Как проверить легитимность токена

Начните с оценки веб-сайта проекта, вайтпейпера и дорожной карты. Профессиональный веб-сайт и четкие, реалистичные цели часто указывают на легитимность, в то время как неопределенные или слишком многообещающие заявления должны вызвать вопросы.

Законные проекты имеют публичных, проверяемых членов команды с соответствующим опытом

Активное, искреннее участие в социальных сетях и форумах свидетельствует о надежности. Кроме того, распределение токенов не должно быть сильно сконцентрировано среди небольшого количества кошельков, чтобы избежать риска манипуляции.

Ищите аудиты смарт-контрактов от авторитетных фирм и соответствие требованиям KYC/AML. Проекты без проведения указанных мер безопасности могут предоставлять значительные риски.

Криптовалютное пространство с его быстрым ростом предлагает захватывающие инвестиционные возможности. Однако оно также стало свидетелем роста мошеннических токенов и мошенничества, что делает проверку благонадежности  проектов необходимой для инвесторов.

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), в первой половине 2024 года мошенничество с криптовалютой привело к убыткам в размере 679 миллионов долларов. Наиболее распространенными были инвестиционные мошенничества, на которые пришлось 46% всех случаев мошенничества, связанных с криптовалютой. Согласно отчету Chainalysis 2024 Crypto Crime Mid-Year Update, мошенничество с разделкой свиней стало самой прибыльной формой мошенничества в этом году, причем киберпреступники все чаще отказываются от сложных схем Понци в пользу более целевых и персонализированных кампаний.

Этот сценарий требует оценки подлинности и безопасности токена, что требует методичного, систематического процесса.

В этом руководстве представлено подробное объяснение основных процессов, ресурсов и методов, позволяющих определить подлинность токена, в который вы рассматриваете возможность инвестирования.

Инвестирование в нелегитимные токены может привести к значительным финансовым потерям и подорвать доверие к экосистеме криптовалют. Мошеннические схемы, как Bitconnect Ponzi и Squid Game Token, обманули инвесторов на миллионы долларов.

Проведя тщательную проверку, вы сможете защитить себя от подобных мошеннических действий и внести свой вклад в оздоровление рынка криптовалют.

Далее краткий контрольный список для проверки легитимности токена:

Шаг 1: Исследование проекта

Прозрачная команда, полная информация и определенная цель — все это компоненты устоявшегося проекта. Этот шаг имеет основополагающее значение для понимания предыстории и видения токена.

Проверка веб-сайта

Профессионализм и дизайн: Хорошо спроектированный веб-сайт со структурированным, четко написанным материалом обычно указывает на подлинный проект. Ищите макет, который прост в использовании, профессиональный брендинг и высококачественную графику. Например, если вы посетите веб-сайт проекта Ethereum , вы найдете обширную информацию о его технологии и вариантах использования, что говорит о том, что он подлинный.

Проверка домена: Проверьте дату регистрации домена и информацию о владельце, используя такие ресурсы, как WHOIS. Мошеннические проекты часто используют недавно зарегистрированные домены со скрытой информацией о владельце. Например, в случае с мошенничеством OneCoin домен был зарегистрирован в частном порядке, что вызвало первые опасения

Проверка вайтпейпера

Качество и ясность: Вайтпейпер — это основополагающий документ для любого криптопроекта, описывающий его цель, задачи и технологию. Вайтпейпер Bitcoin — хороший пример всеобъемлющего и технически подробного документа.

Вариант использования и дорожная карта: Найдите реалистично определенный вариант использования и дорожную карту, которая подробно описывает долгосрочные цели проекта. Например, Cardano предлагает информацию о серии обновлений (называемых эпохами) в своей дорожной карте. Избегайте проекты с нечеткими или нереалистичными обещаниями.

На  заметку: В 2020 году правоохранительные органы раскрыли мошенничество PlusToken , одну из крупнейших криптовалютных схем Понци, вернув активы на сумму более 4,2 млрд долларов, украденные у инвесторов в Азии.

Шаг 2: Изучение команды

При оценке легитимности токена решающее значение имеет надежность команды разработчиков. Реальные инициативы открыты и честны в отношении происхождения и личностей членов своей команды.

Команда  разработчиков

LinkedIn и другие профили: Проверьте профили LinkedIn членов команды , чтобы подтвердить их заявленные связи и опыт в отрасли. В токене Squid Game отсутствовали идентифицируемые члены команды, что было существенным показателем его мошеннической природы.

Советники и партнеры

Консультанты по исследованиям: Проверьте личность и надежность консультантов, которых, по утверждениям инициативы, имеет инициатива. Консультанты должны быть авторитетными профессионалами с подтвержденной репутацией.

Подлинные партнерства: Проверьте любых заявленных консультантов или партнерства. Законные парнерства часто объявляются на официальных каналах обеих сторон. Так что, если токен заявляет о партнерстве с Microsoft, но на официальных каналах Microsoft об этом не упоминается, это должно вызвать опасения.

Шаг 3: Анализ взаимодействия с сообществом

Активное, вовлеченное сообщество часто указывает на подлинность и долговечность проекта. Вы можете узнать больше о том, как общественность относится к проекту, проведя оценку сообщества.

Присутствие в соц.сетях

Платформы: Ищите активное участие на таких платформах, как X, Discord, Reddit и Telegram. Регулярные обновления, быстро отвечающие модераторы и конструктивные дебаты являются признаками здорового проекта.

Качество вовлеченности: смотрите дальше количества подписчиков. Подлинные проекты имеют значимые взаимодействия, а не только рекламный контент. Внезапные всплески подписчиков или общие комментарии могут указывать на использование ботов .

Обратная связь по поводу проекты со стороны криптосообщества

Криптофорумы и обзоры: Опытные инвесторы и аналитики часто просматривают проекты и делятся своими идеями на криптовалютных форумах (например, Reddit и Bitcointalk ). Чтобы получить справедливую оценку настроений сообщества, ищите одновременно положительные и критические комментарии.

Прозрачность и отзывчивость: авторитетные инициативы открыто отвечают на запросы и критику. Избегайте проектов, которые удаляют негативные комментарии или блокируют пользователей, задающих критические вопросы.

Шаг 4: Проверка метрик токена

Метрики токенов дают ценную информацию о надежности и стабильности проекта. Выявление красных флажков, торговых данных, распределение и анализ ликвидности имеют решающее значение.

Рыночные данные

Объем и ликвидность: Для изучения объема торговли , рыночной капитализации и ликвидности используйте такие инструменты, как CoinMarketCap или CoinGecko . Чрезвычайная волатильность цен или небольшой объем торговли могут указывать на манипуляцию или незначительный интерес.

Сравните ключевые показатели: изучите рыночную капитализацию, полностью разбавленную стоимость (FDV) , активных пользователей, активность разработки и общую заблокированную стоимость (TVL) в сравнении с соответствующими проектами. Рыночная капитализация указывает на уверенность, но может сигнализировать о переоценке, если она слишком высока. Высокий FDV указывает на возможную будущую инфляцию, в то время как низкий FDV предполагает ограниченную эмиссию токенов. Высокий уровень активности пользователей сигнализирует о сильном принятии, в то время как низкий уровень активности пользователей может предполагать ограниченное участие. Аналогично, высокая активность разработки указывает на продолжающиеся инновации и долгосрочный потенциал роста, в то время как низкая активность разработки вызывает опасения по поводу устойчивости. TVL показывает прочность экосистемы, при этом высокий TVL показывает ликвидность и рост, а низкий TVL сигнализирует об ограниченной тяге.

Распределение токенов

Справедливое распределение: убедитесь, что токены не сконцентрированы чрезмерно в руках небольшого числа держателей (обычно называемых «китами»), оценив механизм распределения. Чрезмерно концентрация может позволять для цена манипуляция .

Распределение по командам: проявляйте осторожность, если команда разработчиков или консультанты получают значительную часть токенов, особенно при отсутствии графиков распределения .

Шаг 5: Проверка мер безопасности

В сфере криптовалют безопасность имеет решающее значение. Авторитетные проекты ставят безопасность и прозрачность на первое место, проводя аудит и делая коды своих смарт-контрактов доступными для общественности.

Аудит смарт контрактов

Авторитетные аудиты: Проверьте, проводили ли такие компании, как CertiK , Hacken или Quantstamp, аудит смарт-контрактов токена . Аудиты демонстрируют приверженность команды безопасности и помогают выявлять слабые места. Например, Aave прошел несколько аудитов, которые общедоступны.

Отчеты аудита: Ищите предупреждающие знаки или нерешенные проблемы в любых опубликованных отчетах аудита. Отсутствие аудита может указывать на возможные угрозы безопасности, особенно для проектов децентрализованного финансирования (DeFi).

Наличие программ вознаграждения за выявление уязвимостей

Стимулирование безопасности: Чтобы побудить сообщество раскрывать уязвимости, такие проекты, как Ethereum, предлагают программы вознаграждения за выявление уязвимостей. В качестве дополнительной меры безопасности посмотрите, есть ли у проекта работающая программа вознаграждения за выявление уязвимостей

На заметку: В 2021 году в результате взлома Poly Network было украдено 600 миллионов долларов. Однако хакер неожиданно вернул все средства, заявив, что сделал это «ради развлечения» и чтобы выявить уязвимости безопасности.

Шаг 6: Соблюдение нормативных требований

Соблюдение правовых и нормативных стандартов становится все более важным в криптоиндустрии. Понимание правового статуса проекта помогает определить его уровень риска и долгосрочную жизнеспособность.

Юридический аспект

Регистрация и лицензирование: Оцените соответствие проекта законам юрисдикции, в которой он работает. Если проект не имеет надлежащей регистрации и лицензирования, он может столкнуться с правовыми рисками и контролем со стороны регулирующих органов, что может привести к штрафам или закрытию.

Соответствие KYC/AML: Для соблюдения правил и защиты инвесторов проекты с упором на долгосрочную жизнеспособность используют политику «Знай своего клиента» (KYC) и политику борьбы с отмыванием денег (AML). Без соответствия KYC/AML проект может быть уязвим для незаконной деятельности, такой как отмывание денег или мошенничество, что может нанести ущерб его репутации, инвесторам и долгосрочной жизнеспособности.

Нормативное соответствие

Официальные документы: Для проектов, работающих на регулируемых рынках, проверьте документы в таких органах, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Отсутствие требуемых документов может привести к юридическим действиям, как это было с некоторыми первоначальными предложениями монет (ICO) , которые были признаны незаконными предложениями ценных бумаг.

Шаг 7: Проверка предупреждающих знаков

Общие предупреждающие индикаторы часто присутствуют в мошеннических инициативах. Распознавая эти предупреждающие знаки, вы можете избежать того, чтобы стать жертвой мошенничества.

Нереалистичные обещания

Гарантированная прибыль: следует избегать проектов, обещающих высокую прибыль при низком риске или гарантированную прибыль. Такие заявления редко соответствуют действительности в криптовалютном пространстве и часто указывают на мошенничество.

Агрессивная маркетинговая тактика: если проект в значительной степени полагается на маркетинговые уловки, а не на содержание, он может не иметь реальной ценности.

Анонимность команды

Прозрачность команды: Публичные команды с проверенным бэкграундом обычно указывают на законные проекты. Анонимность основателя SushiSwap изначально вызывала опасения, хотя позже проект доказал свою законность посредством управления сообществом и его развития.

Сомнительные заявления и фальшивые одобрения: Чтобы придать своим проектам ложное чувство достоверности, мошеннические проекты обычно используют непроверенные отзывы или фальшивые одобрения знаменитостей. Например, мошенники ложно использовали такие имена, как Илон Маск, для продвижения мошеннических токенов .

На заметку: Печально известная схема Понци Bitconnect обещала гарантированную прибыль, привлекая тысячи инвесторов, прежде чем рухнула в 2018 году, что привело к судебным искам и арестам. Она остается одной из самых громких криптовалютных афер на сегодняшний день.

Если вы стали жертвой мошенничества с токенами, выполните следующие действия, чтобы предотвратить дальнейшие потери:

• Остановите транзакции и проверьте безопасность счетов
• Немедленно прекратите любые дальнейшие транзакции.
• Измените пароли, включите двухфакторную аутентификацию (2FA) и переведите оставшиеся активы в защищенный кошелек.
• Сообщите властям

1. Местные правоохранительные органы: Подайте заявление в полицию.
2. Регулирующие органы: свяжитесь с такими агентствами, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (США), Управление по финансовому регулированию и надзору (Великобритания) или другими в вашей стране.
3. Платформы для борьбы с киберпреступностью: сообщайте о таких платформах на Action Fraud (Великобритания), IC3 (США) или Econsumer.gov (международная).
4. Предоставьте подтверждающие документы
5. Записывайте детали транзакций, адреса кошельков и суммы.
6. Делайте скриншоты любого общения с мошенниками.
7. Разместите информацию на блокчейн обозревателях
8. Отметьте адрес мошеннического токена в обозревателях блокчейнов, например на Etherscan, BscScan и т. д.

• Сообщите об этом поставщику вашего кошелька — например, MetaMask, Trust Wallet и т. д.
• Сообщите в сообществах в социальных сетях: Reddit, Bitcointalk, CoinMarketCap и биржи.
• Рассмотрите услуги по восстановлению и укрепите будущую безопасность
• Обращайтесь в надежные компании по восстановлению, но тщательно изучите информацию, чтобы избежать дальнейших мошенничеств.
• Извлекайте уроки из опыта и совершенствуйте свои методы проверки благонадежности и безопасности.

Должная осмотрительность имеет решающее значение, учитывая рост мошенничества и поддельных токенов в криптовалютном пространстве. Оценка веб-сайта проекта, команды, вовлеченности сообщества, показателей токенов, протоколов безопасности, соответствия нормативным требованиям и предупреждающих знаков — все это часть систематического процесса подтверждения легитимности токена.

Используя правильные инструменты и ресурсы для проверки ключевых данных, вы можете значительно повысить свои шансы найти законные возможности и избежать мошенников.

Обращайте внимание на предупреждающие знаки и следуйте этим простым шагам, чтобы более безопасно ориентироваться в мире криптовалют. Отдавая приоритет прозрачности, надежности и безопасности, вы получите более безопасный и потенциально более выгодный опыт инвестирования в криптовалюту.