" Урегулирование с финансовым регулятором Нью-Йорка показало, что программа Coinbase по борьбе с отмыванием денег не поспевает за ростом клиентов во время бычьего рынка. Компания заплатит $50 млн регулятору и выделит еще $50 млн на расширение отдела комплаенса.
Coinbase достигла урегулирования на 100 миллионов долларов с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) после расследования сбоев в своей программе соответствия нормативным требованиям.
NYDFS оштрафовала Coinbase на 50 миллионов долларов и потребовала от компании инвестировать еще 50 миллионов долларов в свою программу соблюдения требований после урегулирования с регулирующим органом, который обнаружил зияющие дыры в проверке криптобиржей личных данных клиентов и предупреждений о транзакциях. В частности, было отмечено, что биржа не успевала за ростом своей клиентской базы с 2020 по 2021 год.
«Coinbase не хватало персонала, ресурсов и инструментов, необходимых для того, чтобы не отставать от этих предупреждений, и невыполненные работы быстро выросли до неуправляемого уровня, — говорится в соглашении. — К концу 2021 года у Coinbase количество нерассмотренных предупреждений о мониторинге транзакций выросло до более чем 100 000 (многим из которых уже несколько месяцев), а количество клиентов, которым требуется усиленная комплексная проверка («EDD»), превысило 14 000».
Coinbase имеет лицензию на ведение бизнеса с цифровыми активами в NYDFS — чаще называемую BitLicense — с 2017 года. Из-за репутации самого строгого режима регулирования в криптовалюте США BitLicense влечет за собой постоянные проверки, в том числе одну в 2020 году, которая положила начало проблемам с Coinbase. В феврале 2022 года компания наняла независимого наблюдателя, чтобы решить эти проблемы, но их первоначальные усилия не полностью удовлетворили NYDFS.
Отметив, что расследование NYDFS первоначально было раскрыто при подаче документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам, главный юрисконсульт Пол Гревал заявил:
«Coinbase предприняла существенные меры для устранения этих исторических недостатков и по-прежнему привержена тому, чтобы быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, включая партнерство с регулирующими органами, когда речь идет о соблюдении нормативных требований. Мы считаем, что наши инвестиции в комплаенс превосходят любые другие криптовалютные биржи в любой точке мира, и что наши клиенты могут чувствовать себя в безопасности и защищены при использовании наших платформ».
Акции Coinbase выросли на 6% в начале торгов.
