Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в понедельник подала 90-страничный иск против криптовалютной биржи Kraken, перенацелив фирму на горстку криптогигантов в правовом поле зрения агентства.
В иске Kraken обвиняется во множестве нарушений законодательства о ценных бумагах и в смешении средств клиентов с корпоративными активами таким образом, что это может привести к крупным убыткам для обеих сторон.
SEC наносит новый удар
Согласно сопроводительному пресс-релизу SEC, Kraken одновременно работает как незарегистрированная биржа ценных бумаг, брокер, дилер и клиринговое агентство в Соединенных Штатах, объединяя все подобные традиционные услуги с 2018 года.
В частности, компания получила девятизначную прибыль, “незаконно содействуя покупке и продаже ценных бумаг криптоактивов”.
Такие обвинения имитируют те, которые SEC выдвинула против Coinbase и Binance в июне, назвав многие из тех же “ценных бумаг криптоактивов”, упомянутых в предыдущих судебных процессах, наряду с некоторыми новыми токенами, такими как ALGO, ATOM, COTI, MANA и OMG.
“Выбор Kraken в пользу незаконной прибыли вместо защиты инвесторов - это то, что мы слишком часто видим в этой сфере, и сегодня мы привлекаем Kraken к ответственности за ее неправомерные действия и посылаем другим сигнал соблюдать их ”, - заявил директор по правоприменению SEC Гурбир С. Гревал.
В свою защиту Binance и Coinbase отказали в размещении ценных бумаг на своей платформе, обвинив SEC в неправильном толковании законов о ценных бумагах как чрезмерно широких.
Binance, например, сравнила криптовалюты, задействованные в инвестиционном контракте, с апельсинами или торговыми картами, а не с самими инвестиционными контрактами, которые по своей сути включают ожидание прибыли.
В беседе с CryptoPotato патентный юрист Сэнди Сет утверждал, что аргументы SEC не имеют смысла ни в ее деле против Kraken, ни против Coinbase, по большей части по тем же причинам.
“Инвестиционные контракты требуют определенной формы финансовой заинтересованности в компании, то есть общем предприятии”, - утверждал он. “Именно поэтому билеты на спорт или концерт, антикварные автомобили или произведения искусства не являются ценными бумагами”.
Объединение средств
Что касается управления активами клиентов, Kraken использовала некачественный внутренний учет, который подвергал риску средства клиентов, включая оплату операционных расходов с использованием счетов, на которых хранились активы клиентов.
Агентство отметило, что собственный внутренний аудитор Kraken заявил, что практика компании создает “значительный риск потерь” для клиентов. Например, аудитор обнаружил, что по состоянию на 31 декабря 2021 года Kraken держала на своих корпоративных счетах фиатные деньги клиентов на сумму 33,6 миллиона долларов.
Слабый внутренний контроль компании предположительно привел к недостаткам в бухгалтерском учете активов клиентов, удерживаемых в 2020 и 2021 годах, которые были выявлены только в августе этого года.
“Эти ошибки были результатом плохой практики ведения учета Kraken и неспособности должным образом регистрировать маржинальные транзакции, что подчеркивает недостаточный внутренний контроль в компании”, - написала SEC.
Еще в феврале Kraken заплатила 30 миллионов долларов, чтобы урегулировать обвинения с SEC, связанные с размещением ставок в качестве сервисного продукта, который SEC считала незарегистрированной ценной бумагой.
" 
