" Министр финансов и казначейства Турции Мехмет Симсек объявил в январе, что создание местного криптовалютного законодательства почти завершено. Многие ожидали, что турецкий парламент начнет регулировать рынок криптовалют в начале 2024 года, но законопроект еще не представлен.
Это заставляет задуматься о том, когда действительно появится этот закон и каков текущий статус регулирования криптовалют в Турции.
В Турции уже действуют некоторые «легкие» правила криптовалюты
Хотя турецкое правительство еще не приняло законодательство о криптовалютах, это не означает, что сегодня в стране нет правил регулирования рынка.
По словам местного специалиста по криптовалютам Исмаила Хакки Полата, в настоящее время в Турции существуют «очень незначительные правила», направленные на криптовалюту, но установлены они не парламентом.
В Турции действуют два основных правила, связанных с криптовалютой: одно из них было инициировано Центральным банком Турецкой Республики в 2021 году и запрещает держателям криптовалюты совершать платежи в криптовалютах, включая биткоины, поскольку такие активы не являются законным платежным средством.
«Поскольку это не постановление, принятое парламентом, никто не знает, каковы последствия, санкции и штрафы за нарушение этих правил, — говорит Полат — Скажем так, это регулирование не стоит на месте».
Второе постановление касается мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и реализуется под надзором подразделения финансовой разведки Министерства финансов, Совета по расследованию финансовых преступлений, также известного как MASAK.
Этот регламент требует, чтобы биржи собирали определенные данные «Знай своего клиента» (KYC) от пользователей, чтобы предотвратить незаконную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма.
По словам генерального директора Mindstone Blockchain Labs Танселя Кая, Совет по рынкам капитала Турции (CMB), известный как SPK (Sermaye Piyasası Kurulu), также имеет рекомендации по криптовалютам.
«SPK заявил, что никто или любое учреждение, связанное с властями, не должно торговать криптовалютами», — сказал Кая, добавив, что сюда входят турецкие банки, брокеры-дилеры и другие. Он подчеркнул, что это постановление «очень старое», поскольку CMB выпустил это руководство в 2018 году.
Ключевые события регулирования криптовалют в Турции:
2018 год: Совет по рынкам капитала Турции (CMB или SPK) запретил банкам и брокерам участвовать в криптоторговле.
Май 2021 года: Совет по расследованию финансовых преступлений (МАСАК) внес поправки в Положение о мерах по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Апрель 2021 года: Центральный банк Турецкой Республики запретил использование криптовалют для платежей.
Турция является четвертым по величине рынком криптовалютной торговли в мире
Турция является крупной глобальной криптовалютной экономикой и одной из стран с самым высоким уровнем внедрения криптовалюты в мире.
Согласно данным Chainanalysis, Турция является четвертым по величине рынком криптовалют в мире с предполагаемым объемом торговли в 170 миллиардов долларов, опережая такие страны, как Россия, Канада, Вьетнам, Таиланд и Германия.
Крупнейшие страны по полученной стоимости криптовалюты, июль 2022 г. – июнь 2023. Источник: Chainanalysis.
В сентябре 2023 года национальная валюта Турции, лира, стала лучшей торговой парой криптовалют на Binance, на ее долю пришлось 75% всего объема торгов фиатными валютами. Это событие было связано со значительным притоком криптоинвесторов на турецкий рынок.
Некоторые исследования утверждают, что уровень принятия криптовалюты в Турции за последние несколько лет увеличился более чем вдвое, достигнув 40%. Это исследование показало, что двое из каждых пяти граждан Турции владеют криптовалютой.
«Число турецких инвесторов в криптовалюту оценивается в 20 миллионов, среди 85 миллионов от общей численности населения нашей страны», — сказал Полат.
Почему Турция хочет принять правила криптовалюты в 2024 году?
Ожидаемое законодательство Турции о криптовалютах призвано помочь стране выйти из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), связанного с мерами по борьбе с отмыванием денег (AML). В октябре 2021 года регулятор поместил Турцию в «серый список» из-за непропорционального регулирования сектора некоммерческих организаций.
По словам Полата, Турции необходимо предпринять 39 действий, чтобы выйти из «серого списка» FATF, причем одно из них связано с криптоиндустрией. ФАТФ требует от стран соблюдать ее правила, чтобы гарантировать, что виртуальные активы не используются для преступной деятельности.
Закон Турции о криптовалюте будет касаться криптобирж, налогов и многого другого
Готовящееся законодательство Турции по регулированию криптовалют будет в основном касаться регулирования и лицензирования криптовалютных бирж.
Постановление определит обязательства и ответственность бирж, называемых поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) в рамках FATF. Закон также будет сосредоточен на стандартах, связанных с безопасным хранением или хранением криптоактивов VASP, чтобы обеспечить максимальную защиту инвесторов.
Аспект защиты инвесторов стал острой проблемой в Турции после краха крупной местной криптовалютной биржи под названием Thodex. Биржа Thodex внезапно прекратила торговлю и вывод средств в апреле 2021 года. Основатель Thodex Фарук Фатих Озер в 2023 году был приговорен к 11 196 годам заключения по обвинению в мошенничестве, стоимость которого оценивается в 2 миллиарда долларов.
Ожидается, что в дополнение к правилам VASP предстоящий закон о криптовалюте, наконец, обеспечит правовую основу для налогов на криптовалюту в Турции.
Согласно местным сообщениям, Управление доходов Турции планирует ввести низкие налоги на транзакции с криптовалютой, одним из которых является налог на банковские и страховые операции (BSMV), ставка которого сегодня составляет 5%.
Ожидается, что правительство также потребует от граждан декларировать свои доходы от криптовалюты, но, как сообщается, планирует установить нулевую ставку подоходного налога.
Кроме того, ожидается, что предстоящий законопроект будет касаться регулирования токенизации реальных активов.
Когда Турция примет законодательство о криптовалютах?
Неясно, когда Турция наконец опубликует свое законодательство о криптовалютах.
Некоторые отраслевые обозреватели связали время принятия закона о криптовалюте в Турции с предстоящим заседанием Управления по контролю за иностранными активами США в июне.
«Именно тогда они рассмотрят вопрос об исключении Турции из серого списка. Закон, вероятно, должен быть принят и применен еще до этого», — сказал Тансель Кай, добавив, что постановление ожидается в мае.
«По моему мнению или догадкам, это произойдет в конце нынешнего парламентского сезона, то есть, скажем, в июне», — отметил Полат, добавив: — Но если они не смогут, то это означает, что голосование будет перенесено на осень, а может быть, и на конец года. Поэтому, на мой взгляд, вопрос выхода из серого списка сейчас снят с повестки дня».
