" Как и в любой другой быстро развивающейся отрасли, децентрализованные финансы (DeFi) и криптопространство привлекают мошенников и злоумышленников, стремящихся заманить инвесторов в поддельные проекты, чтобы проделать то, что образно называется «выдергивание коврика», и сбежать со всеми деньгами.
Но это не означает, что нельзя избежать мошенничества и обмана с помощью взвешенной инвестиционной философии и должной осмотрительности. Ветераны криптовалюты часто поощряют людей к DYOR - проведению собственного исследования, но что именно это означает, и что нужно делать, чтобы избежать мошенничества? Каковы явные признаки того, что коврик может со свистом вырваться у вас из-под ног, и как отсеять проявляющих ловкость рук мошенников?
Мы расскажем о некоторых из самых серьезных красных флажков в криптопроектах и о том, как их избежать, чтобы вы смогли пережить следующую версию игры в Squid Game (а что-то в этом роде непременно последует, даже не сомневайтесь), сохранив при этом свой капитал, нервы и достоинство. Давайте посмотрим:
- Что такое «выдергивание коврика» и как оно происходит?
- Общие признаки выдергивания коврика
- Как избежать выдергивания коврика
- Пресловутый коврик в истории криптовалют
Что такое «выдергивание коврика» и как это происходит?
По-английски это называется «rug pull». Данное метафорическое выражение обозначает процесс, который русскоязычному читателю проще представить буквально и зримо – с ковриком. Смотрите: разработчик создает привлекательную криптовалюту или многообещающий проект DeFi (делает симпатичный коврик) и привлекает к нему инвесторов (мягко стелит свое ковровое изделие вам под ноги). После того, как инвесторы вложили в проект достаточно капитала (доверчиво встали на коврик двумя ногами и потрясли мошной), мошенник-застройщик может обналичить его и отказаться от проекта (выдернуть коврик со всем, что на него насыпалось из карманов и кошельков, из-под ваших ног). Это и есть «rug pull».
Как правило, это не требующие больших усилий проекты, организованные людьми со злым умыслом и созданные в считанные дни. Иногда они представляют собой слегка модифицированные копии других криптовалют.
В небогоугодном деле выдергивания ковриков есть свои тонкости, поэтому давайте сначала рассмотрим три основных типа этого мошенничества.
Воровство ликвидности
Чтобы сделать криптовалюту доступной для торговли, разработчикам необходимо создать пул ликвидности, в котором будет храниться определенная сумма валюты, чтобы инвесторы могли покупать и продавать. В большинстве известных случаев разработчик создавал пул ликвидности с помощью своего недавно созданного мошеннического токена и законной криптовалюты, например, ETH.
По мере того, как люди увлекаются ценностным предложением мошеннической криптовалюты, они начинают покупать ее в обмен на свой ETH, который остается заблокированным в пуле ликвидности в течение определенного периода времени. По мере того, как все больше инвесторов покупают фальшивый токен, и он начинает расти в цене, все больше и больше ETH вливается в пул ликвидности.
В какой-то момент злонамеренный разработчик вытаскивает ETH из пула ликвидности, оставляя вместо него свой бесполезный токен. Инвесторы не могут обменять свои обесценившиеся токены, а разработчик забирает добротные ETH.
Отключение возможности продажи токенов
Конечный результат этой аферы такой же, как и в случае кражи ликвидности, описанном выше, но сам процесс отличается. В этой афере разработчик добавляет немного кода, из-за которого инвесторы не могут продать свои токены обратно на биржу.
Что происходит: инвесторы могут купить мошенническую монету, но не в состоянии ее продать – из-за мошеннического фрагмента кода это может сделать только сам разработчик. Когда цена вырастает до точки, когда люди начинают пытаться заработать на продаже своих токенов, они вдруг понимают, что не могут реализовать этот актив. А мошенник в какой-то момент сочтет цену достаточно высокой и продаст все свои токены и убежит со стоимостью вложенных в них инвестиций.
Обналичивание разработчиками
Это не похоже на мошенничество на свободном рынке, но считается таковым, если проект создается исключительно для данной цели. Как и в предыдущих двух случаях мошенничества, злонамеренный разработчик создает проект с завышенной ценностью. Обещание обычно включает в себя функцию токена или платформу, которая находится в разработке и скоро будет выпущена.
Но на самом деле разработчик просто чеканит бесполезный токен, забирая себе большую часть этих токенов с самого начала или покупая их на рынке по низкой цене. Поскольку обещание революционного продукта заставляет инвесторов покупать бесполезный токен, а цена резко возрастает, разработчик выгодно обналичивает свои акции. Он может сделать все сразу или через какое-то время, поэтому выдергивание не кажется таким очевидным: коврик будет ползти ме-е-едленно. Но неудержимо. В любом случае, в результате у инвесторов останется только бесполезный токен, а вложенный ими капитал исчезнет.
Общие признаки выдергивания коврика
Проект появился в одночасье
Мошеннические криптовалюты обычно появляются из ниоткуда, тогда как разработка законных криптовалют или проектов DeFi занимает много времени. При этом фальшивые проекты, как правило, сопровождаются ажиотажем, основанным на новых культурных мемах, которые уже стали популярными. Если проект, претендующий на революцию в криптоиндустрии, появился в одночасье и кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой - это, вероятно, он самый. Коврик.
Анонимные разработчики
Хотя Биткойн, первая и крупнейшая криптовалюта, была разработана разработчиком под псевдонимом, известным как Сатоши Накамото, анонимность разработчиков криптовалюты или проекта DeFi должна быть отчетливым сигналом того, что что-то может быть не так. У самых успешных сегодня криптовалют, таких как Ethereum и Solana, есть команда известных лидеров, которые способствуют их росту. Если разработчики криптовалюты или проекта DeFi решают не связывать свое имя с происходящим и оставаться в тени, не исключено, что у них для этого есть веские юридические причины, и вам, скорее всего, следует держаться подальше от этого токена.
Низкая ликвидность
Что касается проектов DeFi, вы не всегда можете проверить ликвидность, но с криптовалютой это не представляет сложности. Низкая ликвидность означает, что трудно конвертировать токен в наличные, а это может быть связано с тем, что у разработчика было ограниченное количество средств для создания токена. Чем ниже ликвидность, тем проще разработчику манипулировать ценой токена.
Лучший способ проверить ликвидность криптовалюты - это посмотреть на объем ее торгов за 24 часа. Объем торгов мошенническими токенами составляет всего 10 000 долларов США, по сравнению с законной децентрализованной платформой, такой как PancakeSwap, объем торгов которой на момент написания этого материала составляет 301 миллион долларов США. Общее практическое правило, используемое опытными криптоинвесторами, заключается в том, что объем торгов должен составлять не менее 10-40% от общей рыночной капитализации монеты.
Разблокированная ликвидность
Чтобы создать доверие и укрепить общественное мнение о своей легитимности легитимности, разработчики известных криптовалютных проектов часто отказываются от контроля над пулом ликвидности, блокируя его в своем блокчейне или с помощью доверенной третьей стороны. Это называется заблокированной ликвидностью, и это не позволяет разработчикам совершать транзакции с какими-либо токенами в пуле и, следовательно, делает невозможным их кражу или резкое снижение ликвидности. Чем дольше пул закрыт, тем меньше шансов выдернуть коврик.
С другой стороны, если ликвидность не заблокирована, то ничто не мешает разработчикам отозвать ее и пустить в ход. Однако подтверждение того, заблокирована ли ликвидность, - довольно сложный процесс.
Низкое значение TVL
TVL - Total Value Locked – это совокупная сумма средств, заблокированных в протоколе DeFi. TVL является своего рода суммарной ликвидностью во всех пулах ликвидности определенного рынка и представляет собой еще один надежный показатель для проверки легитимности криптовалюты или проекта DeFi. Это относится к общей сумме, инвестированной в конкретный проект. PancakeSwap, например, имеет TVL на 14 миллиардов долларов, в то время как у мошеннических проектов может быть всего несколько тысяч долларов TVL. Чем новее проект и чем ниже TVL, тем больше риск потенциального выдергивания коврика.
Непропорциональное распределение токенов
Проверка распределения токенов проекта на таких сайтах, как Etherscan, покажет вам, у кого больше всего токенов и как они распределяются. Если один или два кошелька содержат большое количество токенов - 5% или более, - продать все сразу очень легко, что увеличивает риски манипулирования ценами или выдергивания коврика. Таким образом, чем более равномерно распределено предложение токенов, тем безопаснее инвестировать в данную криптовалюту.
Веб-сайт с минимальными усилиями и отсутствие в социальных сетях
Токены мошенников часто имеют простой веб-сайт, созданный без больших усилий за несколько дней. У некоторых из этих фальшивых проектов есть веб-сайты с надписью «работа в процессе» или «скоро запускается». У таких мошеннических проектов также не будет аккаунтов в социальных сетях или будут аккаунты с небольшим количеством подписчиков. Если учетным записям криптовалюты или проекта DeFi в социальных сетях не хватает реального взаимодействия с сообществом, это также должно быть серьезным тревожным сигналом для инвесторов.
То же самое относится к официальному документу проекта. У мошеннических проектов иногда бывает очень короткий или скопированный у кого-то другого white paper. Технический документ Ethereum включает 36 страниц, а технический документ Соланы - 32. Если криптовалюта, появившаяся в одночасье, имеет гораздо более короткий технический документ, это признак того, что проект может быть незаконным.
Нет аудита
Наиболее известные криптовалютные проекты будут иметь независимые аудиты безопасности или отчеты о финансовой прозрачности, подтверждающие их подлинность. Например, Cardano прошел несколько проверок и независимый аудит исходного кода для повышения своей безопасности. Проект без стороннего аудита не обязательно является мошенничеством, но это тоже тревожный сигнал – шуршание ненадежного коврика. Отсутствие аудита означает, что вам следует тщательно изучить проект, прежде чем вкладывать в него средства.
Как избежать выдергивания коврика
Теперь, когда вы знаете наиболее важные признаки того, что вас хотят прокатить на коврике, давайте разберемся с некоторыми передовыми практиками, которые вы можете применить, чтобы избежать такого мошенничества.
Существуют онлайн-инструменты, которые могут помочь обнаружить «rug pull», и Token Sniffer - один из них. Во-первых, Token Sniffer перечисляет все последние взломы и мошеннические монеты, поэтому, если вы найдете проект в его списке, то сразу поймете: О-о-о, это, брат, жулики! Во-вторых, сайт предлагает автоматический аудит токенов, анализируя их смарт-контракты, ликвидность и сходство с другими проектами, предлагая пользователям оценку риска для каждого токена.
Rug Doctor - еще один полезный инструмент для выявления такого рода мошенничества. Сайт анализирует код криптопроектов, пытаясь выявить наиболее распространенные стратегии выдергивания коврика. Как только Rug Doctor находит токен или проект DeFi с высоким уровнем риска, он включает его в соответствующий список на своем веб-сайте, добавляя оценку риска и расставляя красные флажки, обнаруженные в проекте.
Наконец, для высокого уровня обнаружения мошенничества вам понадобится обозреватель блокчейнов, такой как Etherscan или Binance Smart Chain explorer. При поиске адреса токена криптовалюты откроется страница отслеживания токенов, обычно в разделе «Дополнительная информация». Трекер будет отображать общее количество держателей и переводов, и вы должны иметь возможность щелкнуть по Держателям, чтобы также отобразить кошельки, содержащие наибольшее количество токенов.
Для новых криптовалют, если в 10 лучших кошельках содержится более 20% токена или, что еще хуже, большой процент токена хранится в одном кошельке, это признак потенциальной опасности. Если один или несколько из этих лучших кошельков продадут все свои токены в результате мошенничества с выходом, цена криптовалюты упадет.
Пресловутый коврик в истории криптовалют
Обратите внимание, что названия мошеннических токенов могут быть похожи на названия законных криптовалют.
OneCoin
OneCoin, по сути, представлял собой гигантскую схему Понци, которая теперь известна как крупнейшая на сегодняшний день криптоафера - кража у инвесторов примерно 25 миллиардов долларов США. Власти расправились с OneCoin и арестовали его лидеров в 2017 году, некоторые из его основателей исчезли, но мошенничество все еще продолжается. И хуже всего то, что в этой схеме Понци с самого начала даже не было криптовалюты.
BitConnect
В рамках другой многоуровневой схемы Понци, основанной на маркетинге, BitConnect украл около 2 миллиардов долларов США. Проект-мистификация утверждал, что имеет беспрецедентный торговый алгоритм для привлечения инвесторов. Более того, когда проект потерпел крах в январе 2018 года, его основатели запустили BitConnectX - второй этап ICO.
BitClub Network
BitClub Network превратилась в крупнейшую на сегодняшний день схему Понци для майнинга криптовалют, в которой для привлечения капитала использовались мошенничество и настойчивые маркетинговые тактики. Ценностное предложение заключалось в том, что инвесторы получат гарантированную прибыль от своих усилий по добыче биткойнов, но было доказано, что кадры их майнинговых установок были украдены у другой компании. В декабре 2019 года основатели аферы выдернули у инвесторов около 722 миллионов долларов США.
Squid Game Token
Squid Game Token прокатился на волне ажиотажной шумихи вокруг популярного сериала Netflix «Игра в кальмара». Цена токена SQUID выросла более чем на 230000% менее чем за две недели, и возможность инвесторов продать токен была отключена. 1 ноября 2021 года разработчики увели у инвесторов примерно 3,4 миллиона долларов США, так как токен упал с 2861 доллара США до 0,01 доллара США всего за пять минут.
Подведем черту
По мере роста индустрии блокчейнов мошенничество в криптографии и DeFi распространяется все шире и уже осваивает пространство NFT. Однако при тщательном исследовании и поиске очевидных признаков мошенничества инвесторы вполне могут обойти коварно расстеленные коврики.
Смотрите под ноги!
