" Сетевой инвестиционный протокол Sommelier, работающий в экосистеме взаимодействующих блокчейнов Cosmos, объявил сегодня о запуске своего первого смарт-контракта Cellar, реализующего децентрализованные инвестиционные стратегии.
Сетевой инвестиционный протокол Sommelier Finance запустил свой инвестиционный продукт, управляемый сообществом, под названием Cellar.
На техническом уровне Cellar — это смарт-контракт, представляющий инвестиционную стратегию, управляемую сообществом. Он управляется Sommelier, сетевым инвестиционным протоколом, который работает как собственный блокчейн для конкретного приложения в сети Cosmos.
В четверг Sommelier активировал свой первый Cellar на Aave, популярном протоколе кредитования на блокчейне Ethereum. С Cellar пользователи могут вносить средства, и протокол автоматически распределяет их между различными платформами DeFi.
Cellar запрограммирован на автоматическую ротацию капитала между кредитными пулами стейблкоинов, такими как USDC или DAI, в зависимости от того, какой из них предлагает максимальную доходность.
Cellars были запрограммированы на использование вычислений вне сети. Таким образом, они могут получать различные потоки данных для динамической корректировки инвестиционных стратегий в зависимости от меняющихся рыночных условий. Они также будут использовать машинное обучение, форму искусственного интеллекта, которая постоянно обучается, используя поток данных, для улучшения результатов прогнозирования.
Команда утверждает, что эта автоматизация делает Sommelier лучше других протоколов, таких как Yearn Finance (YFI), которые позволяют пользователям оптимизировать доходность своих криптоактивов с помощью кредитных и торговых услуг.
«Портфельные менеджеры в стиле Vault, подобные тем, которые вы найдете на Yearn, имеют статические алгоритмы, и когда вы посещаете эти платформы, вы можете увидеть, что есть много стратегий, которые просто перестали работать, потому что они не смогли адаптироваться к меняющимся условиям», — рассказывает соучредитель Sommelier Заки Маньян.
В октябре 2021 года Маниан, бывший ведущий разработчик Cosmos и Tendermint, привлек 23 миллиона долларов для Sommelier в рамках раунда финансирования серии A, проводимого Polychain Capital.
Поскольку Sommelier изначально основан на блокчейне Cosmos (ATOM), он полагается на кроссчейн-мост под названием Gravity для управления Cellar на Ethereum (в данном случае Aave).
Aave Cellar – первый среди будущих Cellar-ов, запланированных сообществом. Помимо стратегии Aave в отношении стейблкоинов, команда говорит, что будет много Cellar-ов на различных протоколах DeFi, как в экосистеме Ethereum, так и в других блокчейнах.
По мере того, как все больше Cellar-ов запускают Sommelier, протокол с его широким набором стратегий надеется привлечь большой капитал.
«Наша цель - 500 млн TVL [общей заблокированной стоимости] в следующем году, и это вполне достижимо, учитывая, что портфель продуктов, который у нас есть, превосходит текущие предложения на рынке в отношении депозитов ETH, кредитования в стейблкоинах, которые имеют огромные объемы ликвидности на многих платформах», — сказал Маньян.
Акцент на децентрализации
Сообщество Sommelier будет управлять Cellars, используя свой независимый блокчейн в сети Cosmos.
Работая как независимая сеть, Sommelier утверждает, что она более децентрализована, чем другие сетевые инвестиционные фонды в криптоиндустрии, которые могут иметь в своей основе централизованные предприятия.
Обычно ончейн-инвестиционные фонды полагаются на контракты с несколькими подписями для реализации инвестиционной стратегии. Закрытые ключи к кошелькам с мультиподписью могут контролироваться центральной группой разработчиков, что может оказаться единственной точкой отказа.
В отличе от них, у Sommelier есть сетевые валидаторы, которые контролируют стратегии Cellar. Это устраняет необходимость полагаться на ручные действия, предпринимаемые командой с помощью централизованно управляемого смарт-контракта. В обмен на свой вклад валидаторы награждаются токенами SOMM.
«Многие инвестиционные платформы в сети, которые позволяют выполнять вычисления вне сети, полагаются на мультиподпись для реализации инвестиционной стратегии. В отличие от такого подхода, набор валидаторов Sommelier — это то, что реализует стратегии Cellar с гарантиями безопасности консенсуса Tendermint. В результате Sommelier более децентрализован, чем многие другие инвестиционные проекты в сети», — сказал Маньян.
Любой желающий сможет предложить новые стратегии Cellar и стать «поставщиками стратегии Cellar», если стратегия будет одобрена руководством Sommelier. Это связано с тем, что протокол является общедоступным, а предоставляемый капитал не зависит от централизованной команды.
Однако могут остаться риски, связанные с ошибочной стратегией или алгоритмом. В июне корейская фирма Uprise потеряла 99% средств своих клиентов из-за стратегии автоматической торговли, которая не сработала на крайне нестабильном рынке.
В ответ команда Sommelier заявила, что проект планирует избегать таких ситуаций благодаря системе стимулов и противовесов, встроенной в его децентрализованную структуру. Команда заявила, что в случае неправильного поведения стратегий валидаторы Sommelier удалят доступ поставщика стратегии к смарт-контракту Cellar.
