" Управление правоприменения Индии заморозило банковские счета WazirX на сумму около 8 миллионов долларов. Агентство расследует предполагаемую роль WazirX в отмывании денег.
Управление правоприменения Индии (ED), агентство, которое расследует финансовые преступления, заморозило банковские счета местной криптовалютной биржи WazirX, принадлежащей Binance. Сообщается, что на замороженных счетах в общей сложности находится 647 миллионов рупий (около 8 миллионов долларов).
Согласно заявлению, опубликованному в пятницу, в рамках расследования по делу об отмывании денег в отношении биржи WazirX управление провело обыски у Самира Мхатре, соучредителя и технического директора WazirX. Агентство расследует деятельность WazirX с прошлого года на предмет предполагаемой роли биржи в отмывании денег, связанной с китайскими кредитными приложениями, которые участвовали в цифровом кредитовании в Индии.
Сообщается, что с 2019 года большинство китайских компаний выходят в Индию для кредитования бизнеса, создавая финтех-приложения, но, поскольку Резервный банк Индии (RBI) не выдавал им лицензию небанковской финансовой компании (NBFC), они заключали соглашения с местными NBFC.
В результате ED инициировало расследование в отношении ряда индийских NBFC и их финтех-партнеров «на предмет хищнической практики кредитования в нарушение руководящих принципов RBI с использованием телефонных звонков, которые неправомерно используют личные данные и оскорбительные выражения для вымогательства высоких процентных ставок у заемщиков», — говорится в сообщении агентства в пятницу.
По словам ED, после начала расследования многие из этих финтех-приложений закрылись и увели от налогов «огромную прибыль» различными способами, включая криптовалюту.
«ED обнаружил, что большие суммы средств были перенаправлены финтех-компаниями на покупку криптоактивов, а затем их отмывание за границей, — говорится в сообщении. — Эти компании и виртуальные активы в настоящее время невозможно отследить».
В рамках своих расследований ED также направила запрос криптобиржам и обнаружила, что «максимальная сумма средств была переведена на биржу WazirX, а приобретенные таким образом криптоактивы были переведены на неизвестные иностранные кошельки».
По словам управления, WazirX и Mhatre отказались от сотрудничества в отслеживании этих средств.
Mhatre имеет «полный удаленный доступ к базе данных WazirX, но, несмотря на это, он не предоставляет подробностей транзакций, связанных с криптоактивами, приобретенными на доходы от мошенничества с приложением Instant Loan APP», — сообщила ED.
Далее в публикации говорится:
«Слабые нормы KYC (знай своего клиента), слабый регулирующий контроль транзакций между WazirX и Binance, отсутствие записи транзакций в блокчейнах для экономии затрат и отсутствие записи KYC противоположных кошельков гарантировали, что WazirX не может предоставить какую-либо информацию о пропавших криптоактивах».
Агентство утверждает, что WazirX не предпринимал никаких усилий для отслеживания криптоактивов, а Binance «редко отвечает на запросы с адреса legal@binance.com». WazirX и Binance на момент публикации не давали комментариев относительно данного расследования.
