DeFi и ИИ: синергия и проблемы

ИИ производит революцию в сфере DeFi , повышая эффективность, безопасность и удобство использования.

Преимущества интеграции ИИ в DeFi включают улучшенное управление рисками, персонализированные услуги, автоматизацию, повышенную безопасность и масштабируемость.

Проблемы включают техническую сложность, отсутствие прозрачности, уязвимости системы безопасности, нормативные проблемы и этические вопросы.

Безопасность и конфиденциальность имеют первостепенное значение, поэтому при интеграции ИИ требуются надежные протоколы и методы сохранения конфиденциальности.

Децентрализованные финансы ( DeFi ) трансформируют финансовый ландшафт, предоставляя услуги на основе блокчейна , которые отдают приоритет открытости, доступности и прозрачности. Между тем, искусственный интеллект продолжает развиваться, позволяя системам анализировать данные и поддерживать процессы принятия решений в различных секторах.

Объединение этих двух мощных технологий открывает новые способы взаимодействия с финансовыми системами .

Тем не менее, как бы захватывающе эта интеграция ни была, она приносит проблемы, которые необходимо решать. В этой статье рассматривается, как ИИ меняет правила игры в DeFi , обсуждаются преимущества и препятствия, возникающие при совместной работе этих технологий, а также дается взгляд на то, что может принести будущее.

Итак, как ИИ влияет на пространство DeFi ? Он помогает повысить эффективность и безопасность, улучшая пользовательский опыт невообразимым образом. Применяя DeFi и ИИ вместе на платформах, можно анализировать большие объемы данных для прогнозирования рыночных тенденций, оптимизации торговых стратегий и автоматизации задач, связанных с финансами.

ИИ также помогает смарт-контрактам функционировать более эффективно. Например, Aave использует машинное обучение для оптимизации кредитных ставок и оценки кредитоспособности заемщика, создавая более отзывчивую и эффективную среду кредитования. Эти синергии DeFi -ИИ открыли пути к решениям, которые могут переопределить финансовое взаимодействие с миром.

На заметку: Благодаря своей способности обрабатывать большие наборы данных и выявлять сложные закономерности алгоритмы ИИ могут анализировать и прогнозировать движения рынка в DeFi с большей точностью, чем традиционные методы.

Какие преимущества дает внедрение ИИ в децентрализованные финансы? Их довольно много:

• Улучшенное управление рисками: решения DeFi на основе искусственного интеллекта анализируют прошлые показатели и текущее состояние рынка для прогнозирования рисков.
• Децентрализованные рынки данных: DeFi может способствовать созданию децентрализованных рынков данных, где разработчики ИИ могут получать доступ к разнообразным наборам данных для обучения моделей. Токенизация позволяет поставщикам данных безопасно монетизировать свои данные, способствуя обмену данными и сотрудничеству.
• Токенизация услуг ИИ: алгоритмы и модели ИИ могут быть токенизированы, что позволяет иметь права долевого владения и использования. Это позволяет создать новую экономику, в которой услуги ИИ доступны через токены, способствуя более широкому внедрению.
• Персонализированные финансовые услуги: ИИ может понять ваше финансовое поведение и приемлемый для вас уровень риска, чтобы предложить индивидуальные инвестиционные стратегии.
• Автоматизация и эффективность: автоматизация DeFi с использованием ИИ оптимизирует операции за счет автоматизации таких задач, как торговля, кредитование и управление портфелями.
• Улучшенная безопасность: ИИ постоянно отслеживает транзакции, чтобы обнаружить мошенническую или подозрительную активность. Это поможет защитить ваши активы, обнаружив подозрительные закономерности, которые могут указывать на попытку взлома.

Однако существуют некоторые существенные проблемы в интеграции DeFi и ИИ:

• Техническая сложность: Слияние алгоритмов ИИ с блокчейном — это не прогулка в парке. Блокчейны децентрализованы и неизменяемы, что делает их интеграцию в ИИ сложной.
• Масштабируемость: как вычисления ИИ, так и транзакции блокчейна могут быть ресурсоемкими. Интеграция ИИ в DeFi может усугубить проблемы масштабируемости, что приведет к более высоким комиссиям за транзакции и более медленному времени обработки.
• Отсутствие прозрачности: Некоторые модели ИИ похожи на черные ящики — никто не знает, что происходит внутри модели. DeFi требует прозрачности для установления доверия. Поскольку пользователи не могут понять, как ИИ принимает решения, они могут бояться его использовать.
• Уязвимости безопасности: системы ИИ могут стать целями для киберпреступников, которые хотят манипулировать алгоритмами ради собственной выгоды. Обеспечение безопасности моделей ИИ имеет решающее значение для предотвращения этого.
• Проблемы регулирования: Навигация в нормативном ландшафте является одним из самых больших препятствий. И ИИ, и DeFi являются быстро развивающимися областями, а это означает, что законы и правила, такие как Общий регламент по защите данных (GDPR), с трудом поспевают за ними.

ИИ находит различные применения в экосистеме DeFi, расширяя возможности децентрализованных платформ.

• Автоматизированная торговля: ИИ улучшает автоматизированную торговлю на платформах DeFi, обрабатывая рыночные данные в реальном времени и выполняя сделки на основе запрограммированных стратегий, оптимизируя как скорость, так и прибыльность. Например, SushiSwap использует инструменты на основе ИИ, чтобы направлять пользователей через пулы ликвидности и выращивание урожая, делая сложные функции более доступными и удобными для пользователя.
• Кредитный скоринг для децентрализованного кредитования: кредитный скоринг на основе искусственного интеллекта позволяет платформам кредитования DeFi оценивать кредитоспособность заемщиков, не полагаясь на традиционные проверки, используя данные транзакций в сети для принятия обоснованных решений о кредитовании.
• Децентрализованные модели прогнозирования: децентрализация предиктивного моделирования позволяет платформам собирать модели ИИ для принятия инвестиционных решений. Numerai — это хедж-фонд, который использует модели ИИ, созданные сообществом и разработанные специалистами по глобальным данным, для информирования о торговых стратегиях.
• Рынок ИИ для монетизации: децентрализованные рынки позволяют разработчикам ИИ напрямую монетизировать свои модели и охватить глобальную аудиторию. SingularityNET предоставляет рынок, где разработчики предлагают такие услуги, как перевод языка, доступные через безопасные платежи в цепочке.
• Автономные агентские сети: Агенты на базе ИИ автономно выполняют такие задачи, как бронирование и оптимизация ресурсов в децентрализованных сетях. Fetch.ai развертывает агентов, которые самостоятельно выполняют такие задачи, как бронирование транспорта и оптимизация услуг без участия человека.

На заметку:  Некоторые платформы DeFi используют ИИ для создания динамических процентных ставок по кредитам и займам, корректируя их в режиме реального времени на основе спроса и предложения для оптимизации ликвидности платформы.

Крах Terra является ярким примером рисков, присущих решениям DeFi на основе ИИ. Terra, блокчейн-платформа, разработанная для поддержки алгоритмических стейблкоинов, в значительной степени полагалась на автоматизированные системы и алгоритмические средства управления для поддержания стабильности своей стейблкоина UST, который был привязан к доллару США. Однако несколько факторы вел к его падение, в том числе:

• Алгоритмические ошибки и предубеждения: алгоритм Terra основывался на рыночных предположениях, которые не оправдались в условиях крайней волатильности, что привело к неуправляемому падению цен. UST утратил привязку к доллару, что вызвало крах, унесший миллиарды жизней, продемонстрировав, как алгоритмические ошибки могут иметь разрушительные последствия.
• Чрезмерная зависимость от автоматизации: экосистема Terra сильно зависела от автоматизированных систем без достаточного человеческого контроля. Пользователи слепо доверяли алгоритму, и когда он давал сбой, не было никакого вмешательства для предотвращения потерь, что демонстрирует опасность чрезмерной зависимости от ИИ на непредсказуемых рынках.
• Отсутствие прозрачности: алгоритм Terra был сложным и не до конца понятным пользователям, что создавало ложное чувство стабильности. Когда система разваливалась, пользователи были не готовы, что усиливало панику. Это подчеркивает важность прозрачности в DeFi, управляемом ИИ.
• Негибкость к изменениям рынка: алгоритм Terra, основанный на искусственном интеллекте, был разработан для стабильных условий, а не для быстрых рыночных сдвигов. Столкнувшись с экстремальными изъятиями, неспособность алгоритма адаптироваться привела к нисходящей спирали, что подчеркнуло необходимость надежных, адаптивных систем искусственного интеллекта.

Исследование Terra подчеркивает перспективы и опасности DeFi на базе решений ИИ, подчеркивая, что в будущем платформы DeFi, интегрирующие ИИ, должны будут уделять первостепенное внимание управлению рисками, обеспечивать прозрачную разработку алгоритмов и поддерживать баланс между автоматизацией и человеческим контролем, чтобы снизить вероятность будущих крахов, подобных Terra.

Безопасность и конфиденциальность важны, когда речь идет об интеграции ИИ в платформы DeFi. Чтобы решить эти проблемы, необходимо внедрить надежные протоколы безопасности, которые защищают как модели ИИ, так и пользовательские данные, которые они обрабатывают.

Шифрование, безопасные многосторонние вычисления и доказательства с нулевым разглашением, могут помочь защитить конфиденциальную информацию. Такие проекты, как Chainalysis, применяют машинное обучение для обнаружения мошенничества и отмывания денег, обеспечивая более безопасные транзакции и укрепляя доверие к приложениям DeFi.

Используя объяснимые модели ИИ, платформы DeFi могут предоставить информацию о том, как системы ИИ приходят к своим выводам, что помогает повысить доверие пользователей.

На заметку:  Исследователи изучают использование ИИ в децентрализованных автономных организациях (DAO) для улучшения процессов принятия решений, что может привести к созданию более эффективных и демократичных структур управления на платформах DeFi .

Будущее сотрудничества DeFi и ИИ предлагает потенциальные достижения, которые могут еще больше революционизировать финансовый сектор. Мы можем ожидать разработки более сложных моделей ИИ, которые будут прозрачными и объяснимыми, решая текущую проблему «черного ящика».

Интеграция ИИ также может привести к созданию совершенно новых финансовых продуктов и услуг. Например, ИИ может обеспечить персонализированное финансовое планирование и управление инвестициями в режиме реального времени, доступное любому человеку с подключением к Интернету.

Поскольку DeFi и ИИ продолжают развиваться, их интеграция может изменить финансовый ландшафт, сделав его более инклюзивным, эффективным и инновационным.