Ожидается, что законодательство полностью вступит в силу в течение трех лет.
Большинство ведущих комитетов Европейского парламента одобрили запрет на анонимные криптовалютные транзакции, совершаемые через размещенные криптовалютные кошельки, в рамках расширенного закона Европейского союза о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.
Новое законодательство о борьбе с отмыванием денег, утвержденное 19 марта, устанавливает ограничения на операции с наличными и анонимные платежи в криптовалюте. Согласно новым правилам, анонимные платежи наличными на сумму более 3000 евро будут запрещены при коммерческих транзакциях, а платежи наличными на сумму более 10 000 евро будут полностью запрещены при деловых транзакциях.
Запрет Европейского парламента на анонимные криптовалютные транзакции применяется конкретно к размещенным или кастодиальным криптовалютным кошелькам, предлагаемым сторонними поставщиками услуг, такими как централизованные биржи.
Депутат Европарламента Патрик Брейер (Пиратская партия Германии), один из всего лишь двух членов, проголосовавших против запрета, утверждает, что законодательство ставит под угрозу экономическую независимость и финансовую конфиденциальность. Брейер утверждает, что возможность совершать анонимные транзакции является фундаментальным правом, и считает, что запрет окажет минимальное влияние на преступность, но, по сути, лишит невинных граждан их финансовой свободы.
“С постепенной отменой наличных денег отрицательные процентные ставки и сокращение денежной массы в любое время угрожают блокировкой карт. Зависимость от банков угрожающе возрастает. Такая финансовая недееспособность должна быть остановлена”, - сказал Брейер (переведено Google с немецкого) в пресс-релизе защищая свою позицию.
Брейер также выразил обеспокоенность по поводу потенциальных последствий “войны ЕС с наличными деньгами”, включая отрицательные процентные ставки и риск того, что банки сократят денежную массу. Он подчеркнул необходимость привнести лучшие атрибуты наличных денег в цифровое будущее и защитить право оплачивать и делать пожертвования онлайн без регистрации личных транзакций.
Криптосообщество неоднозначно отреагировало на регулирующие меры ЕС. Некоторые считают, что новые законы о борьбе с отмыванием денег необходимы, в то время как другие опасаются, что они могут нарушать конфиденциальность и ограничивать экономическую активность.
Даниэль “Лодди” Тростер, ведущий биткойн-подкаста Sound Money, утверждает , что практические препятствия и последствия недавнего законодательства придерживаются такого мнения, ссылаясь на его влияние на пожертвования и более широкие последствия для использования криптовалюты в ЕС.
“Любой, кто хотел бы делать пожертвования анонимно, больше не может этого делать в соответствии с новыми правилами. На практике это невозможно предотвратить, но если получатель пожертвования управляет размещенным кошельком, хранитель криптовалюты (который регулируется в ЕС) может столкнуться с ограничениями со стороны политиков ”, - сказал Тростер (переведено X).
Противники запрета утверждают, что в отличие от наличных денег, которые полностью анонимны, криптовалютные транзакции можно отследить по блокчейну, и правоохранительные органы успешно преследуют преступников, обнаруживая необычные схемы и идентифицируя подозреваемых. Они также указывают, что виртуальные активы имеют второстепенное значение для мировой финансовой системы, и нет достаточных доказательств относительно объема и частоты их использования для отмывания денег.
" 
