" Биткоин является полностью общедоступным блокчейном. Зайдите в обозреватель блокчейна, и вы сможете найти неизменяемую запись всех биткоин-транзакций, которые когда-либо были обработаны с начала 2009 года - с момента запуска криптовалюты.
Для большинства это полезная функция, а не проблема. Но для тех, кому нужно немного больше анонимности, публичный характер блокчейна Биткоин является огромным недостатком: им не хватает конфиденциальности.
Есть способы сделать биткоин-транзакции полностью конфиденциальными - скрыть, кто и что кому отправляет. Одним из самых популярных методов является использование биткоин-миксера, также известного как тумблер. Это инструменты, смешивающие количество биткоинов в частных пулах, прежде чем выдать их предполагаемым получателям.
Идея состоит в том, что, перетасовывая биткоины через черный ящик, трудно понять, что человек А отправил 10 биткоинов человеку Б. Все, что покажет общедоступный блокчейн-обозреватель, это то, что человек А отправил немного биткоинов в миксер, как и дюжина других. При этом человек Б получил немного биткоинов из миксера, как и дюжина других людей.
Централизованные и децентрализованные миксеры
Существует два основных типа биткоин-миксеров:
- Централизованные миксеры: как Blender.io.
- Децентрализованные миксеры: как Wasabi и JoinMarket.
Централизованные миксеры - это компании, которые принимают биткоины пользователей и отправляют обратно разные биткоины за определенную плату. Хотя они предлагают простое решение для переворачивания биткоинов, они также не вполне решают проблему конфиденциальности. Хотя ссылки между «входящими» и «исходящими» биткоинами не будут общедоступными, сам миксер все равно будет иметь запись, связывающую транзакции. Это означает, что в будущем компания может отказаться от сокрытия этих записей и раскрыть связь пользователей с монетами.
Децентрализованные миксеры используют такие протоколы, как CoinJoin, для полного сокрытия транзакций с помощью скоординированного или однорангового метода. По сути, протокол позволяет большой группе пользователей объединить определенное количество биткоинов (т. е. 100 человек хотят смешать по 1 биткоину каждый), а затем перераспределить их, чтобы каждый получил обратно 1 биткоин, но никто не может сказать, кто что получил и где.
Проблемы с использованием миксеров
Миксеры не лишены недостатков. Маловероятно, что кто-то еще в миксере отправил точную сумму биткоинов, как и вы, за вычетом комиссии тумблера. Если правоохранительному органу известен адрес первого подозреваемого, и если второй подозреваемый - единственный, кто получил немного меньше определенной суммы, не составит большого труда восстановить поток денег. Однако чем больше людей используют миксер, тем труднее становится решить эту проблему.
Некоторые биржи не позволяют смешанным биткоинам входить или выходить из бирж. Поскольку биржи могут идентифицировать миксеры, они помечают смешанный биткоин как «испорченный». Binance, например, заблокировала вывод средств на Wasabi, биткоин-кошелек с сохранением конфиденциальности, интегрирующий популярную службу микширования под названием CoinJoin. Другие популярные биткоин-миксеры - Samourai и JoinMarket.
Важно отметить, что не все услуги микширования являются законными, и некоторые из них гораздо менее эффективны в сокрытии финансовых транзакций, чем другие. Нужно обязательно изучить вопрос, прежде чем использовать миксер.
Биткоин-миксеры незаконны?
Способность запутать биткоин-транзакции делает миксеры очевидным способом отмывания денег, привлекая уклоняющихся от уплаты налогов и преступников, заинтересованных в сокрытии доходов от незаконной деятельности.
Вопрос о том, является ли использование этих услуг незаконным, зависит от того, в какой юрисдикции находится пользователь. Брайан Бенчковски, заместитель помощника генерального прокурора США, заявил, что использование миксеров для сокрытия криптовалютных транзакций «является преступлением».
Спустя два месяца власти США арестовали Романа Стерлингова, основателя биткоин-сервиса Bitcoin Fog, за помощь людям в отмывании 335 миллионов долларов. В августе 2021 года Ларри Хармон, владелец биткоин-миксера Helix, признал себя виновным в помощи преступникам рынка даркнета в отмывании около 300 миллионов долларов.
Новые правила борьбы с отмыванием денег, такие как «правило поездок» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и директива Европейского Союза AMLD-5, усложнят отмывание денег и могут сделать биткоин-тумблеры менее жизнеспособными для людей, которые хотят присоединиться к более широкой криптоэкономике.
Альтернативы биткоин-миксерам
Биткоин-миксер - не единственный способ скрыть поток транзакций биткоинов.
После взломов преступники часто перекачивают средства через множество бирж, используя учетные записи, которые были созданы с использованием дешево купленных или украденных личных данных. Этот метод, известный как переход по блокчейну, основан на том факте, что правоохранительным органам требуется много времени, чтобы заставить биржи закрыть учетные записи. Кроме того, биржам сложно обнаружить сомнительные аккаунты, если они уже прошли процедуру «знай своего клиента» (KYC).
Защитники конфиденциальности утверждают, что такие методы, как монеты конфиденциальности, являются мощным способом помешать правительству следить за финансовыми транзакциями пользователей, и что они предназначены не только для преступников. Чтобы скрыть поток средств, Monero использует одноразовые «невидимые» адреса и смешивает подлинные подписи транзакций с фальшивыми. В то время, как Silk Road, одна из первых крупных торговых площадок даркнета, имела встроенный в свою инфраструктуру биткоин-стакан, бывший рынок даркнета White House Market, известный своей безопасностью, принимал только Monero.
В качестве альтернативы Zcash предлагает дополнительные частные транзакции, основанные на доказательствах с нулевым разглашением, которые не передают информацию о транзакциях. Функции приватных транзакций Dash немного напоминают CoinJoin.
