Советник по национальной безопасности Нигерии (АНБ) намерен назвать торговлю криптовалютами угрозой национальной безопасности, сигнализируя о надвигающемся подавлении одноранговых (P2P) криптовалютных транзакций, согласно сообщениям местных СМИ и источникам CryptoSlate.
Этот шаг последовал за решением по меньшей мере трех крупных нигерийских финтех—стартапов - Moniepoint, Paga и Palmpay — блокировать аккаунты, участвующие в сделках с криптовалютой, и сообщать о такой деятельности в правоохранительные органы.
По словам генерального директора Moniepoint Тосина Эниолорунда, классификация АНБ, как ожидается, проложит путь для новых правил, запрещающих торговлю криптовалютой P2P, официальное объявление о которых ожидается в ближайшее время.
Это представляет собой заметный сдвиг в позиции регулирующих органов, особенно после того, как администрация Бола Тинубу ранее проявляла более снисходительное отношение к криптовалютам. Фактически, в декабре 2023 года Центральный банк Нигерии снял двухлетний запрет на криптовалютные транзакции, намекая на более благоприятную нормативно-правовую среду.
Однако в последние месяцы эта тенденция изменилась, и власти обвинили крипто-спекулянтов в усилении волатильности валютного рынка (FX). Предлагаемый запрет на торговлю P2P основан на утверждении Центрального банка о том, что криптотрейдеры используют этот метод для манипулирования нигерийской найрой с помощью схем перекачки.
В феврале 2024 года глава Центрального банка Олайеми Кардосо заявил, что Binance способствовала проведению транзакций на сумму 26 миллиардов долларов, которые невозможно отследить, что привело к репрессиям на бирже и замораживанию более 1000 банковских счетов, связанных с транзакциями P2P.
В связи с этим четырем известным финтех-фирмам недавно было предписано прекратить открытие новых клиентских счетов, хотя источник этой директивы остается неясным.
Генеральный директор Moniepoint Тосин Эниолорунда подтвердил, что этот шаг был предпринят по указанию АНБ, которое выразило обеспокоенность по поводу легкости, с которой финтех-платформы облегчают открытие счетов, особенно счетов уровня 3.
Хотя представитель АНБ отказался предоставить дополнительные подробности, это событие подчеркивает растущее внимание к быстрому распространению учетных записей, которым способствуют финтех-стартапы. Традиционные банки уже давно выражают опасения, что такие счета служат каналами для незаконных средств.
Отвечая на эти опасения, Центральный банк внес поправки в свои правила в декабре 2023 года, обязав финтех-стартапы проверять личности всех владельцев счетов к марту 2024 года.
Поскольку Нигерия готовится к дальнейшим мерам регулирования в криптопространстве, судьба торговли P2P остается неопределенной на фоне растущих проблем национальной безопасности и меняющихся условий регулирования.
" 
