" Финтех-гигант Revolut планирует с начала 2025 года распространить свою проверенную битвой защитную оболочку Revolut Pay на крипто-клиентов, чтобы улучшить защиту от мошеннических атак.
В настоящее время Revolut говорит, что существует ограниченная видимость транзакций по картам и банковских переводов, которые его крипто-клиенты делают с биржами, что потенциально подвергает их более высокому уровню мошенничества из-за механизмов карт, имеющих ограниченную защиту от мошенничества.
12-месячный пилот фирм, использующих усиленную проверку Revolut Pay, прямую интеграцию с API и сквозной контроль над процессом платежей, показал, что крипто-клиенты были подвержены примерно на 50% меньшему количеству попыток обмануть их, говорится в заявлении Revolut.
Эти улучшения включают в себя сопоставление имен и имен вашего клиента (KYC), экраны предупреждения о мошенничестве, доказательство доставки криптовалют и возможность для криптоторговцев получать оценки риска транзакций.
Crypto имеет больше, чем свою долю мошеннической деятельности и мошенничества, будь то кража личных данных, фишинговые мошенничества и даже участие глубоких подделок ИИ и так далее.
“В криптопространстве есть небольшая проблема с результатами мошенничества,” сказал Алекс Кодина, генеральный менеджер по торговым платежам в Revolut в интервью. “Теперь, крипто-фирмы, либо биржи, либо на рамперах, могут интегрировать Revolut Pay в качестве способа оплаты, и, делая это, мы позволяем нашим пользователям напрямую покупать криптовалюту на этих кассах более безопасным способом.”
Подбирайте своего клиента
Под капотом интеграция со сторонними биржами или рампами начинается с сопоставления KYC, поэтому проверяется, что покупатель на стороне Revolut - это тот же человек, который на стороне биржи является KYCd.
“Если эти имена не совпадают, транзакция отклоняется. В карточном мире это будет эквивалент украденной карты или чего-то подобного, - сказала Codina.
Кроме того, фирмы ведут непрерывную борьбу с изощренным набором инвестиционных мошенничеств, в результате чего клиенты обманываются, думая, что им нужно совершить какую-то транзакцию или другую, чтобы претендовать на фиктивное вознаграждение, добавил он.
“Это самые трудные из них, с которыми приходится иметь дело, - сказала Codina. “В основном то, что мы делаем, это оцениваем оценку риска транзакции на основе информации о наших пользователях, например, торговали ли они криптовалютой в прошлом или нет с Revolut, с третьей стороной, и оцениваем вероятность того, что эта транзакция будет частью инвестиционного мошенничества.”
Очевидно, что баланс должен быть достигнут, когда дело доходит до пользовательского опыта и безопасности, сказал Кодина. Меры безопасности, введенные Revolut, могут быть вопросом или двумя о транзакции, или в некоторых случаях клиент может быть направлен к менеджеру по обслуживанию клиентов, чтобы кратко поговорить о транзакции.
“У нас есть довольно надежная модель и структура, где мы можем добавить некоторые трения, в зависимости от того, насколько рискованной мы считаем транзакцию,” он сказал.
