую за рамки простого повышения цены.
 

BNB остается ведущей биржевой монетой из-за ее широкого использования на Binance, но и другие монеты, такие как BYT Bybit, GateToken и OKB, набирают обороты, предлагая скидки на торговые комиссии, эксклюзивные инвестиционные возможности и функции управления. Это сигнализируяет об их потенциале для будущего роста.

BNB — самая популярная биржевая монета на рынке. Она является нативной для биржи Binance, крупнейшей криптовалютной биржи в мире с 24-часовым объемом торгов, который в четыре раза превышает объем торгов ее ближайшего конкурента Bybit.

Сочетание скидок на комиссию за торговлю, участие в эксклюзивных инвестиционных возможностях, интеграцию с различными финансовыми услугами и растущее распространение в качестве метода оплаты создает комплексное ценностное предложение.

Для инвесторов, которые ищут всесторонний и потенциально прибыльный цифровой актив, BNB представляет собой многообещающий вариант с прочной основой для будущего роста. Однако это не единственная биржевая монета на рынке.

Токен Bybit — это собственный токен ERC-20 биржи Bybit, а та, хотя все еще уступает Binance, является одной из самых быстрорастущих бирж. Популярность Bybit объясняется ее удобным интерфейсом, надежными мерами безопасности и инновационными торговыми продуктами. Владельцам BYT предоставляются сниженные торговые комиссии, что значительно снижает затраты для высокочастотных трейдеров.

Bybit также проводит рекламные мероприятия и торговые соревнования, предлагая дополнительные вознаграждения и бонусы держателям BYT. По мере развития Bybit BYT будет играть решающую роль в управлении, позволяя держателям голосовать за ключевые решения и обновления протокола, способствуя участию сообщества.

GateToken (GT) — это собственный токен ERC-20 компании Gate.io, известной своими обширными торговыми парами и инновационными продуктами. GT предлагает скидки на торговые комиссии, что делает его привлекательным для активных трейдеров.

Владельцы получают доступ к эксклюзивным продажам токенов, предоставляя возможности раннего инвестирования с потенциально высокой доходностью. GT также позволяет участвовать в управлении платформой, позволяя владельцам голосовать за ключевые решения.

Как и Crypto.com, OKB, собственная монета OKX, изначально была выпущена как токен ERC-20 в блокчейне Ethereum, но с тех пор мигрировала в собственный блокчейн OKX, OKT Chain.

Владельцы OKB получают значительные скидки на торговые комиссии, и уникально то, что OKB используется для участия в продаже токенов на платформе Jumpstart OKX, обеспечивая ранний доступ к новым проектам и инвестиционным возможностям.

Как и Binance, OKX периодически проводит сжигание токенов, чтобы сократить общее количество OKB, что может увеличить дефицит токена и потенциально повысить его стоимость с течением времени.

Стратегические инициативы OKX по расширению своего глобального присутствия и расширению предложения продуктов предполагают растущую базу пользователей и более широкое внедрение OKB.
 

Биржевые монеты, такие как BNB и OKB, изначально использовавшиеся на соответствующих платформах, все чаще принимаются в качестве способов оплаты, предоставляя альтернативу традиционным криптовалютам.

Например, BNB широко распространен за пределами платформы Binance. Многие продавцы Shopify принимают BNB в качестве формы оплаты посредством интеграции с процессорами криптовалютных платежей, такими как CoinPayments. Кроме того, в некоторых регионах Takeaway.com (часть Just Eat) принимает BNB за доставку еды.

Аналогичным образом, OKB принимается многими торговцами и службами для оплаты. Он широко используется для покупки товаров, услуг и даже бронирования путешествий. Кроме того, такие экосистемы, как Binance, OKX и Crypto.com, предлагают карты Visa, которые позволяют пользователям тратить свои обменные монеты и токены в любом магазине, принимающем Visa.

Тем не менее, многие биржевые токены и монеты в основном используются в соответствующих экосистемах и не предназначены для использования в качестве средства обмена. Например, BYT в первую очередь предназначен для использования в криптоэкосистеме Bybit для скидок на торговые комиссии и деятельности, связанной с платформой.

Аналогично, GT в основном используется на платформе Gate.io для скидок на торговые комиссии, участия в продаже токенов и управления. Пользователи всегда могут обменять токены на другие, более свободно используемые валюты при оплате товаров и услуг.