Alchemix

Описание Alchemix

Alchemix - это протокол DeFi, который позволяет создавать синтетические токены, которые представляют собой будущий возврат депозита. Это позволяет пользователям извлекать почти мгновенное символическое значение против временных репозиториев стабильных монет. Протокол представляет новый мощный примитив DeFi, предлагающий множество приложений для пользователей и захватывающий новый инструмент для других разработчиков.

Как это работает

Первая версия протокола Alchemix была запущена с синтетическим производным «alUSD», который добывается с помощью DAI (другие стабильные монеты в будущем). Чтобы чеканить alUSD, пользователи вкладывают DAI в смарт-контракт Alchemist через пользовательский интерфейс, а затем могут чеканить alUSD, до 50% от суммы, внесенной в DAI в соотношении 1:1. Депонированный IAD развертывается в хранилище для генерации процентов

Alchemix полон возможностей... ваши средства не заключены в тюрьму средневековым образом.

После внесения средств средства используются для получения процентов, которые в конечном итоге автоматически погашают долг пользователей. Однако пользователь может выбрать управление своим кредитом несколькими способами:

Вариант 1: Оставьте свой депозит, чтобы заработать проценты на постоянной основе, что позволит им периодически снимать кредитную гарантию
Вариант 2: погасить кредит заранее с помощью alUSD или DAI, что позволит им снять гарантию
Вариант 3: ликвидировать свой кредит, используя часть гарантии, чтобы погасить кредит и позволить им снять то, что осталось.

Что вы можете сделать с вашим alUSD?

Как и многие другие чипы ERC20 на Ethereum, alUSD можно обменять и страдает от колебаний цен. Это открывает ряд возможностей для опытных инвесторов, которые выходят за рамки этой статьи.

Пользователи могут отправить свой alUSD трансмутатору, который поставят его в очередь для преобразования в DAI и стабильные монеты. На данный момент вы можете подумать, что гений Alchemix разработал рецепт создания свободных денег. Будьте осторожны, не ошибитесь, более того, процесс преобразования требует времени, опираясь на другую динамику экосистемы для определения его скорости.

Как индексируется alUSD до $

Существует несколько механизмов поддержания привязки, которые не зависят от управления и интегрированы в сам протокол:

Трансмутация из alUSD в DAI:

Ежегодные интреты хранилища периодически собираются и депонируются в пул трансмутации. Каждый раз, когда интреты отправляются в пул трансмутации, он распределяется пропорционально всем заваленные alUSD Когда пользователи утверждают, что их ICD в пуле трансмутации, из их репозитория ставок будет сожжено равное количество alUSD.

Поощрение к участию (alUSD-3CRV):

Награды за участие в стойках зарабатываются в виде токенов ALCX DAO путем предоставления ликвидности в виде alUSD / DAI / USDC / USDT на curve.fi, а затем сток в протоколе Alchemix. Это добавляет значительную ликвидность для alUSD, позволяя беспроблемную передачу стоимости, что приводит к минимальному воздействию на цену токена alUSD.

Досрочное урегулирование депозитов пользователей:

Долг пользователя может быть погашен в любое время с помощью alUSD. Например, у Боба в системе 1000 DAI долга, и он видит, что доллар США дешевый при 0,9 DAI. Боб может купить 1000 alUSD на рынке и погасить свой долг с помощью alUSD, который протокол до сих пор считает значением, равным IAD. Это сэкономит Бобу деньги, а его покупка alUSD поможет ему восстановить привязку. Обратное также верно. Если alUSD превысит колышек, Боб может продать свой alUSD за DAI, что позволит ему погасить свой долг со скидкой.

Рост экосистемы:

Команда Alchemix планирует опубликовать дополнительные dApps, которые будут использовать alUSD и другие будущие al-tokens для своей работы. С большим количеством dApp, использующих эти токены, появится больший спрос и положительное давление. Это снизит давление на продажи токенов и сделает все другие механизмы привязки более эффективными.

Alchemix - это платформа, которая позволяет пользователям получать авансы по своей доходности, чеканить синтетическую версию своего залога заранее (в настоящее время только DAI), используя различные механизмы для привязки синтетического токена к депонированному активу. Разработчики делают это, помещая залог на работу, зарабатывая доходность в yearn.finance, при этом собранная доходность идет на погашение вашего собственного долга в системе - по сути, команда платит вам за займы. Когда они собирают урожайность, то берут 10% сокращение, которое идет в казну, и платит им партнерские сборы за добавление TVL в их протокол.

Когда Alchemix v2 выйдет позже в этом году, мы добавим несколько типов collateral для alUSD, включая USDC и USDT. Мы также добавим больше аль-Assets, таких как alETH и alBTC. Каждый из этих сводов будет иметь один и тот же 10% сборов, применяемый к сбору урожая. Ну, вместо того, чтобы эти деньги наполнять нашу казну, что, если эти деньги пошли на наполнение пакетов ставок ALCX?

Когда пользователь делает ставку ALCX на AlchemixDAO, он получит непревзойденный денежный поток с разнообразным набором стабильных монет, ETH, wBTC и, возможно, еще большим количеством токенов (подробности об этом все еще являются тщательно охраняемым секретом). Токен выйдет за рамки просто меметичного «бессмысленного токена управления» и фактически станет претензией на доход от протокола. ALCX будет уникален тем, что просто по его раздаче вы сможете заработать диверсифицированный портфель. Чем больше TVL в Alchemix, тем лучше это становится. Это также приводит держателей токенов ALCX в соответствие с целью платформы, которая заключается в увеличении полезности ваших активов с низким риском.

Возможно, вы думаете, что получить денежный поток на вашем ALCX слишком хорошо, чтобы быть правдой. Ну, да и нет. Если вы хотите заработать денежный поток, вам придется участвовать в управлении AlchemixDAO.

С того момента, как пользователь сделает ставку ALCX на DAO, он начнет накапливать баллы голосования (VP), которые являются непередаваемой стоимостью, хранящейся в состоянии контракта. Чем дольше ставка будет делать пользователь и чем больше ALCX он сделал ставку, тем больше вице-президента он будет накапливать. Когда есть голосование, пользователи могут использовать любое количество своих голосов, которое они хотят. Поэтому, когда есть голосование, где они действительно заботятся о результате, они могут использовать столько своих вице-президентов, сколько захотят, и если есть голосование, которое им только немного волнует, они могут выбрать меньше. Это их интерпретация голосования по убеждениям, где вы можете приложить больше внимания в то, что вам дорог. Подвох здесь заключается в том, что когда пользователи будут использовать своего вице-президента, они начнут зарабатывать денежный поток. Чем больше вице-президентов использует пользователь, тем больше в системе повышается его вес вознаграждения за денежный поток, так же, как протокол Curve повышает вознаграждение для ставок veCRV. Участие платит больше.