" Компания цифровых платежей Block Inc. достигла соглашения с регулирующими органами Нью-Йорка об уплате штрафа на сумму 40 миллионов долларов в связи с предполагаемыми нарушениями, связанными с ее платформой Cash App, сообщило агентство Bloomberg 10 апреля.
Компания была оштрафована Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) после расследования операций Cash App по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению правил криптовалюты, сообщило агентство Bloomberg после изучения распоряжения правительственного агентства о согласии.
NYDFS определил, что Block нарушила законы о защите прав потребителей и не провела надлежащую проверку своих клиентов. Компания слишком медленно сообщала о подозрительных транзакциях регуляторам и не смогла должным образом проверить так называемые «высокорисковые» биткоин-транзакции.
Компания Block подтвердила, что работала с NYDFS, чтобы «разрешить вопрос, в основном связанный с прошлой программой соответствия Cash App». Однако, по данным Bloomberg, компания не признала за собой никаких нарушений.
Компания, основанная интернет-предпринимателем и сторонником биткоина Джеком Дорси в 2009 году, с прошлого года вела переговоры об урегулировании с Управлением финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) на основании документов, поданных в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Выдержки из февральской формы 10K, поданной Block Inc. в SEC. Источник: SEC.
Соглашение с NYDFS — не первый денежный штраф, который Block согласилась выплатить в этом году. Компания выплатила $80 млн штрафов нескольким государственным регуляторам за предполагаемые нарушения, связанные с ее программой AML.
Block остается в режиме роста
Несмотря на то, что компания Block попала под контроль регулирующих органов, ее основной бизнес оставался сильным по состоянию на конец 2024 года. Выручка компании в целом увеличилась примерно на 4,5% в годовом исчислении до 6,03 млрд долларов США, а прибыль на акцию выросла на 51% до 0,71 доллара США.
Другим позитивным моментом стало то, что валовой объем торговых платежей Block, или общая сумма денег, обработанных через ее системы, увеличилась на 10% до 61,95 млрд долларов США.
Cash App продолжает оставаться источником роста: в четвертом квартале подразделение зафиксировало валовую прибыль в размере 1,38 млрд долларов.
По состоянию на начало 2024 года пользователи сервиса мобильных платежей ежемесячно совершали транзакции более 57 миллионов.
Несмотря на отчеты о сильном росте, цена акций Block Inc. (XYZ) упала более чем на 37% в этом году в рамках распродажи на рынке. Источник: Yahoo Finance.
Пользователи Cash App могут покупать биткоины через платформу как минимум с 2018 года. В 2023 году Cash App интегрировало программное обеспечение для учета криптовалют TaxBit, что предоставило пользователям более простой способ отслеживать и отчитываться о налогах, связанных с криптовалютой.
