" Создавайте организации под надуманным предлогом, развивайте отношения с людьми, занимающими руководящие должности, обманывайте клиентов, выживайте как можно дольше и старайтесь не попасться – вот краткое изложение сюжета Бэнкмана-Фрида.
У Мэдоффа было нечто более эпичное.
Берни Мэдофф стоял во главе самого продолжительного и крупного мошенничества в истории.
Консультанты Мэдоффа столкнулись с проблемой ликвидности в 2008 году, примерно с конца ноября по начало декабря, когда фонд не смог удовлетворить запросы клиентов на выкуп. Заметим: время краха Мэдоффа более десяти лет назад устрашающе похоже на трагический финал FTX в 2022 году – тоже четвертый квартал.
Даже незадолго до краха Мэдофф планировал выплатить 173 миллиона долларов в виде досрочных премий семье и друзьям. На допросе в присутствии своих сыновей 9 декабря 2008 г. Мэдофф признался в крупном мошенничестве.
Сыновья Мэдоффа почти сразу обратились к адвокату, который посоветовал им связаться с федеральными властями. Мэдофф был арестован 11 декабря, через день после того, как федеральные агентства узнали о мошенничестве.
8 ноября генеральный директор Binance Чанпэн Чжао объявил в Твиттере, что он предварительно намеревался приобрести FTX, но быстро отменил это решение, и у FTX возникла проблема с ликвидностью. В декабре SBF был арестован на Багамах. Тут надо напомнить о времени ареста Мэдоффа: 11 декабря 2008 года.
Поскольку SBF экстрадирован в Соединенные Штаты на основании «Договора между Соединенными Штатами и Багамскими островами», ему грозят такие же сроки наказания, как у Мэдоффа, который получил 150 лет тюрьмы за целый ряд доказанных обвинений, а именно:
- 40 лет по двум пунктам обвинения в международном отмывании денег;
- 20 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с ценными бумагами;
- 20 лет за одно обвинение в почтовом мошенничестве;
- 20 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств;
- 20 лет за один случай подачи ложных документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам;
- 10 лет за одно обвинение в отмывании денег;
- 5 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с инвестиционным консультантом;
- 5 лет за один пункт ложных показаний;
- 5 лет за одно обвинение в даче ложных показаний;
- 5 лет по одному пункту обвинения в краже из плана вознаграждений работникам.
Тут будет уместно представить некоторую перспективу: самые длинные сроки за финансовое мошенничество получили:
- Шалом Вайс (845 лет);
- Норман Шмидт (330 лет);
- Берни Мэдофф (150 лет);
- Фредерик Брандау (55 лет);
- Почетное пятое место делят Чарльз Льюис, Эдуардо Масферрер, Чалана МакФарланд и Лэнс Поулсен, получившие 30-летние сроки.
Судя по документам, частично опубликованным на момент подготовки этого материала, SBF имеет все шансы попасть в этот топ-5 и даже может оказаться первым номером в этом списке. Это было бы справедливо, учитывая, что, помимо прочих утверждений, его политические пожертвования могли повлиять на политические выборы в США.
Оказавшись в заключении, Мэдофф получил номер 61727-054. Обратите внимание, что эти странно разделенные дефисом восемь цифр не представляли номер счета, регистрационную запись SEC или какой-то секретный финансовый код; это был номер бывшего заключенного Мэдоффа в Федеральном исправительном комплексе Батнер.
Придет время, и Бэнкмана-Фрида тоже будут идентифицировать по аналогичному числовому значению вместо дерзкого трехбуквенного прозвища («SBF»). Время покажет. Помните, Мэдофф признал себя виновным, все равно получил 150 лет и в конце концов умер в заключении.
Ну, а пока – прекратите отдавать свои с трудом заработанные деньги и биткойны «доверенным» третьим лицам. Такие события, как крах FTX (среди множества других бирж), являются ужасным напоминанием о словах Накамото, которые положили начало представлению официального документа Биткойн:
«Торговля в Интернете стала полагаться почти исключительно на финансовые учреждения, которые выступают в качестве доверенных третьих лиц. […] Хотя система работает достаточно хорошо для большинства транзакций, она по-прежнему страдает от недостатков, присущих модели, основанной на доверии».
Уж сколько раз человечеству следовало извлечь урок из возмутительных проявлений жадности, отсутствия сочувствия и общей коррупции, свидетелями которых люди были на протяжении всей истории. И всякий раз, когда разворачиваются события такого масштаба, как афера Мэдоффа или крах FTX, в основе каждой такой неудачи лежит доверие — или его отсутствие.
Независимо от того, насколько хорошо отрегулированы или спроектированы будущие финансовые системы, биржи или «криптовалюты», все они имеют одну и ту же точку отказа: это свойственная человеческой природе жадность.
Биткойнеры осознают это, и по мере того, как все больше людей узнают о финансовых махинациях — прямо или косвенно, — Биткойн продолжает оставаться наиболее очевидным спасительным решением. SBF может преподать новому поколению инвесторов тот же суровый урок, который усвоили их родители благодаря Мэдоффу: когда что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, скорее всего, обман.
Провал FTX не стал неожиданностью, равно как и потенциальные связи между SBF и высокопоставленными чиновниками. Тот факт, что наказания могут не соответствовать преступлению, также не должен вызывать удивления. Давайте трезво смотреть на вещи: Биткойн будет существовать еще долго после того, как уляжется пыль SBF.
Можно подавать следующую схему Понци — биткойн-максималисты окажутся к ней невосприимчивыми.
Об авторах
Кеннет Майнезингер — профессор права Калифорнийского баптистского университета. Он получил степень доктора права в юридическом колледже Западного государственного университета после завершения учебы в Калифорнийском государственном университете в Сан-Бернардино.
Доктор Ристе Симняновски — профессор государственного управления Калифорнийского баптистского университета. Он получил докторскую степень в Университете Ла Верн.
