" Многие крупные биржи, такие как Bitstamp, Nexo и Crypto.com, используют сторонних поставщиков услуг для защиты средств своих пользователей. Помимо бирж, типичными клиентами поставщиков криптовалюты являются хедж-фонды, корпорации, институциональные инвесторы и состоятельные частные лица.
Для этих типов клиентов чрезвычайно важно, чтобы их цифровые активы хранились в безопасности, поскольку они часто оперируют большими суммами денег. Они считают, что хранить свои цифровые активы у провайдера криптовалюты безопаснее, чем делать это самостоятельно, и поэтому предпочитают держать свою криптовалюту там.
Поскольку с каждым днем в мир цифровых активов приходит все больше и больше ценности, поставщики услуг по хранению криптовалюты в криптоотрасли играют решающую роль. Они буквально владеют ключами к безопасной экономике цифровых активов.
Тем не менее, хотя их основная бизнес-модель подчинена одной цели - максимально безопасному хранению цифровых активов, - не все поставщики услуг по хранению криптовалют одинаковы. Между ними существует множество различий, проявляющихся, например, в том, какие активы они хранят, регулируются ли они или имеют ли страховку.
Давайте посмотрим на некоторых из ведущих поставщиков услуг по хранению криптовалют, чтобы лучше понять их различия.
Пожалуйста, прочтите Примечание и Отказ от ответственности ниже, чтобы узнать, как выбирались компании для этого сравнения.
Coinbase Custody
Coinbase Custody - это депозитарное подразделение Coinbase, одной из крупнейших в мире криптобирж. С такой опекой Coinbase Custody может обслуживать свою институциональную аудиторию. Благодаря успешному ведению бизнеса с 2012 года и привлечению сотен миллионов финансовых средств, Coinbase Custody смогла привлечь в свое хранилище впечатляющие 90 миллиардов долларов цифровых активов. Coinbase Custody успешно завершила аудиты SOC 1 типа 2 и SOC 2 типа 2.
Для справки: отчеты о контроле сервисных организаций (Service Organization Controls, или SOC), которые называются SOC 1, SOC 2 и SOC 3, разработаны Американским институтом дипломированных общественных бухгалтеров (American Institute of Certified Public Accountants, AICPA) и касаются внутренних систем контроля в организациях. Эти отчеты необходимы для управления средствами защиты, встроенными в контрольную базу данных, и мониторинга этих средств. Отчеты позволяют убедиться в том, что эти средства защиты работают.
Coinbase Custody предлагает страховку на сумму до 320 миллионов долларов.
В 2019 году Coinbase Custody приобрела Xapo (это гонконгская компания, которая предоставляет биткойн-кошелек в сочетании с хранилищем холодного хранения и дебитной картой на основе биткойнов – прим. ред.), чтобы укрепить свой депозитарный бизнес.
Bitgo
Недавно приобретенная Galaxy Digital, Bitgo предоставляет ряд услуг в области цифровых активов. Они существуют с 2013 года и обслуживают более 500 клиентов, среди которых такие биржи, как Bitstamp и Nexo. Как поставщик криптовалютных депозитарных услуг BitGo демонстрирует стремительный рост: если в декабре 2020 года BitGo сообщала об AUC в размере 16 миллиардов долларов, то в ноябре текущего года этот показатель составил уже 64 миллиарда долларов.
BitGo объясняет такой всплеск AUC растущим институциональным интересом к криптоотрасли и необходимостью обеспечения безопасности институционального уровня.
"Институциональное хранение - это не то же самое, что розничное хранение, - сказал в своем заявлении Майк Белш, генеральный директор BitGo. – Трастовая компания BitGo была разработана с нуля для удовлетворения потребностей институциональных инвесторов и является единственным независимым квалифицированным хранителем, ориентированным на создание правильной рыночной структуры и объектов, позволяющих учреждениям уверенно выходить в пространство цифровых активов".
Bitgo прошла строжайшие аудиты и предлагает гибкий план страхования.
Fireblocks
Fireblocks имеет офисы по всему миру, но ее штаб-квартира находится в Нью-Йорке. Она являются поставщиком технологий хранения криптовалюты, а это означает, что Fireblocks на самом деле не хранит активы своих клиентов, а предоставляет своим клиентам технологию, позволяющую делать это самостоятельно. Fireblocks делает это, разрабатывая безопасное программное обеспечение и API (аббревиатура API расшифровывается как «Application Programming Interface» – программный интерфейс приложения). С помощью API –интерфейса клиенты взаимодействуют со своими цифровыми активами и самостоятельно управляют ими. Fireblocks сообщает, что ее клиенты в общей сложности хранят активы на сумму 38 миллиардов долларов. Кроме того, Fireblocks утверждает, что обработала транзакций на сумму более 1 триллиона долларов. Как поставщик технологий криптографического хранения, она не является регулируемым «квалифицированным хранителем», но прошла аудит SOC 2 типа 2.
Gemini Custody
Подобно Coinbase, Gemini также является биржей, которая запустила собственное хранилище для обслуживания институциональной аудитории. Gemini - меньшая биржа, чем Coinbase, но, тем не менее, она привлекла внушительные 30 миллиардов долларов активов, которые нужно держать на хранении. Это неудивительно, учитывая тот факт, что два самых богатых держателя биткойнов, братья Винклвосс, основали Gemini и заинтересованы в сохранении безопасности своих цифровых активов. Gemini также прошла аудиты SOC 1 type 2 и SOC 2 type 2 и предлагает страховку на сумму до 200 миллионов долларов. Однако Gemini ничего не упоминает об услугах по стекингу / доходности на своих счетах.
Ledger Enterprise Solutions
Ledger Enterprise Solutions - это бизнес-подразделение Ledger, ориентированное на организации, известное созданием одного из самых популярных аппаратных кошельков для криптовалюты в мире. С 2014 года Ledger накопил опыт в области защиты цифровых активов. Ledger Enterprise Solutions выступает в роли поставщика технологии самостоятельного контроля криптовалюты, позволяя корпоративным клиентам безопасно и гибко хранить свои закрытые ключи и управлять ими. В совокупности клиенты Ledger Enterprise Solutions хранят цифровые активы на сумму более 10 миллиардов долларов. Ledger Enterprise Solutions предоставляет страховку на сумму до 150 миллионов долларов. Одним из клиентов Ledger Enterprise Solutions является Crypto.com.
Cactus Custody
Cactus Custody - это ответственное подразделение Matrixport, компании, базирующейся в Сингапуре, которая предлагает различные криптоуслуги, такие как торговля и заимствование / кредитование. Основанная в 2019 году, эта компания является самой молодой среди представленных в данном обзоре. Однако то, что она существует всего три года, не помешало ей привлечь 100 миллионов долларов финансирования и принять на хранение 10 миллиардов долларов активов. Хотя эти цифры выглядят впечатляюще, Cactus Custody, похоже, не объявляет о каких-либо проведенных аудитах и не упоминает публично какие-либо планы страхования.
NYDIG
NYDIG - компания, полностью специализирующаяся на биткойнах. Она предоставляет все виды услуг в отношении самой крупной существующей криптовалюты, в том числе, разумеется, и хранение. Как регулируемый хранитель с аудитами SOC 1 тип 2 и SOC 2 тип 2, NYDIG соответствует наиболее важным критериям нашего обзора. NYDIG также предоставляет страховку, но не указывает ее размер. Хотя последняя подтвержденная цифра об активах, находящихся на хранении в этой компании, составляла 6 миллиардов долларов, генеральный директор NYDIG Росс Стивенс упоминает, что он ожидает, что к концу 2021 года NYDIG будет держать 25 миллиардов долларов в биткойнах.
Bitcoin Suisse
Bitcoin Suisse - это биржа и провайдер криптовалюты, расположенная в Швейцарии. Ее дочерняя компания Swiss Crypto Vault недавно полностью интегрировалась с Bitcoin Suisse. Bitcoin Suisse регулируется в Швейцарии и прошла аудит ISAE 3402 TYPE 2. Биржа поддерживает 14 токенов с большой капитализацией, а также все токены ERC-20 и Tezos FA1.2 и FA2. Bitcoin Suisse предлагает услуги стекинга, но только для XTZ, DOT, ADA и KSM. Хотя Bitcoin Suisse действительно имеет банковскую гарантию на 150 миллионов швейцарских франков, которая защищает активы клиентов в случае банкротства Bitcoin Suisse, биржа четко заявляют, что это относится к активам, которые не хранятся в хранилище Bitcoin Suisse.
Примечание
Существует множество хороших поставщиков услуг по хранению криптовалют, многие из которых не попали в этот обзор, потому что они не раскрывают стоимость своих активов на хранении (AUC), что являлось одним из основных критериев отбора.
Но в данном обзоре AUC - это ключевой показатель, позволяющий определить, какие поставщики услуг хранения получают реальное распространение. Однако мы уважаем их решение не раскрывать эту цифру публично.
По этой причине ниже мы перечисляем некоторых поставщиков услуг по хранению криптовалют, которые могли быть включены в это сравнение, если бы их AUC была общедоступной.
Paxos
Bakkt
Copper
Finoa
Solaris Digital Assets
Anchorage
Metaco
Fidelity Digital Assets
Digivault
OSL
Trustology
Knox
Genesis
Отказ от ответственности
Объективность - наша высшая ценность. Компании в этом обзоре объективно отобраны на основе общего финансирования и AUC. Есть много хороших поставщиков услуг по хранению, но, чтобы оставаться объективными, мы строго учитываем эти два фактора при первоначальном выборе. Мы рассуждаем следующим образом: во-первых, смотрим на финансирование, потому что оно дает оценку интереса инвесторов и будущего потенциала. Поскольку финансирование не охватывает все (компания может иметь достаточную прибыль для роста без инвесторов), мы смотрим на AUC, это во-вторых. AUC показывает, насколько успешно провайдер услуг по хранению доказал свою ценность, привлекая клиентов. Используя эти два показателя, мы считаем, что можем объективно выбрать самых крупных и многообещающих поставщиков услуг хранения в данной сфере.
Инвесторам следует помнить, что продвинутые биржи стараются защитить средства своих клиентов. Для этого вводятся дополнительные процедуры по аутентификации пользователей. Однако, именно биржи чаще всего становятся жертвами атак хакеров, которые с помощью найденных уязвимостей могут похитить цифровые активы пользователей. Надежные биржи организуют специальные фонды, которые страхуют пользователей от потерь при подобных мошеннических атаках. Тем не менее, инвесторам стоит изучить уровень безопасности и возможность компенсации утери средств в случае взлома биржи.
Автор обзора: Блогер Blockdata.tech Макс Бийкерк.
