Что делать если вы стали жертвой криптомошенничества?

Мошенничество с криптовалютами может проявляться в различных формах, часто используя отсутствие регулирования и сложность транзакций в блокчейне, поэтому следует знать распространенные тактики, используемые в мошенничестве с криптовалютой.

Они включают:

• Фишинговые мошенничества: Злоумышленники отправляют мошеннические электронные письма или сообщения, которые имитируют законные платформы криптовалюты. Жертвы могут быть обмануты, предоставляя конфиденциальную информацию, такую как закрытые ключи или учетные данные для входа.
• Финансовые пирамиды: обещания высокой прибыли при минимальном риске или его отсутствии заманивают инвесторов в схемы, которые в конечном итоге рушатся, оставляя многих людей с существенными убытками.
• Поддельные ICO: мошеннические проекты представляют собой привлекательную инвестиционную возможность, но исчезают после сбора средств.
• Rug pull: В децентрализованных финансах (DeFi) разработчики проекта могут внезапно вывести все средства из пула ликвидности, оставив инвесторов с бесполезными токенами. Подобное мошенничество называется rug pull, и оно обычно происходит после того, как проект набирает достаточный импульс и ничего не подозревающие инвесторы вкладывают в него деньги.
• Имитация инфлуэнсеров: Киберпреступники выдают себя за авторитетных влиятельных лиц или аккаунты службы поддержки клиентов. Они используют социальные сети для привлечения инвестиций или отправки ссылок, которые ставят под угрозу безопасность. Всегда перепроверяйте личности через официальные каналы.
• Мошенничества с использованием ИИ: Мошенничества с использованием ИИ в криптопространстве включают в себя такие передовые инструменты, как фишинговые боты, deepfakes и эксплойт-боты, которые могут автоматически создавать убедительные поддельные сообщения или манипулировать платформами для кражи средств. Эти мошенничества становятся все более изощренными, что затрудняет для пользователей обнаружение мошеннических действий и подвергает цифровые активы большему риску.

Если вы подозреваете, что стали жертвой криптомошенничества, крайне важно принять срочные меры.

1. Защитите свои аккаунты:

Измените пароли и включите двухфакторную аутентификацию (2FA) на своих криптовалютных счетах.

Переведите оставшиеся средства на безопасный кошелек, чтобы минимизировать дальнейший риск.

2. Задокументируйте инцидент:

Сохраняйте записи всех коммуникаций, идентификаторов транзакций и любых других соответствующих деталей. Эта документация будет необходима для усилий по восстановлению и юридических действий против криптомошенничества, если это возможно.

3. Сообщите о мошенничестве:

Свяжитесь с местными правоохранительными органами и финансовыми регулирующими органами. Во многих странах есть специальные подразделения по борьбе с киберпреступностью, которые могут расследовать такие инциденты.

Подайте жалобу в органы по защите прав потребителей и сообщите о мошенничестве на таких платформах, как Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании или Internet Crime Complaint Center (IC3), подразделение ФБР, которое занимается интернет-преступлениями в США. Вы также можете сообщить о мошенничестве с криптовалютой в Action Fraud в Великобритании, которая затем передаст дело в National Crime Agency (NCA), которое отвечает за расследование крупных киберпреступлений и финансового мошенничества.

4. Обратитесь за профессиональной консультацией:

Проконсультируйтесь с экспертами по правовым вопросам, специализирующимися на цифровых активах, для юридических действий в отношении криптомошенничества. Они могут помочь сориентироваться в сложном правовом ландшафте и потенциально помочь в возврате потерянных средств.

Обратитесь к специалистам по кибербезопасности, которые могут оказать помощь в борьбе с криптомошенничеством и дать рекомендации по укреплению цифровой безопасности.

5. Мониторинг и отслеживание транзакций:

Используйте блокчейн-обозреватели, чтобы отслеживать движение украденных активов. Хотя криптовалюты созданы для прозрачности, определение назначения средств может быть сложной задачей без профессиональной помощи.

Рассмотрите возможность обращения к компаниям, специализирующимся на аналитике блокчейна, для проведения детального расследования.

На заметку: Пост президента Аргентины Хавьера Милея, поддерживающий токен LIBRA, на короткое время привел к резкому росту его рыночной капитализации до 4 миллиардов долларов, однако спустя несколько часов он удалил его, что спровоцировало крах, уничтоживший миллионы инвесторов.

Сообщать о мошенничестве с криптовалютами в США может быть непросто, поскольку ответственность за это распределена между несколькими агентствами на федеральном, государственном и местном уровнях.

Прежде чем сообщать о мошенничестве, сохраните все записи транзакций, скриншоты, электронные письма и любые другие сообщения, связанные с мошенничеством. Определите, была ли это фишинговая атака, фальшивые инвестиции или другая форма мошенничества. Это помогает точно классифицировать жалобу.

Затем  необходимо сделать следующее:

Сообщить соответствующим федеральным структурам

Центр жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3): Это одна из основных платформ для сообщения о финансовых преступлениях в Интернете, включая те, которые связаны с криптовалютами. Хотя многие жертвы сообщают о мошенничестве через IC3, обратная связь часто минимальна, что подчеркивает необходимость более эффективной для пользователей системы.

Дополнительные федеральные агентства: В зависимости от характера мошенничества можно рассмотреть возможность обращения в регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), если мошенничество связано с инвестиционными аферами.

Государственные и местные органы власти

Местные правоохранительные органы: Подайте заявление в местную полицию или отдел по борьбе с киберпреступностью. Иногда они могут предложить немедленную помощь или направить вас к специализированным ресурсам.

Государственные регуляторы: в некоторых штатах есть специальные офисы по финансовой защите. Например, в Калифорнии такие органы, как Департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI), активно борются с новыми криптомошенничествами, от мошеннических схем майнинга до мошеннических инвестиционных групп.

Учитывая раздробленность системы отчетности о криптопреступлениях в США, лидеры отрасли призвали к созданию оптимизированной централизованной системы отчетности, которая не только консолидирует данные из различных агентств, но и предлагает жертвам способ отслеживать статус их жалоб. Хотя эта система еще не внедрена, осознание этой потребности может помочь вам установить реалистичные ожидания и поощрить дальнейшую адвокацию.

Получите специализированную поддержку

Юридическая консультация: Многие криптомошенничества организованы из-за рубежа, что делает трансграничное сотрудничество необходимым. Юрист, специализирующийся на криптовалюте или киберпреступности в вашей юрисдикции, может помочь сориентироваться в правовой системе и работать с соответствующими агентствами.

Фирмы по анализу блокчейна: Некоторые компании предлагают услуги по судебной экспертизе для отслеживания движения средств в блокчейне. Однако убедитесь, что вы тщательно изучили эти фирмы, чтобы избежать дальнейших мошенничеств.

По данным из  открытых источников о мошенничестве с  криптовалютой в РФ можно сообщить в ЦБ РФ и правоохранительные органы. Что касается правоохранительных органов, рекомендуется обращаться в специализированные отделы по борьбе с киберпреступлениями. Принцип обращения такой же, как и в описанных  выше странах: предоставить как можно  больше документированных доказательств, получить подтверждение о  принятии  заявления и контакты следователя, который будет вести дело. Но в связи с отсутствием четкого регулирования, мало шансов на возврат средств. Юристы аргументируют подобное применимостью п. 1. ч. 1 ст. 208 УК РФ (лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено.)

Это один из самых сложных вопросов для любого, кого обманули в криптопространстве: могу ли я вернуть свою потерянную криптовалюту? К сожалению, короткий ответ заключается в том, что восстановление может быть невероятно сложным, но не невозможным.

Криптовалютные транзакции по своей природе необратимы. После того как вы отправляете криптовалюту на кошелек мошенника, ни один центральный орган, например банк, не может отменить транзакцию. Тем не менее есть несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы попытаться восстановиться и минимизировать будущие риски.

Во-первых, сообщите о мошенничестве, связавшись с местными органами власти, такими как Action Fraud в Великобритании или IC3 ФБР в США. Хотя они, возможно, не смогут вернуть ваши средства напрямую, сообщение об инциденте создает запись о мошенничестве, которая может помочь в более обширном расследовании или привести к поимке мошенников в будущем.

Криптобиржи и поставщики кошельков также могут помочь, если мошенничество связано с деньгами, отправленными или полученными платформой, которую они контролируют. Немедленно свяжитесь со службой поддержки. Хотя вероятность восстановления после биржи невелика, некоторые платформы могут заморозить счета или средства, связанные с подозрительной деятельностью.

Используйте службы блокчейн-криминалистики, которые специализируются на отслеживании потока украденной криптовалюты в блокчейне. Они могут помочь отследить, куда ушли средства, и иногда эта информация может быть передана правоохранительным органам для содействия в расследованиях. Однако, если средства были отправлены на частный кошелек или смешаны через сервисы, разработанные для сокрытия транзакций, восстановление становится значительно более сложным.

Хотя не всегда кажется, что есть надежда, быстрые действия и понимание сложностей восстановления криптовалюты могут оказать положительный эффект. Помните, лучшая тактика восстановления — это профилактика; быть в курсе событий — ваша первая защита.

На заметку: Elliptic, компания по анализу блокчейна, отследила средства, украденные в результате рекордного взлома Bybit на сумму 1,5 миллиарда долларов, до северокорейской Lazarus Group, которая отмывала активы через биржи вроде eXch.

Предотвращение будущих мошенничеств так же важно, как и восстановление после них. Чтобы избежать мошенничества с криптовалютой, нужно быть информированным и осторожным.

Для снижения риска необходимо сделать следующее:

Провести собственное исследование: прежде чем инвестировать в какой-либо проект или платформу, потратьте время на исследование. Изучите команду, стоящую за этим, прочитайте технический документ и ознакомьтесь с отзывами из авторитетных источников. Если вы не можете найти четкую, проверяемую информацию или что-то кажется вам не так, доверьтесь своей интуиции и держитесь подальше.

Будьте в курсе тактик мошенничества: Тактики, используемые мошенниками, постоянно развиваются. Ознакомьтесь с распространенными видами мошенничества, такими как фишинг, мошенничество с использованием искусственного интеллекта или мошенничество с выдачей себя за другое лицо. Отслеживание новостей о криптовалютах и присоединение к авторитетным онлайн-сообществам поможет быть в курсе последних предупреждающих сигналов.

Вопрос «слишком хорошо, чтобы быть правдой» предлагает: Если кто-то обещает заоблачные доходы с небольшим риском, это, скорее всего, красный флаг. В криптовалюте, как и в любых инвестициях, высокие вознаграждения обычно сопровождаются высокими рисками. Законная возможность не будет давить на вас нереалистичными обещаниями.

Проверяйте веб-сайты и адреса электронной почты: Мошенники часто создают похожие веб-сайты и отправляют поддельные электронные письма, которые имитируют доверенные сервисы. Всегда дважды проверяйте URL-адреса и адреса электронной почты, и если что-то не соответствует официальному веб-сайту или кажется необычным, не нажимайте ни на какие ссылки.

Защитите свои цифровые активы: Относитесь к своим криптокошелькам как к персональному сейфу. Используйте аппаратные кошельки для долгосрочного хранения, включите 2FA на всех аккаунтах и никогда не делитесь своими приватными ключами или фразами восстановления. Думайте о своих приватных ключах как о ключах от вашего дома — храните их в безопасности и конфиденциальности.

Не торопитесь: Мошенники любят создавать срочность с помощью «ограниченных по времени предложений» или «эксклюзивных сделок». Если вас торопят с принятием решения, остановитесь и проведите исследование. Законные возможности все еще будут доступны после того, как у вас будет время проверить детали.

Диверсифицируйте свои инвестиции: Никогда не вкладывайте все деньги в один актив или проект. Диверсификация помогает управлять рисками и защищает вас, если одна инвестиция окажется менее надежной, чем ожидалось.

Ищите надежные мнения: если вы не уверены в инвестициях или предложении, попросите совета у знающих друзей или членов сообщества. Надежные криптосообщества и форумы могут быть отличными для получения второго мнения — но всегда будьте осторожны и перепроверяйте информацию.

Оставаясь бдительными, подвергая сомнению сделки, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, вы можете значительно снизить риск стать жертвой криптомошенничества. Все дело в осторожности и принятии обоснованных решений. Ваше будущее «я» скажет вам спасибо!