" Осенью 2008 года, когда пошатнулась экономика США, Уоррен Баффет отправился за покупками. Пока другие боролись за выход, оракул из Омахи вложил многомиллиардные инвестиции в такие компании, как Goldman Sachs, Bank of America и Dow Chemical. Он получил примерно 10 миллиардов долларов прибыли, когда рынок восстановился.
Как известно, Баффет сказал и о носках, и об акциях: «Мне нравится покупать качественные товары, когда они уценены».
В настоящее время новым инвесторам было бы разумно подумать о том, чтобы последовать примеру Баффета, хотя и в меньшем масштабе. Хотя надвигающиеся тучи и такие события, как крах FTX, пугают некоторых, это может быть оптимальное время для новых инвесторов, чтобы войти в бизнес - с некоторыми оговорками.
Как инвестор и венчурный капиталист, переживший два десятилетия рыночных колебаний, я знаю, что этот медвежий рынок может предоставить возможность для новых инвесторов с располагаемым доходом, которые готовы удерживать инвестиции в долгосрочной перспективе.
Этот год был диким: с тех пор, как в июне базовый индекс S&P 500 официально вошел в медвежью зону, рыночные оценки менялись.
Но преимущество в том, что в настоящее время новые инвесторы могут получить фантастические сделки, поскольку цены упали. Действительно, стоимостные инвесторы уже покупают недооцененные акции, которые готовы восстановиться в ближайшие годы.
В отличие от января 2022 года, когда стремительно растущий рынок бросил вызов законам финансов, в 2023 году оценки снова привели в соответствие с основными принципами бизнеса, такими как денежный поток и отношение цены к прибыли. Другими словами, снова применяются правила ведения бизнеса, что упрощает анализ состояния и перспектив компании.
Наконец, покупка на пониженном рынке повышает вероятность того, что по мере восстановления экономики новые инвесторы получат положительный опыт и скромную положительную прибыль. Стабильно растущая балансовая стоимость является отличным мотиватором продолжения инвестирования и развития навыков для достижения долгосрочного успеха.
3 совета начинающим инвесторам
Итак, как вы могли бы лучше всего извлечь выгоду из этого падения рынка? Секретных формул нет. Как на криптовалютном, так и на традиционном рынке новым инвесторам лучше всего подходят правила, которыми руководствовались поколения опытных профессионалов.
Подумайте о том, чтобы избежать менталитета «быстро разбогатеть».
Инвестирование - это марафон. Это особенно актуально в развивающемся криптопространстве, которое даже в лучшие времена может быть очень нестабильным. Почти всегда имеет значение время захода на рынок, так как в долгосрочной перспективе рынки имеют тенденцию к росту.
Недавний анализ, проведенный Putnam Investments, показывает, что инвестор, который оставался стабильным в течение последних 15 лет, удвоил бы прибыль того, кто пропустил всего 10 лучших дней за тот же период. Другими словами, инвестиции в размере 10 000 долларов в конце 2006 года будут стоить 45 682 доллара через 15 лет. Инвестор, который поиграл и пропустил всего 10 лучших дней за тот же период, упустил бы прибыль в размере 24 753 долларов.
По мере того, как проигравшие инвесторы просеивают пепел своих портфелей, зарождается понимание того, что сказки о возможности быстро разбогатеть слишком хороши, чтобы быть правдой.
Найдите свой дзен
Удержание инвестиций в долгосрочной перспективе требует умственной дисциплины. Это особенно верно, когда значения колеблются, что характерно для крипторынков. Вот почему важно инвестировать только те деньги, которые не понадобятся вам в течение нескольких лет, а не те, которые надо отдать за аренду в следующем месяце. Эта безопасность означает, что всякий раз, когда стоимость падает, у вас не будет искушения продавать в панике.
Как говорит легендарный инвестор Джек Богл, волатильность - это не то же самое, что риск. Тем не менее, все мы острее ощущаем боль и тревогу возможных потерь, чем радость рыночных успехов. Ключ к преодолению этого биологического факта заключается в том, чтобы иметь план и придерживаться его, научившись отделять свои эмоции от инвестиционных решений.
Делайте домашнее задание (с оговоркой)
Посмотрите, прежде чем прыгать, это классическая мудрость инвестирования. Однако в наши дни инвесторам не всегда легко делать свою домашнюю работу, особенно когда речь идет о мире криптовалют. Распространение мошенников и самозваных «гуру» в социальных сетях может затруднить понимание того, кому стоит доверять.
Некоторые новые инвесторы пытаются хеджировать свои ставки, следуя примеру крупных игроков, но даже это может быть ошибкой. Хедж-фонды и институциональные инвесторы могут позволить себе несколько больших рисков в погоне за большими выплатами. Для большинства новых индивидуальных инвесторов это не так.
Для обычных инвесторов важно знать свой уровень знаний и инвестировать соответственно. Биржевые фонды - отличный потенциальный вариант для совершенно новых инвесторов, у которых нет времени на оригинальные исследования. Инвесторы, делающие первый шаг в крипто- или блокчейн-компании, должны узнать о некоторых важных отличиях от более традиционных инвестиций, включая регулирование и необратимость.
Тем, кто готов подключиться к конкретным технологическим секторам или новым компаниям, стоит искать предложения от инвестиционных менеджеров с большим опытом работы на рынке. Обнаружить «следующий стартап-единорог» не всегда бывает легко, поэтому ключевым моментом является обращение к доверенному менеджеру с диверсифицированным портфелем компаний для распределения рисков.
Это мрачные дни для рынков, но это может быть хорошей новостью для новых инвесторов, которые ищут легкую точку входа и хорошие сделки.
Они могут обнаружить, что 2023 год может стать хорошим шансом выйти на рынок при условии, что они инвестируют деньги, которые им не понадобятся в краткосрочной перспективе, используют подход «разбогатеть медленно» к инвестированию, сохраняют спокойствие и делают свою домашнюю работу.
Представленная здесь информация не является инвестиционной, налоговой или финансовой консультацией. для консультации относительно вашей конкретной ситуации вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом.
Об авторе:
Шафин Даймонд Теджани - основатель и генеральный директор Victory Square Technologies, которая поддерживает технологические стартапы посредством устойчивого роста.
