Как распознать и обойти нерегулируемые криптоплатформы

Нерегулируемые криптоплатформы несут в себе значительные риски, о чем свидетельствуют крупные взломы и мошенничества, такие как фишинговая атака на сумму 238 миллионов долларов в августе 2024 года.

Основными предупреждающими признаками небезопасных платформ являются отсутствие лицензирования, анонимное управление, плохая поддержка клиентов, нереалистичные обещания и отсутствие требований «Знай своего клиента» (KYC). Эти индикаторы может помощь идентифицировать потенциал мошенничество.

Отдавайте приоритет платформам, где есть двухфакторная аутентификация (2FA), SSL-шифрование, холодное хранение и регулярные аудиты для  защиты инвестиций

Проводите тщательное исследование любой платформы перед инвестированием. Осторожность и информированность помогают инвесторам избегать мошенничества и безопасно ориентироваться в криптовалютном ландшафте.

Мир криптовалюты быстро развивается, захватывает и полон потенциала, но он также несет в себе серьезные риски. По данным компании по безопасности блокчейнов PeckShield, хакеры украли более 313 миллионов долларов в августе 2024 года. В одной фишинговой атаке криптокит потерял 4000 биткоинов на сумму $238 миллионов. Подобные инциденты подчеркивают риски нерегулируемых криптобирж. Будь то фишинговые мошенничества или лазейки в коде децентрализованных финансовых продуктов (DeFi),  можно потерять много,  не соблюдать осторожность

Платформы, которые не регулируются, представляют еще больший риск, поскольку вы предоставлены сами себе, когда дело доходит до возврата украденных средств или борьбы с мошенничеством. Поэтому для инвесторов  важно выявлять и избегать рискованных, нерегулируемых бирж. Речь идет не только о том, чтобы избежать мошенничества, но и о защите вашего финансового будущего.

Взлом WazirX в июле 2024 года, который привел к убыткам в размере 234,9 млн долларов, напоминает инвесторам, что игнорирование этих рисков может дорого обойтись. Инвесторы понимают, что отсутствие надлежащего исследования может привести к катастрофе.

С момента запуска Bitcoin в 2009 году криптомир стремительно рос, но регулирование не успевало за ним, как это часто бывает с новыми технологиями. Эта нерегулируемая среда способствовала инновациям, но также создавала пространство для мошеннических проектов наряду с настоящими.

Технология блокчейн быстро развивалась, вызывая интерес к новым финансовым продуктам, среди которых невзаимозаменяемые токены (NFT ) и платформы DeFi . При отсутствии нормативных барьеров разработчики могли свободно экспериментировать и выводить на рынок новые идеи. Многие розничные инвесторы не полностью понимали риски и были привлечены потенциалом больших прибылей. Между тем, преступники, такие как мошенники и отмыватели денег, также воспользовались анонимностью, предлагаемой технологией блокчейна, помогая экосистеме расти за кулисами.

В этом нерегулируемом мире опасения по поводу рыночных манипуляций, защиты инвесторов и безопасности отошли на второй план по сравнению с погоней за быстрым богатством. Нерегулируемые платформы часто привлекают трейдеров обещаниями более низких комиссий, анонимной торговли и легкой регистрации, в то время как регулируемые платформы, как правило, требуют больше документов и взимают более высокие комиссии из-за соответствия.

Количество краж на криптобиржах снизилось в 2023 году: сумма украденных средств сократилась с $3,7 млрд в 2022 году до $1,7 млрд. Однако в 2024 году объем краж увеличился из-за роста цен на цифровые активы.

Итак, на что следует обратить внимание при оценке платформы? Вот основные красные флажки, которые указывают на то, что платформа может быть нерегулируемой и небезопасной:

• Отсутствие лицензирования и регулирования: одним из самых явных признаков нерегулируемых криптоплатформ является отсутствие надлежащего лицензирования или разрешений. Законные криптоплатформы обычно регулируются финансовыми органами, чтобы гарантировать, что они следуют правовым стандартам и защищают потребителей. Без регулирования риск мошенничества-выше.
• Анонимное управление: Если платформа не раскрывает, кто ею управляет, это серьезный красный флаг. Надежные платформы предоставляют четкую информацию о своих основателях и руководстве. Анонимное управление может быть способом избежать ответственности. Например, Bitconnect , который рухнул в 2018 году, имел неизвестных разработчиков с псевдонимом «Satao Накамото ». Позже разработчики исчезли, забрав с собой миллионы долларов инвесторов.
• Плохая или отсутствующая поддержка клиентов: То, как платформа справляется с поддержкой клиентов, говорит о ее надежности. Надежные платформы обычно предлагают несколько способов связи, например, чат, электронную почту или телефонную поддержку. Это тревожный сигнал, если платформа медленно отвечает или не оказывает никакой поддержки.
• Обещания нереалистичных доходов: Если платформа обещает невероятно высокие доходы быстро, это, вероятно, слишком хорошо, чтобы быть правдой. Мошенники часто заманивают людей такими обещаниями и исчезают с деньгами. Например, PlusToken был проектом, который обещал инвесторам 10–30% дохода, но позже исчез.
• Пирамидальные схемы, замаскированные под реферальные программы: Пирамидальные схемы полагаются на бесконечный поток новых пользователей, и когда этот поток иссякает, все рушится, оставляя последних присоединившихся людей с большими потерями. Ружа Игнатова запустила финансовую пирамиду OneCoin и обманом выманила у жертв более 4 миллиардов долларов.
• Нет требований KYC: легальные платформы требуют проверки KYC для предотвращения мошенничества. Если платформа пропускает этот шаг, есть вероятность, что она что-то скрывает. Более того, без KYC вернуть деньги будет гораздо сложнее, если что-то пойдет не так.
• Плохие отзывы: Проверьте отзывы и отзывы клиентов в Интернете. Платформы с плохими отзывами или большим количеством жалоб на форумах формата Reddit, могут иметь скрытые проблемы, которых вам следует опасаться. Проверка этих отзывов может дать представление об опыте других пользователей и выявить потенциальные проблемы с платформой.

По данным Glassnode, по состоянию на 3 июня 2024 года объем BTC на биржах упал примерно до 11,5%. Это снижение можно объяснить одобрением Комиссией по ценным бумагам и биржам США биржевых фондов спот Bitcoin.

При выборе криптоплатформы безопасность должна быть главным приоритетом. Здесь нужно обратить внимание  на следующее:

• Двухфакторная аутентификация: Это добавляет дополнительный уровень безопасности к учетной записи. Если платформа не предлагает 2FA или усложняет ее настройку, это может быть рискованно.
• Шифрование SSL: Шифрование SSL защищает данные, передаваемые между вашим браузером и платформой. Найдите значок замка или «https://» в начале веб-адреса.
• Холодное хранение: авторитетные платформы хранят большую часть своих средств в холодном хранилище , которое находится в автономном режиме и менее уязвимо для взломов. Вы можете обратиться в службу поддержки клиентов или прочитать белую книгу платформы, чтобы узнать больше.
• Отсутствие страховки или аудита: Отсутствие страховки и независимых аудитов — еще один красный флаг. Надежные платформы часто предоставляют страховку от потерь и регулярно проверяются сторонними фирмами, чтобы убедиться, что они соответствуют стандартам безопасности.

Криптовалютное пространство предлагает захватывающие возможности. Но работа на нерегулируемых платформах, предполагает значительные риски. Оставаясь в курсе событий, проверяя ключевые функции безопасности и проявляя должную осмотрительность, можно легко избежать ловушек, в которые попадают многие.

Проведите адекватное исследование, прежде чем совершать транзакцию на любой из таких нерегулируемых платформ. Обязательно используйте криптоплатформы, которым вы доверяете, и держите свою криптовалюту в безопасности. Принимая правильные меры предосторожности, вы сможете безопасно перемещаться по миру криптовалют и пользоваться его преимуществами, не становясь жертвой мошенничества или афер.