" Давняя юридическая драма наконец нашла свое разрешение 23 февраля, когда Генеральная прокуратура Нью-Йорка объявила, что пришла к соглашению с обменом криптовалют Bitfinex после 22-месячного расследования, пыталась ли компания скрыть свои убытки, которые оцениваются в 850 миллионов долларов, из-за искажения информации о том, в какой степени его резервы Tether были обеспечены фиатным обеспечением.
Согласно условиям объявленного урегулирования, которое теперь знаменует собой конец расследования, инициированного NYAG еще в первом квартале 2019 года, Bitfinex и Tether выплатят государственному органу фиксированную сумму в размере 18,5 миллионов долларов. При этом в соглашении четко указано, что отныне Bitfinex и Tether больше не могут обслуживать клиентов в штате Нью-Йорк.
Кроме того, в течение следующих 24 месяцев Bitfinex и Tether будут обязаны предоставлять NYAG ежеквартальные отчеты о своем текущем статусе резервов и должным образом учитывать любые транзакции, происходящие между двумя компаниями. Более того, фирмы также будут обязаны предоставлять публичные отчеты о конкретном составе своих денежных и безналичных резервов.
По этому поводу генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс заявила, что Bitfinex и Tether покрыли свои убытки и обманули своих клиентов, завысив свои резервы. Когда его спросили об этом последнем событии, Стюарт Хёгнер, генеральный советник Tether, ответил Cointelegraph уклончивым ответом, заявив:
«Мы рады, что достигли урегулирования судебного разбирательства с Генеральной прокуратурой Нью-Йорка и оставили этот вопрос позади».
Имеет ли смысл эксклюзивный запрет в Нью-Йорке?
Чтобы получить лучшее юридическое представление о ситуации, нужно обратиться к мнению Джоша Лоулера, партнера Zuber Lawler - юридической фирмы, специализирующейся в технологиях криптографии и блокчейна. По его мнению, судебный процесс и, в частности, характер урегулирования, в котором Tether и Bitfinex согласились прекратить действия, подчеркивают путаницу, присущую регулированию цифровых активов в Соединенных Штатах.
Кроме того, соглашение Bitfinex и Tether о запрете использования их продуктов и услуг физическими и юридическими лицами из Нью-Йорка кажется на бумаге практически невозможным, по мнению Лоулера:
«Они говорят, что никто из Нью-Йорка не может владеть или торговать Tether? Tether продается практически на каждой существующей криптовалютной бирже. Даже если Tether может ограничить использование токенов Tether жителями Нью-Йорка, действительно ли это хорошая идея? Есть ли у нас теперь мир, в котором каждое государство может отключать определенные проекты распределенного реестра от работы в пределах своей юрисдикции?»
Наконец, даже несмотря на то, что сделка между Bitfinex / Tether и NYAG была заключена в форме урегулирования, то есть она не подлежит апелляции или федеральному контролю в соответствии с положением о торговле, государственные запреты могут дополнительно дополнить существующие нормативные требования. неуверенность.
Дополнительная прозрачность - это всегда хорошо
Теперь, когда регуляторы просят Tether и Bitfinex быть более откровенными в своих денежных сделках и налагают на них, возможно, небольшой штраф, кажется, что все большему числу фирм, работающих с USDT, теперь придется подтянуть свои носки и ввести свои бухгалтерские книги в порядок. Джоэл Эдгертон, главный операционный директор по обмену криптовалютой bitFlyer USA, сказал:
«Ключевым моментом в этом урегулировании является не отмена иска, а усиление приверженности прозрачности. Риск от USDT все еще существует, но повышение прозрачности должно укрепить его лидерство по объемам транзакций».
В этом же ключе Тим Бьюн, специалист по связям с глобальными правительствами в OK Group - материнской компании, стоящей за обменом криптовалютой OKCoin, - считает, что урегулирование можно рассматривать как беспроигрышный сценарий не только для NY OAG и Tether / Bitfinex, но и для индустрии криптовалют в целом, ссылаясь на тот факт, что 17-страничное урегулирование не выявило упоминания о манипулировании биткоинами с использованием USDT.
Наконец, Сэм Бэнкман-Фрид, главный исполнительный директор по обмену криптовалютой FTX, также считает, что урегулирование, в целом, было хорошим развитием отрасли, особенно с точки зрения прозрачности, добавляя:
«Как и у многих других, это имело неприятный исход, но вывод на высоком уровне состоит в том, что они не нашли никаких доказательств, подтверждающих самые серьезные обвинения против Tether - никаких доказательств рыночных манипуляций или неограниченной печати».
Будет ли усилено внимание к стейблкоинам?
Несмотря на то, что стейблкоины уже некоторое время находятся под регуляторным сканером - поскольку они утверждали, что привязаны к различным фиатным активам в соотношении 1: 1 - понятно, что дополнительное давление со стороны государственных органов может присутствовать, когда дело доходит до прозрачности. сторона вещей отсюда и дальше.
Другой вариант мышления может заключаться в том, что правительства во всем мире теперь будут стремиться сократить использование стейблкоинов, таких как USDT, тем более, что ряд центральных банков приходят к идее создания своих собственных цифровых валют, обеспеченных фиатными валютами. В результате правительства могут захотеть подтолкнуть своих граждан к использованию их централизованных предложений вместо стейблкоинов.
По этому поводу Бьюн отметил:
«Стейблкойн - это всего лишь один из типов криптовалюты или «конвертируемой виртуальной валюты», и, следовательно, стейблкоины и рынок стейблкоинов будут и дальше привлекать пристальное внимание и обязательные проверки со стороны регулирующих органов». Тем не менее, Бьюн считает, что будь то биткоин, эфир или Tether, криптоинвесторы обычно понимают, что инвестирование в криптовалюту остается делом с высоким риском и что они «должны постоянно проявлять осторожность».
Влияет ли Tether на институциональное внедрение?
Еще один уместный вопрос, который стоит изучить: может ли урегулирование отрицательно повлиять на институциональные инвестиции, которые в настоящее время поступают в это пространство. По мнению Лоулера, это решение ни в малейшей степени не замедлит принятие. «Учреждения принципиально не ориентированы на Tether. Есть и другие стабильные монеты, и Bitfinex практически не имеет к ним отношения», - добавил он.
Точно так же может даже случиться, что текущие требования к отчетности, установленные NYAG для Bitfinex и Tether, могут в конечном итоге укрепить институциональное доверие к Tether - чувство, с которым, похоже, также согласны некоторые из самых громких и последовательных критиков Tether.
При этом продолжается множество спекуляций по поводу фиатных резервов Tether. Например, финансами Tether Ltd. занимается банк Deltec, расположенный на Багамах. В связи с этим в одном анонимном сообщении утверждалось, что «с января 2020 года по сентябрь 2020 года объем всей иностранной валюты, находящейся во всех местных банках на Багамах, увеличился всего на 600 миллионов долларов», до 5,3 миллиарда долларов. Между тем, общий объем выпущенных USDT взлетел на колоссальные 5,4 миллиарда долларов, примерно до 10 миллиардов долларов.
Как сообщает Tether на своем веб-сайте, USDT покрывается фиатными валютами и другими активами, поэтому такие расследования не могут быть окончательными. Однако и NYAG, и анонимные авторы отчета согласны с тем, что Tether необходимо более откровенно рассказывать о своем финансовом состоянии. С учетом этого стремление Tether к прозрачности и раскрытию своих резервов регулирующему органу кажется шагом в правильном направлении.
