Каковы популярные типы криптовалют и токенов?

Криптовалюты и токены становятся все более популярными в последние годы, и все больше людей инвестируют в них с целью диверсификации своих портфелей. Однако из-за того, что существует большое количество различных типов криптовалют и токенов, может быть сложно понять, какие из них использовать.

В мире цифровых финансов существует две основные категории криптовалют: монеты и токены.

Монеты, такие как биткойн и эфир, представляют собой цифровые валюты, созданные на их уникальных платформах блокчейна. Они предназначены для использования в качестве валюты, облегчая транзакции и сохраняя ценность.

Токены — это программируемые активы, построенные на существующем блокчейне. Они могут представлять собой такие единицы стоимости, как деньги, цифровые активы и даже электричество. Токены также могут способствовать созданию и исполнению уникальных смарт-контрактов, по сути цифровых соглашений, которые исполняются автоматически при выполнении определенных условий.

Популярная подкатегория токенов —  невзаимозаменяемые токены (NFT), представляющие собой уникальные активы, которые невозможно заменить, например цифровые произведения искусства или предметы коллекционирования.

Токены также можно разделить на группы в зависимости от того, как они структурированы и как  используются.

Utility токены, называемые также служебными, занимают уникальную позицию на рынке криптовалют. Это не просто цифровые монеты для транзакций или инвестиционный инструмент, они служат определенной цели в экосистеме блокчейна.

Эти токены часто используются для получения доступа к определенным услугам или функциям, предоставляемым выпустившим их проектом или платформой. Например, проект блокчейна облачного хранилища может выпускать служебные токены, которые пользователи могут потратить на покупку места для хранения в сети.

Эта операционная роль служебных токенов делает их неотъемлемой частью функционирования проекта, с которым они связаны. Важно отметить, что стоимость служебных токенов может быть привязана к спросу на услугу или продукт, к которым они предоставляют доступ. Таким образом, они могут колебаться в зависимости от успеха или неудачи проекта.

Токены ценных бумаг, они же секьюрити-токены (security-токены), как тип цифрового актива представляют собой инвестиции в предприятие и часто позволяют иметь право голоса или участвовать в прибыли.

Они похожи на традиционные ценные бумаги, за исключением того, что  используют технологию блокчейна для оптимизации процесса покупки, продажи и отслеживания владения. Эти токены часто выпускаются посредством предложений токенов ценных бумаг (STO), которые аналогичны первичным публичным предложениям (IPO) в традиционном финансовом мире.

Однако, в отличие от других токенов, секьюрити-токены подпадают под действие законов и правил о ценных бумагах. Это означает, что они должны соблюдать юридические требования, установленные органами финансового регулирования, обеспечивая уровень защиты инвесторов.

Преимущество токенов ценных бумаг заключается в их способности демократизировать инвестиции. Исторически инвестиционные возможности в быстрорастущие предприятия были ограничены институциональными или аккредитованными инвесторами. Security-токены, напротив, могут быть разделены на фракции, что позволяет участвовать мелким розничным инвесторам.

Стейблкоины представляют собой весьма примечательную категорию в разнообразном мире криптовалют. Эти цифровые активы направлены на борьбу с пресловутой волатильностью, часто связанной с криптовалютами, путем привязки их стоимости к стабильному резерву активов, в качестве которого обычно выступают традиционные бумажные валюты, такие как доллар США, или такие сырьевые товары, как золото.

Основная идея состоит в том, чтобы объединить преимущества технологии блокчейна, такие как прозрачность, безопасность и скорость, со стабильностью существующих финансовых активов. Это делает стейблкоины привлекательным выбором для тех, кто хочет воспользоваться преимуществами криптовалют, минимизируя при этом колебания цен.

Примечательно, что стейблкоины могут служить различным целям, в том числе в качестве средства обмена, средства сбережения или расчетной единицы. Они особенно полезны для облегчения транзакций на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), где стейблкоины могут выступать в качестве предсказуемого средства обмена в отличие от более волатильных криптовалют.

Подробнее о том, какие бывают стейблкоины и как они работают, читайте в этом FAQ.

Монеты конфиденциальности представляют собой отдельную категорию в широком мире криптовалют, созданную с упором на безопасность и анонимность. В отличие от многих криптовалют, которые работают на общедоступных и прозрачных блокчейнах,  эти монеты предлагают расширенные функции конфиденциальности, которые затрудняют отслеживание деталей транзакций и личности участников.

Например, Monero (XMR), известная монета конфиденциальности, использует скрытые адреса и кольцевые подписи, чтобы скрыть детали транзакций. Zcash (ZEC), еще одна криптовалюта, ориентированная на конфиденциальность, использует технологию zk-SNARKs, которая позволяет проверять транзакции без раскрытия какой-либо информации о них.

Эти функции конфиденциальности предназначены для тех, кто ценит финансовую конфиденциальность либо по законным причинам, например, для предотвращения слежки и защиты своей финансовой информации, либо для незаконной деятельности. Важно отметить, что, хотя эти монеты обеспечивают повышенную конфиденциальность, они также вызывают обеспокоенность у регуляторов и правоохранительных органов из-за возможности их использования в незаконных транзакциях.

Невзаимозаменяемые токены, обычно называемые NFT, представляют собой уникальную форму цифровых активов, которая привлекла значительное внимание в мире криптовалют. В отличие от других криптовалют и токенов, NFT отличаются друг от друга и не могут быть обменены на равноценной основе.

Эта уникальность обусловлена тем, что каждый NFT имеет определенную информацию или атрибуты, которые отличают их друг от друга, что делает их разными и невзаимозаменяемыми. Это резко контрастирует с криптовалютами, такими как Биткойн, где каждая единица идентична другой и может быть обменена на основе «один к одному».

NFT в основном используются для обозначения владения уникальными элементами или частями контента. Например, их можно использовать для представления цифровых произведений искусства, музыки, виртуальной недвижимости в цифровых мирах и даже твитов. Поскольку NFT продолжают набирать популярность, они открывают новые возможности для цифровой собственности и создают новые рынки в цифровом мире.

Мем-коины (memecoins или мемные монеты) — это цифровые активы, возникающие из популярных интернет-мемов и характеризующие сильной волатильностью. Эти криптовалюты обычно создаются в качестве сатиры или социального эксперимента.

Как правило, это криптовалюты, у которых нет какой-либо цели применения или реальной ценности. Не смотря на это, вокруг мем-ккоинов формируется нешуточный спекулятивный ажиотаж.

Популярность и успех мемкоинов во многом зависят от социальных сетей и онлайн-сообществ, которые собирают их и торгуют ими. Цены мемкоинов могут взлететь до небес из-за симпатий или страха упустить выгоду (FOMO), но также могут резко упасть, когда внимание переключится на следующий трендовый мемкоин.

К числу наиболее популярных мем-коинов относятся:
Dogecoin (DOGE) — самый известный мемкоин, который создавался как пародия на биткоин;  
Shiba Inu (SHIB) — создан в ответ на успех Dogecoin;
Floki Inu (FLOKI) — создан в честь Илона Маска и его собаки по кличке Флоки;
Tamadoge (TAMA) — создан в честь японской породы собак Тама-кен.
PEPE — создан в честь одноименного лягушонка, популярного персонажа веб-комиксов.

Подробнее о том, какие бывают мемкоины, а также об их плюсах и минусах читайте в этом FAQ.