" Онлайн-торговая платформа Robinhood согласилась выплатить $29,75 млн для урегулирования нескольких расследований от Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA), связанных с практикой надзора и соблюдения требований компании.
Сумма урегулирования состояла из гражданского штрафа в размере $26 млн и возмещения клиентам в размере $3,75 млн, сообщила FINRA 7 марта. Robinhood не «отреагировала на красные флажки потенциального неправомерного поведения», заявила FINRA, что привело к нарушениям в области борьбы с отмыванием денег, надзора и раскрытия информации.
FINRA обнаружила, что Robinhood Financial не смогла разумно контролировать свою клиринговую систему, несмотря на заметные задержки в обработке из-за возросшего спроса в период с марта 2020 года по январь 2021 года, что совпадает с тем, когда Robinhood ограничила торговлю так называемыми мемными акциями, такими как GameStop (GME) и AMC Entertainment Holdings (AMC).
FINRA заявила, что Robinhood Financial и Robinhood Securities также не смогли обнаружить, расследовать или сообщить о манипулятивных сделках, подозрительных движениях денег и случаях, когда счета клиентов были захвачены сторонними хакерами.
Также было установлено, что Robinhood Financial открыла «тысячи счетов», не проверив надлежащим образом личность клиента, заявила FINRA.
Таким образом, Robinhood не смогла создать и внедрить разумные программы по борьбе с отмыванием денег, добавил финансовый регулятор.
Robinhood также не смогла «разумно контролировать и сохранять» сообщения в социальных сетях, продвигая посты платных влиятельных лиц в социальных сетях, добавила FINRA.
«Некоторые из этих сообщений включали заявления, которые были обещаниями или не были честными и сбалансированными, и, таким образом, вводили инвесторов в заблуждение», — говорится в заключении регулитора.
Выдержка из расследования FINRA в отношении Robinhood. Источник: FINRA
3,75 млн долларов возмещения были получены в результате того, что Robinhood Financial предоставила клиентам неточные или неполные раскрытия информации посредством «заключения» рыночных ордеров путем преобразования их в лимитные ордера.
И Robinhood Financial, и Robinhood Securities согласились на внесение выводов FINRA, не признав и не опровергнув обвинения.
Это произошло всего через два месяца после того, как 13 января две организации Robinhood достигли соглашения на сумму 45 млн долларов с регулятором ценных бумаг США после того, когда SEC обвинила компанию в нарушении более 10 положений закона о ценных бумагах.
Robinhood Financial и Robinhood Securities «признали определенные выводы» в ходе этого расследования, в котором их обвинили в неспособности поддерживать и сохранять электронные сообщения от клиентов в период с 2020 по 2021 год, среди прочего.
Тем временем Robinhood сообщила о рекордной для компании чистой прибыли в размере 916 миллионов долларов и выручке более 1 миллиарда долларов в четвертом квартале 2024 года.
Выручка от криптовалют составила 358 миллионов долларов из 672 миллионов долларов выручки Robinhood от транзакций — рост на 200% в годовом исчислении — в то время как объемы торговли криптовалютами выросли на 450% в годовом исчислении до 71 миллиарда долларов.
