Как начать торговать на криптобиржах?

Содержание

• С чего начать? Выбор биржи
• В какую криптовалюту вложить и сколько?
• Безопасность
• Методы торговли на бирже
• Заключение

Капитализация криптовалютного рынка уже превысила 200 миллиардов. С момента запуска биткоина прошло 10 лет, и тема цифровых денег и блокчейна не покидает новостные сводки различных СМИ. Наверное, только ленивый не задумывался о том, какие перспективы заработка открывает новая финансовая среда. Если вы давно собирались заняться трейдингом, но не знали с чего начать — это статья для вас. Как говорила хуманизированная мышь в популярном мультике Рататуй: «Готовить может каждый», так и мы утверждаем, что торговать на бирже может любой человек при большом желании. Нужно только внимательно разобраться в теме и знать пару секретов, которыми мы с удовольствием поделимся. В этой статье подробно рассказывается о том, как выбрать биржу, криптовалюту, какие существуют методы торговли, и как обезопасить свой кошелек.

С чего начать? Выбор биржи

Первоочередным для каждого начинающего трейдера становится вопрос: «какую биржу из многообразия существующих выбрать?». Начнем с того, что биржи бывают 2 типов: на которых биткоин и другие токены меняются на привычные национальные валюты, например, доллары или евро, и где одни цифровые активы можно поменять только на другие цифровые активы. В этом аспекте стоит отталкиваться только от ваших целей.

Алексей Пайкин, управляющий директор компании Minery, советует выбирать биржу исходя из тех активов, которые интересуют.

«Основной показатель надежности биржи – суточный объем торгов, количество ликвидности, которой биржа располагает, список активов в листинге. Лучшие: Binance, Kraken, Huobi, Bitfinex, Poloniex», — говорит он.

Новичкам не рекомендуется выбирать малоизвестные биржи, хоть у них и есть преимущества. Непопулярные по охвату криптобиржи имеют высокие шансы обанкротиться, и, если такая неприятность случится, вложенные средства пропадут безвозвратно. В начале трейдерского пути обратите внимание на площадки, которые регулярно осуществляют выплаты пользователям, располагают хорошими отзывами и первыми позициями по объему торгов, не задерживают транзакции и предлагают многоуровневую защиту аккаунтов. Также стоит проанализировать количество криптовалют и валютных пар в арсенале платформы — чем их больше, тем лучше. Заранее подумайте, какой платежный способ будете использовать. Некоторые биржи лояльны к банковским картам и киви-кошелькам, другие же поддерживают только криптовалютный ввод- вывод средств.

Краткий экскурс по биржам

• Poloniex

Сравнительно молодая площадка, основанная в 2014 году, завоевала аудиторию благодаря удобному интерфейсу, широкому ассортименту альткоинов и оперативному добавлению новых токенов.  Занимает лидирующие позиции по суточному объему торгов. В листинге  Poloniex представлено более 100 цифровых активов. Включает инструменты анализа прибыли или убытков. 

• Bitmex

Суточный объем доходит до 1 млрд. Из прочих преимуществ: простая регистрация, возможность «играть на понижение», кредитное плечо, русскоязычный трейдерский чат для обмена мнениями и опытом, ликвидность всех представленных внутри площадки криптовалют. Из спорных недостатков: представленных активов не так уж много, вывод средств возможен только в биткоинах, большое кредитное плечо, предоставляемое площадкой, несет большие риски для начинающих инвесторов.

• Bittrex

Один из лидеров по «пакету» альткоинов — их представлено 280. Регулярно входит в «топ-10» по объему торгов. Площадка оснащена инструментами графического и технического анализа, а также многоступенчатой системой защиты. Из нюансов: проверка и идентификация пользователей обязательна, комиссия 0,25%.

• Bitfinex

Платформа предоставляет наиболее ликвидные криптовалюты первой сотни рейтинга капитализации CoinMarketCap. Плюсы биржи: широкий ассортимент инструментов статистического анализа, безупречная репутация, после того как Bitfinex погасила все задолженности перед пользователями, которые появились вследствие взлома площадки. Также к плюсам — поддержка фиатных валют.

• Binance

Рекордсмен по количеству представленных альткоинов, площадка оперирует более 300 и регулярно пополняет список. Binance на слуху в криптосообществе и популярна как среди новичков, так и у опытных трейдеров. Также у торговой платформы есть собственный токен — Binance Coin (BNB), позволяющий экономить на комиссиях. Дополнительно к плюсам: расширенные настройки безопасности.

• Huobi

Предоставляет пользователям возможность инвестировать в блокчейн-проекты. Поддерживает маржинальную торговлю, работает в 130 странах, комиссии внутри площадки невысокие. Офисы биржи находятся в Сингапуре, Корее и Китае. Huobi подобно Binance имеет собственный цифровой токен, это позволяет финансировать понравившееся проекты, экономить на торговых комиссиях и использовать альткоин как инструмент обычной торговли — спекулировать ценой и зарабатывать на изменении курса.

Секрет от редакции 1: Выясните, поддерживает ли биржа возможность маржинальной торговли, например, предоставление займов другим пользователям с процентами, «капающими» на ваш кошелек.

Секрет от редакции 2: Распределение. Узнайте, практикует ли биржа распределение токенов среди своей аудитории, которые начисляются за владение другими коинами, торгующимися в парах. Есть биржи, который забирают цифровые проценты себе, но существуют и те, которые щедро делятся с пользователями. Согласитесь, приятно, когда к вам на кошелек зачисляются активы лишь за то, что вы когда-то купили совершенно другие монеты.

Секрет от редакции 3: При выборе биржи обратите внимание на интерфейс. Будет обидно не получить прибыль из-за того, что вы не разобрались, как вывести средства.

В какую валюту вложить и сколько?

Неоспоримый плюс трейдерства — отсутствие внушительного начального капитала для заработка. На первых порах достаточно суммы вложений $100-200. Да, в торговле криптовалютой также как с «обычными» деньгами  действует принцип «чем больше вложишь сейчас, тем больше получишь потом». Если получишь. Поэтому, менее досадно будет потерять $100 и получить бесценный опыт, который поможет в будущем.

Теперь поговорим о том, как выбрать цифровой актив из всего многообразия монет (их более 2 000). Здесь также существует несколько подходов к отбору:

1. По капитализации

Капитализация криптовалюты – это цена коина, умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными — мало подверженными резкими изменениям в стоимости.  Так, биткоин, эфир и EOS с меньшей вероятностью сделают скачок стоимости на 40-50%. Распространенный способ распределения места в инвестиционном портфеле криптовалют по капитализации это деление на три части: валюты с высокой капитализацией — более $5 млрд , средней от $250 млн до $5 млрд и низкой — менее $250 млн.

В свою очередь, активы с маленькой капитализацией могут сделать скачок на 3-5 тысяч % и принести серьезную прибыль. Все сопровожденные риски, если выбранная криптовалюта не «выстрелит», вы должны заранее учесть. 

2. По индустрии

Технология блокчейн настолько масштабно охватила все сферы человеческой жизни, что с ее помощью хранятся и передаются данные, осуществляются мгновенные платежи и даже отслеживается контрабанда тунца.

Смысл вложения в активы, работающие в определенной сфере, заключается в том, что  если растет индустрия, развивается и площадка, если развивается площадка — растет цена и валюту, представленную на ней. Так, можно сгруппировать популярные валюты по такому принципу:

• Валюты: Bitcoin, Bitcoin Cash, LiteCoin

Монеты, которые можно охарактеризовать «просто валюты» — они не привязаны ни к каким технологическим площадкам, не предлагают инновационных решений в какой-либо области. По своему функционалу они схожи с американским долларом.

• Платформы смарт-контрактов: Ethereum, EOS, NEO, Carando.

Предлагают платформу для разработчиков приложений, токенов, криптовалютных площадок, финансовых платформ

• Финансы: Stellar, OmiseGo, Ripple

Работают в области финансов. Активы делают ставку на скорость транзакций, конвертацию, переводы кому и куда угодно

• Анонимность: Dash, Zcash, Monero

Криптовалюты с высоким уровнем анонимности. Вычислить, кто стоит за операциями, практически невозможно.

• Хранение данных: Sia, Storj, Filecoin

И наконец, хранение данных без возможности удалить, взломать и изменить.

Преимущество такого подхода в том, что если вы грамотно сбалансируете свой портфель валютами из разных индустрий, даже если одна «просядет», на другой вы все равно получите прибыль, или хотя бы компенсируете убытки.

Кроме того, вы можете делать ставку на криптовалюту той отрасли, в которой разбираетесь и видите потенциал роста.

Секрет от редакции 1: Если чувствуете в себе силы и уверенность, не бойтесь искать «бриллианты» — неизвестные широкой общественности активы. Наибольший доход принесет та валюта, которую вы заметили раньше остальных и она «выстрелила».  В трейдерстве такой подход называется ранним инвестированием.

Приведем пример: ранее инвестирование в Ethereum и NEO — сотни тысяч процентов прибыли. Когда проекты только стартовали, лишь малая часть инвесторов смогла увидеть в них потенциал. Может быть, и вы сможете рассмотреть в молодой монете новый биткоин.

Безопасность

Количество хакеров и мошенников растет в геометрической прогрессии, если вы не хотите завершить свою карьеру трейдера, толком не начав, обезопасьте себя всеми возможными способами.

• Кошелек для криптовалют

Пароль от криптовалютного кошелька должен быть максимально сложным. Кроме того, не храните пароли на электронных носителях и не сохраняйте в браузерах, в случае взлома системы хакеры мгновенно получат доступ к вашим криптовалютным активам. Храните пароли в письменном виде у себя в столе, а лучше — в сейфе. Еще раз повторим: мошенничество в цифровой сфере имеет огромный масштаб, здесь не может быть чрезмерный мер предосторожности.

Если вы используете веб-кошельки, отдавайте предпочтение проверенным сайтам, которые позволяют хранить криптовалюту у себя на сервисе. Например, для биткоина есть кошелек blockchain.com, а для эфира – myetherwallet.com.

• Защита от фишинга

Фишинг-сайты — сайты «фальшивки», они имитируют популярные ресурсы. Мошенническая схема в этом случае довольно проста: на почту приходит сообщение от имени биржи, которую вы используете. Далее, по кликабельной ссылке вы переходите на копию оригинального сайта с измененным доменом и вводите свой логин и пароль. Позже, вы вряд ли обнаружите  на своем кошельке сбережения, скорее, уведите переводы на сторонние кошельки, потому что вы собственноручно передали мошенникам данные своего аккаунта.

Отличить оригинальный сайт о фишингового довольно сложно, так как разница домена минимальна. Например, вместо Binance.com будет Binanse.сom.

Во избежание подобных ситуаций, советуем  завести отдельную почту исключительно для регистрации на биржах и электронных кошельках. Этим вы гарантируете получение информационной рассылки только от разработчиков выбранных вами сервисов.

• Безопасность на бирже

Здесь действует тот же механизм, что и с кошельками. Придумываете сложный пароль и храните его на бумажном носителе.

Секрет от редакции: подключите двухфакторную аутентификацию через СМС или сервис Google Authentificator.

Методы торговли на бирже

• Скальпинг

Традиционная и самая простая стратегия, которую используют как любители, так и профессионалы. Суть ее заключается в том, что трейдер покупает несколько видов цифровых активов и продает их буквально через несколько минут по завышенной цене. Например: Покупается токен Stellar за 200 рублей, через 10 минут курс подскакивает до 205, после чего монету необходимо сразу продать. Прибыль в таком случае составит всего 50 рублей, но зато такой метод не требует времени.

Илья Бруман, генеральный директор Minery, крупнейшей легальной площадки для майнинга в России, считает, что с точки зрения трейдинга, основной показатель – ликвидность.

 «Открыть CoinMarketCap, посмотреть объемы торгов, изучить историю монеты, прошлый опыт. Исходя из этого найти подходящий (понятный актив) на стадии падения и купить его. Цель – продать на восходящем тренде», — советует Бруман.

• Арбитраж

Еще один довольно простой метод. Заключается в покупке-продаже валют на разных биржах. Например: на бирже BitMex Ripple стоит 100 рублей, а на бирже Binance — 110. Соответственно, требуется купить там, где дешевле, а продать, где дороже. В использовании такого метода необходимо следить за курсами валют на различных биржах, а также обращать внимание на комиссию за операции. Так, если разница курсов одного коина на биржах составляет 2% и больше, то продажа принесет прибыль. Если курсовая разница меньше 2%, то доход будет минимален, или полностью уйдет на комиссии.

• Статистический арбитраж

Похож на метод классического арбитража, однако, отличается более сложной схемой. Схематично стратегия выглядит так: криптовалюта (А) обменивается на цифровой актив (В) и выводится с биржи. Затем, на другой бирже, коин (В) обменивается на монеты (А) и продается за традиционные фиатные деньги. Например: на бирже BitMex Ripple стоит $2,9, а Monero, допустим, $387, как оценивался актив в январе 2018 года. В то же время, коррекция цена на бирже KuCoin еще не произошла, и на ней токены стоят $3,1 и $399. Так, при перепродаже этих валютных пар прибыль составит 5%. Такой способ требует внимательности к некоторым нюансам. В первую очередь необходимо отслеживать разницу цен, и если стоимость валют отличается, совершать сделки как можно быстрее. Во-вторых, вложение должно быть не менее $100, в противном случае прибыль будет минимальной. И в заключении, имеет смысл использовать статистический арбитраж, только если ценовая разница активов не менее 2%.

• Сложная стратегия

Основана на анализе криптовалютного рынка. Пользуясь таким методом, необходимо следить за капитализацией активов и появлением новых ICO. Отметим, что это один из рискованных способов, но прибыль от него может быть существенной. Смысл стратегии в том, что трейдер формирует инвестиционный портфель из разных активов, стоимость одних не претерпевает резких взлетов или падений, а другие напротив «темные лошадки». Так, если один коин падет сильно, то другой, взлетая, компенсирует убытки.

• Долгосрочная перспектива

Стратегии, описанные выше, нацелены на получение прибыли почти сразу. Но есть еще вариант купить актив, который внушает уверенность и ждать, пока он подорожает в несколько раз. Подобный подъем сравнительно недавно пережил Ripple. Так, в последних числах декабря 2017 монета торговалась в районе $1, а 6 января 2018 цена превысила $3. То есть, за неделю коин увеличился в стоимости в три раза. В тот период трейдеры, купившие монету на $100, могли продать ее на $300.

Для того чтобы следовать этой стратегии необходимо провести тщательный анализ рынка и иметь крепкие нервы. Дело в том, что цифровые активы склонны к значительным корректировкам цены в длительных временных отрезках, то есть, к понижениям курса. В это время возникает желание избавиться от актива.

Секрет от редакции: Чтобы не волноваться напрасно, установите себе ценовой «порог» — нижнюю отметку, по достижению которой вы «сливаете» актив.

Заключение

Торги на биржах, хоть и рискованное, но потенциально прибыльное и интересное занятие. Некоторые эксперты, в том числе и Алексей Пайкин, управляющий директор компании Minery, считают, что не стоит бросаться «в омут с головой», а следует взвесить все риски и внимательно изучить рынок.

«Начинать торги на бирже не стоит, если нет знаний и опыта в этой сфере. Начинать торги нужно с изучения механизма торгов. Некоторые люди всю жизнь изучают паттерны рынка и все равно далеко не все трейдеры успешны, – поэтому подумайте сто раз перед тем, как заходить в эту игру», — подытоживает Алексей.