" Содержание
За последние 2-3 года существенно увеличились объемы торговых операций с криптовалютой. Это связано с успешным использованием цифровых активов в качестве расчетных средств и повсеместным внедрением блокчейна. Становится все больше инвесторов и трейдеров на криптовалютных рынках —реальные перспективы роста стоимости коинов заставляют участников рынка использовать разные способы получения прибыли. Один из наиболее простых и эффективных — стратегия Buy and Hold.
Принцип работы
Buy and Hold (или долгосрочное инвестирование) — давно известный способ получения прибыли на традиционных фондовых биржах, перешедший на рынок цифровых активов. Описание принципа работы Buy and Hold заключено в названии — купить и удержать. Инвестор выбирает кажущийся ему перспективным коин и покупает его, рассчитывая на быстрый рост курса. Идеальный сценарий получения прибыли — вывод криптовалюты через 2-3 года по курсу в сотни (а то и тысячи) раз превышающему изначальный.
Фактор долгосрочного инвестирования не предполагает снятие средств при первом бычьем рывке. Чем дольше удерживается перспективный актив — тем больше прибыли получает инвестор. Яркий пример: купить биткоин летом 2013 года за $100 и продать его на пике стоимости в декабре 2017 года за $20 000. Даже при покупке 10 биткоинов в 2013 году через 4 года можно было получить прибыль в размере $189 000. Именно биткоин-инвесторы, по сути, заложили основы Buy and Hold, сами того не замечая: многие прозорливые специалисты и трейдеры заметили возможности для роста биткоина с момента его основания в 2008 году, приобрели монету и стали ждать ее роста. Как видно сейчас, даже на фоне медвежьего падения, продажа BTC в текущий момент обогатит инвесторов: с 2013 года стоимость первой криптовалюты возросла более чем в 60 раз.
Стратегия будет работать, если:
- Инвестор тщательно проанализировал рынок цифровых коинов и выбрал популярный в долгосрочной перспективе
- Крипторынок развивается в бычьем направлении в течение длительного отрезка
Криптоактивы с высокой волатильностью не являются правильным выбором для долгосрочной инвестиции — их курс может меняться в диаметрально противоположные стороны всего за неделю, и, чаще всего, такие валюты не будут расти в перспективе. «Хайповость» некоторых коинов может сойти на нет, когда участники блокчейн-индустрии увидят ее несостоятельность.
В отличие от традиционного валютного рынка, сроки инвестирования на рынке виртуальных валют гораздо меньше по причине «молодости» и тяжелой прогнозируемости криптоиндустрии. Некоторым криптовалютам для достижения максимума цены необходимо всего полгода, далее он будет если не падать, то держаться примерно на одном уровне — инвестор должен успеть вывести средства на пике цены. В случае с фиатом сроки инвестирования исчисляются десятками лет, а предполагать, что случится с Etherium через 10-15 лет, не возьмется никто.
Этапы стратегии
- Покупка (Buy)
Самый важный и ответственный этап. На нем инвестор выбирает криптовалюту на основании текущего состояния рынка и перспектив его роста. Для выбора успешного в будущем коина необходимо понять принцип работы платформы, представляющей цифровой актив и ценности, которые позволят курсу расти в длительной перспективе. В качестве примера успешных монет — ТОП-10 криптовалют по версии CoinMarketCap.
- Удержание (Hold)
В процессе удержания, на первый взгляд, нет ничего сложного — не продавать активы в течение 2-3 лет, изредка отслеживая курс. Однако на деле необходимо проявить терпение, и не бросаться «сливать» активы при первом серьезном скачке вниз. Криптовалютный рынок подвержен подобным перепадам ввиду непризнания индустрии большинством государств и нестабильности альткоинов. Инвестор должен обладать чутьем и придерживаться выбранного направления, ожидая подъем стоимости и не поддаваясь панике.
- Управление
Данный пункт подразумевает контроль состояния активов и исследование текущих трендов. Логичным окончанием процесса управления должен стать анализ инвестиции. Если по истечению заложенного срока ожидаемая прибыль получена, то можно осуществлять вывод, если же нет — необходимо пересмотреть сроки инвестиций или правильность выбора криптовалюты.
Как заработать на стратегии Buy and Hold?
Шаг 1. Проанализировать рынок коинов и выбрать из 3-4 наиболее перспективный в ближайшие 3-4 месяца. Следует выбирать валюту с четкой концепцией, на проверенной блокчейн-платформе, которая хорошо провела ICO и не подвергается резким скачкам (менее волатильна). Срок вложения в крипту определяется, исходя из желаемой прибыли, объема инвестиций и возможностей. Эксперты советуют брать сумму денег, которая не ударит по бюджету и не потребуется срочно.
Шаг 2. Выбрать обменник или криптобиржу для покупки монеты по наименьшей стоиомости и создать кошелек для хранения средств. Важно: востребованные биржи инвестиции пользования хранят на своих ресурсах, для входа в некоторых случаях требуется верификация (паспорт, фото, данные счета). Лучшие криптообменники доступны в рейтинге на портале BestChange, лучшие биржевые платформы представлены здесь:
Обменники:
Биржи:
Шаг 3. На выделенную сумму покупается виртуальная валюта по наиболее низкому курсу, после проверки на сервисах. Если платформа предоставляет свой кошелек, можно хранить инвестиции там, однако гарантии 100% надежности нет, лучше завести собственный кошелек на проверенной криптобирже. Этап покупки завершен.
Шаг 4. Начинается этап удержания. В ходе него пользователь может следить за курсом выбранной монеты, ожидая рост. Если за 2-3 месяца цена токена находится на стабильно высокой отметке, есть хорошие шансы для дальнейшего роста. Однако стоит помнить, что на крипторынок в целом могут повлиять решения государственных регуляторов, и коины на фоне их решений могут опуститься в цене. При падении не нужно впадать в панику и продавать криптоактив — если за монетой стоят опытные разработчики и грамотная стратегия развития, она вернется на прежние позиции.
Шаг 5. По истечению срока инвестирования пользователь решает, стоит ли выводить средства с кошелька, или криптовалюта в перспективе может еще вырасти в цене. Решение принимается исходя из поставленных целей по прибыли и анализа текущего состояния фондов биткоина и альткоинов.
Преимущества и недостатки
Преимущества
- Простота и доступность
Не считая анализа состояния крипторынка, в инвестировании нет ничего сверхсложного: выбрать коин, найти минимальный курс покупки, приобрести его и ждать. Регистрация на биржах и обменниках доступна всем пользователям, как и покупка валюты. Долгосрочное инвестирование предоставляет возможности для вдумчивой оценки активов, и подходит для новичков в сфере криптоинвестирования
- Прибыльность
Правильный выбор виртуальной монеты и прозорливость пользователя помогу сформировать прибыльный актив за минимальные по фондовым меркам сроки. Крипторынок таков, что его участники могут вырасти в стоимости на сто, а то и на тысячу процентов, что фактически невозможно при традиционной торговле
Недостатки
- Волатильность
Высокая волатильность коинов может сыграть злую шутку с начинающим инвестором, который вложился в «памповую» валюту. Цена на них может упасть в несколько сотен раз за пару дней, что приведет к потере большей части инвестиций. При быстром росте крипты участник Buy and Hold теряет возможность для краткосрочного заработка
- Трудность прогнозирования
Прогнозировать рост криповалюты всегда крайне тяжело — каждый день разработчики создают новые цифровые активы, и какой из них «выстрелит», не знает никто, даже если перспективы у валюты отличные
- Невозможность вывести средства
В рамках стратегии Buy and Hold вывод денег за пределами установленных сроков считается прекращением реализации. Клиент должен понимать, что вложив определенную сумму, он не сможет воспользоваться ей в течение 1, 2, 3 и более лет. Смысл стратегии потеряется не только при выводе средств, но и при попытке краткосрочного заработка при бычьем рывке.
