DeFi на Polkadot

Polkadot (DOT) опубликовал обзор экосистемы Polkadot DeFi. Статья, опубликованная в официальном блоге проекта, рассказывает о структуре стека технологий DeFi на Polkadot и представляет список проектов на каждом уровне.

Decentralized finance (DeFi) has emerged as one of the most popular use cases in blockchain over the past few years.
Several teams in the Polkadot ecosystem are building projects at each layer.
See what's happening in DeFi on Polkadot: https://t.co/WxIrTyDNmt

— Polkadot (@Polkadot) November 2, 2020

«Децентрализованное финансирование (DeFi) стало одним из самых популярных вариантов использования в крипто-экосистеме за последние несколько лет. Вкратце, это финансовое программное обеспечение, построенное на блокчейне. DeFi может бросить вызов существующим финансовым системам и сделать финансовые приложения более доступными. Теперь, когда Polkadot запущен и парачейны уже в пути, мы представляем обзор экосистемы Polkadot DeFi в ее нынешнем виде», - сообщает Polkadot.

Стек DeFi

Стек технологий DeFi позволяет командам смешивать и сопоставлять проекты для создания ценных приложений. Проще говоря, его можно рассматривать как имеющий три слоя:

Уровень приложения - что видят пользователи
Уровень протокола - набор определенных правил
Уровень расчетов - как стоимость и данные записываются в цепочку

Большинство команд DeFi находятся на уровне протокола, создавая приложения, с которыми пользователи могут взаимодействовать. Кроме того, мы наблюдали, как команды сами начинают превращаться в экосистемы, что делает Polkadot активным инструментом для многих экосистем.

DeFi на Polkadot

Несколько команд в экосистеме Polkadot уже создают на каждом уровне.

Уровень расчетов

Polkadot (DOT) - команды используют парачейны, парапотоки и цепочки, поддерживаемые виртуальной машиной Ethereum (EVM), для проведения транзакций в цепочке ретрансляции.

Уровень протокола

Acala Network (ACA) - создает децентрализованный стейблкоин под названием aUSD, который позволяет пользователям отправлять и получать доллары США через любой блокчейн, подключенный к сети Polkadot.
Stafi (FIS) - позволяет любому держателю стейкинговых токенов легко делать ставки и получать альтернативный токен (rToken) для немедленной торговли и обмена, не дожидаясь завершения периода блокировки.
Bifrost (BNC) - это парачейн, который позволяет пользователям вносить свои стейкинговые токены и чеканить vToken для получения ликвидности стекинга.
Equilibrium (EQ) - это перекрестный денежный рынок, сочетающий объединенное кредитование с созданием синтетических активов и торговлей.
Chainlink (LINK) - создал интеграцию с субстратом, которая запускает сеть оракулов Chainlink для работы приложений DeFi на Polkadot.
Centrifuge (RAD) - позволяет создателям активов финансировать свои активы и позволяет инвесторам инвестировать в них, и все это без необходимости доверять посредникам. Они также предоставляют цепочку Centrifuge, которая будет шлюзом для реальных активов в DeFi.
Zenlink (ZLK) - это кросс-чейн DEX-сеть на базе Polkadot.
Decentralised Information Asset (DIA) - это платформа Oracle с открытым исходным кодом, которая позволяет участникам рынка получать, предоставлять и делиться достоверными данными.
HydraDX (HDX) - обеспечивает беспрепятственную ликвидность криптоактивов, построенных на Substrate.
Laminar - это открытая финансовая платформа для синтетических активов, маржинальной торговли и денежных рынков, созданная Acala.
Keysians Network (KEN) - предоставляет финансовый канал для превращения сетевых активов в гибкие и торгуемые финансовые продукты.
Reef Finance (REEF) - позволяет пользователям торговать по лучшей цене с ликвидностью от централизованных бирж и бирж, не связанных с хранением.
Tswap - это масштабируемый децентрализованный протокол обмена крипто и синтетическими активами.
Polkastarter (POLS) - это DEX, созданный для межсетевых пулов токенов и аукционов, позволяющий проектам привлекать капитал в децентрализованной, не требующей разрешений и совместимой среде.
Katal - это стандартный децентрализованный фреймворк для финансов (команда забросила проект, но код на гитхабе доступен).
Bandot (BDT) - первая кредитная система стейблкоинов, построенная на Polkadot.
Tidal Finance - страхуйте активы в различных цепочках в индивидуально сбалансированных пулах ликвидности.

Уровень приложения

Mantra DAO (OM) - это управляемая сообществом платформа DeFi, ориентированная на стейкинг, кредитование и управление.
Polkaswap (PSWAP) - это некастодиальная биржа автоматизированного маркет-мейкера (AMM), созданная командой Soramitsu.
Akropolis (AKRO) - создает продукты, которые помогают людям экономить, расти и масштабироваться.
OAX (OAX) - создал парачейн с функциональностью ERC20, атомарными свопами, делегированием комиссий и множественной передачей, чтобы создать удобные для UX dApps.
Sushiswap - это автоматизированный маркет-мейкер, управляемый сообществом.

Другие

Rio DeFi (RFUEL) - строит блокчейн на основе Substrate, предназначенный исключительно для DeFi.
SORA (XOR) - стремится стать децентрализованным центральным банком для мира блокчейнов.
Clover (CLV) - это платформа DeFi на основе фреймворка Substrate, создаваемая Bithumb для экосистемы Polkadot.

Примечание: в основном мы включаем проекты, созданные изначально на Polkadot или построенные с целью стать парачейном. Некоторые из них, например SushiSwap, построены на основе парачейна и не являются родными для Polkadot.

Сочетаемость

Поскольку Polkadot будет состоять из множества парачейнов и парапотоков, многие из которых могут быть ориентированными на DeFi, разные блокчейны должны иметь возможность взаимодействовать друг с другом, чтобы максимально использовать эти различные компоненты DeFi.

Polkadot использует межсетевой обмен сообщениями (XCMP) для кроссчейнового взаимодействия. DeFi, построенный на Ethereum, Cosmos или Bitcoin, сможет общаться в экосистеме Polkadot с помощью моста. Например, Chainsafe и Snowfork работают над мостами Ethereum с низким уровнем доверия. CDOT создает паллет, который позволит разработчикам создавать свои собственные блокчейны на основе субстратов с возможностями IBC. Для тех, кто заинтересован в переносе биткойнов на Polkadot, Interlay строит мост, чтобы сделать это с низким уровнем доверия.

Что критично для компоновки DeFi, так это общая безопасность, а это означает, что все парачейны, подключенные к Polkadot Relay Chain, получают выгоду от экономической безопасности, обеспечиваемой валидаторами Relay Chain. С другими системами Proof-of-Stake команды должны найти свой собственный набор валидаторов, что приведет к независимым гарантиям безопасности. Эти гарантии означают, что кроссчейновая связь на Polkadot не связана доверием, которое цепочка получения имеет в цепочке отправки. Доверие одинаково для всех парачейнов, что упрощает работу разработчиков над тем, чтобы их пользователи могли без проблем работать.

В чем уникальность Polkadot

Polkadot имеет мощный набор функций, которыми могут воспользоваться проекты DeFi. Допуская разработку независимых блокчейнов, мы можем увидеть несколько действительно интересных вариантов использования.

Ликвидные ставки - это уникальная подкатегория в DeFi. Это позволяет любому, у кого есть токен для стекинга, получить немедленную ликвидность без периода блокировки, получая в процессе торгуемый синтетический токен. Это дает очевидную выгоду держателям токенов, хотя и вносит в процесс некоторый риск централизации. Мы уже видим как минимум шесть проектов, которые создают решения для жидких стейкинг либо изначально, либо через мосты к другим цепочкам, что делает Polkadot, вероятно, наиболее популярной экосистемой блокчейнов, когда дело доходит до ликвидных ставок.

Некоторые команды предпочитают развертывать свою инфраструктуру в цепочках DeFi в экосистеме Polkadot, а не строить собственный собственный парачейн. Например, Ren сотрудничал с Acala, развернув модуль моста RenVM в сети Acala. Команды могут выбрать создание поверх парачейнов либо путем создания модулей времени выполнения с последующей интеграцией с парачейном, либо путем создания поверх парачейна, такого как Moonbeam, Plasm Network (PLM) или Edgeware (EDG), который поддерживает смарт-контракты (например, смарт-контракты на основе Solidity или Ink! ). В будущем мы ожидаем, что некоторые команды по-прежнему будут строить на основе существующих платформ.

Проекты DeFi в Polkadot не просто копируют существующие концепции, но и создают новые концепции в целом. Другой пример - децентрализованный суверенный фонд благосостояния Acala (dSWF). Цель dSWF - сделать Acala экономически устойчивым для покрытия текущих средств на исследования и разработки, а также для оплаты безопасности в сети Polkadot. Платформа стейблкоина Acala работает аналогично MakerDAO, поскольку требует уплаты комиссии за стабильность при закрытии обеспеченной долговой позиции (CDP). После закрытия CDP накопленные платежи за стабильность будут храниться в казначействе системы. Затем, когда прибыль системы превышает определенный порог, вместо сжигания собственных токенов ACA эти токены будут использоваться для покупки DOT на рынке и будут депонированы для пополнения резерва DOT, удерживаемого dSWF. DSWF также может владеть другими криптоактивами, что делает его более универсальным, чем модель обратного выкупа и сжигания. Вы можете узнать больше о dSWF здесь.

Будущее

Команды в экосистеме DeFi создают или рассматривают широкий спектр продуктов. В настоящее время наибольшая активность в развитии наблюдается в таких продуктах, как стейблкоины, некастодиальные децентрализованные биржи, денежные рынки и оракулы. Это имеет смысл, поскольку продукты такого типа обычно считаются примитивами и строительными блоками DeFi. В ближайшем будущем таких базовых проектов и строительных блоков, вероятно, будет значительно больше, поскольку они стремятся получить преимущество первопроходца в экосистеме Polkadot. В будущем мы надеемся увидеть множество дополнительных дизайнов, которые могут быть созданы в экосистеме Polkadot, например:

Страховые платформы
Агрегаторы доходности
Агрегаторы DEX
Производные
Беспроигрышные лотереи
Инфраструктура DAO
Торговля синтетическими материалами, не связанная с хранением миметиков
Децентрализованные фьючерсы
Торговля опционами без разрешения
Протоколы кредитного риска при кредитовании и заимствовании
Срочные кредиты

«Мы приближаемся к захватывающим временам, поскольку все больше и больше команд создают продукты DeFi на Polkadot, сочетая творческий подход с хорошо масштабируемыми, компонуемыми системами. Хотя DeFi, безусловно, не лишен рисков, мы с нетерпением ждем результатов, поскольку талантливые команды расширяют варианты использования того, что возможно сегодня, и создают новаторские продукты для рынка», - сообщает Polkadot.