BTC 72417.5$
ETH 2638.31$
Tether (USDT) 1$
Toncoin (TON) 5.05$
telegram vk Х
telegram vk Х
Russian English
"

Как Майкл Сэйлор использует временную стоимость денег для борьбы с обесцениванием фиатных валют?

Дата публикации:29.10.2024, 09:53
176
176
Поделись с друзьями!

Что такое временная стоимость денег?

Временная стоимость денег (TVM) - это концепция, согласно которой деньги имеют большую ценность сейчас, чем будут иметь в будущем, исходя из потенциального дохода. 

Как правило, фиатные деньги обесцениваются из-за инфляции, но их стоимость растет при инвестировании. Задержки с инвестированием - это упущенные возможности, которые могут быть рассчитаны исходя из суммы денег, будущей стоимости, временных рамок и суммы, которую можно заработать.

Существует четыре ключевых принципа TVM:

  1. Текущая стоимость (PV): текущая стоимость будущей денежной суммы или денежного потока. Это позволяет клиентам сравнить стоимость денег, полученных в будущем, с тем, что у них есть сегодня, с учетом потенциальных процентных ставок и влияния инфляции.
  2. Будущая стоимость (FV): это стоимость текущих активов на будущую дату с предполагаемыми темпами роста. Это полезно для оценки потенциальной прибыли за определенный период времени. 
  3. Ставка дисконтирования: это величина, используемая для дисконтирования будущих денежных потоков до текущей стоимости. Ее можно использовать для оценки стоимости будущих денежных потоков на сегодняшний день.
  4. Альтернативные издержки: это показывает потенциальные выгоды и прибыль, которые вы упустили. Они показывают стоимость отказа от выбора конкретного варианта, исходя из будущей стоимости одного инвестиционного решения по сравнению с другой альтернативой.

В 1600-х годах испанский богослов Мартин де Аспилькуэта изобрел временную ценность денег, основная концепция которой заключалась в том, что доллар сегодня стоит больше, чем доллар завтра.

Как Майкл Сэйлор использует временную стоимость денег?

Майкл Сэйлор считает, что использование временной стоимости денег и биткоина при инвестировании принесет огромную прибыль, особенно учитывая, что он использует дефляционные свойства Биткоина в своих стратегиях борьбы с инфляцией.

Сэйлор рассматривает биткоин как средство защиты от инфляции. Стратегия Сэйлора по борьбе с девальвацией фиатных денег дает ему непоколебимую уверенность в том, что со временем курс Биткоина будет стремительно расти по сравнению с фиатными валютами, которые постоянно обесцениваются из-за инфляции. MicroStrategy проводит подробные экономические расчеты, чтобы сравнить будущую стоимость биткоина с сохранением наличных денег, принимая во внимание инфляцию и стратегии девальвации фиатных валют.

Сэйлор использует активы компании MicroStrategy и денежный поток для покупки биткоинов. В крипто-казначействе компании хранится более 240 000 BTC, что составляет более 14 миллиардов долларов в резервах биткоинов по состоянию на октябрь 2024 года. 

«Единственный способ потратить время - это купить больше биткоинов. Возьмите все деньги и купите больше биткоинов. Затем потратьте все свое время на то, чтобы выяснить, что вы можете продать, чтобы купить больше биткоинов», - объяснил Сэйлор.

Майкл Сэйлор удваивает свою временную ценность денег, занимая деньги через долговое финансирование для приобретения крупного крипто-хранилища. Его способность просчитывать будущую стоимость и денежный поток активов означает, что он уверен в том, что возьмет в долг по низкой процентной ставке. Он делает ставку на то, что будущий рост курса биткоина значительно превысит стоимость заимствования. В дополнение к этому, его долг, вероятно, будет обесценен инфляцией, что еще больше увеличит прибыль.

MicroStrategy - это компания по разработке программного обеспечения для бизнес-аналитики, основанная в 1989 году. Платформа предоставляет аналитику организациям для внедрения инноваций, основанных на данных.

Каковы ключевые особенности стратегии Майкла Сэйлора?

Инвестиции MicroStrategy основаны на вере генерального директора в потенциал Биткоина как средства защиты от инфляции и актива с высокими темпами роста. Это привело к увеличению объема заемных средств и существенной доходности.

Вот как Сэйлор борется с девальвацией фиатных денег:

  • Защита от инфляции с помощью биткоина: в мае 2022 года Майкл Сэйлор опубликовал на X пост, в котором написал: «Биткоин - лучшая защита от инфляции». На тот момент MicroStrategy инвестировала в биткоин почти два года. Он вырос на 149%, превзойдя все остальные классы активов, включая золото и индекс S&P 500, а также превысив уровень инфляции в 11%.
  • Высокий потенциал роста: инвестиционный мир постоянно удивляется прогнозам Сэйлора о росте Биткоина. Во время интервью в октябре 2024 года он предсказал, что биткоин будет расти на 29% в год в течение следующих двух десятилетий, что приведет к цене в 13 миллионов долларов за монету.
  • Кредитное плечо: MicroStrategy не стесняется использовать кредитное плечо. Общий долгосрочный долг компании на 2024 год составляет примерно 3,8 миллиарда долларов. Это все долги, накопленные с 2020 года, когда компания начала покупать биткоины. Позиция с привлечением заемных средств приводит к высокой волатильности цены токенов, но по мере роста курса Биткоина это отражается и на цене токенов. Это дает акционерам MicroStrategy косвенный доступ к биткоину и увеличивает доходность.
  • Мировое признание: когда Сэйлора спросили о его позиции по поводу того, что биткоин является цифровым золотом, он объяснил, что в настоящее время биткоин составляет около 0,1% мирового богатства, но с более широким признанием цифрового золота этот показатель может вырасти до 7%. Это привело бы к тому, что рыночная капитализация Биткоина составила бы около 35 триллионов долларов.

Как выглядит пример временной ценности денег с использованием стратегии Сэйлора по борьбе с инфляцией?

В 2020 году Майкл Сэйлор инвестировал 250 миллионов долларов в биткоин. К 2024 году стоимость этих инвестиций выросла до 1,45 миллиарда долларов, намного опередив инфляцию и продемонстрировав потенциал Биткоина для сохранения богатства.

Давайте разберемся с концепцией временной стоимости денег и стратегией Сэйлора на примере. Пожалуйста, обратите внимание, что для упрощения при расчете не были учтены комиссии за транзакции, налоги и другие внешние факторы.

Таким образом, инвестировав 250 миллионов долларов в биткоин в 2020 году, Сэйлор увидел, что к 2024 году стоимость этих инвестиций вырастет до 1,45 миллиарда долларов. Напротив, если бы у него были те же 250 миллионов долларов наличными, они бы обесценились до 203,16 миллиона долларов из-за инфляции за тот же период. Это резкое различие иллюстрирует эффективность биткоин-стратегии Сэйлора в сохранении и значительном приумножении богатства по сравнению с хранением фиатной валюты, которая неуклонно теряет ценность из-за инфляции.

Каковы другие варианты применения инвестиционного плана Майкла Сэйлора в биткоинах?

Другие компании начинают использовать биткоин в своей стратегии управления корпоративным казначейством, в то время как индивидуальные инвесторы могут черпать вдохновение из «стратегии девальвации фиатных денег Майкла Сэйлора».

Marathon Digital Holdings управляет второй по величине публичной компанией crypto treasury с капиталом более 26 000 BTC. Tesla - самый известный бренд, который хеджирует инфляцию с помощью биткоина, в 2024 году компания располагала 11 500 BTC. Основатель Tesla Илон Маск стал одним из самых громких сторонников криптовалюты и даже выступал с речами о том, как компании могут использовать биткоин.

Частные инвесторы также могут черпать вдохновение в Saylor и MicroStrategy, особенно в последние годы высокой инфляции, которая обесценивает покупательную способность и опережает рост заработной платы. Хотя стратегия Saylor может оказаться неудачной, для индивидуальных инвесторов она предоставляет возможность инвестировать в высоколиквидный и подверженный дефляции актив. 

Майкл Сэйлор также подчеркивает гибкость криптоактивов, таких как биткоин. Традиционные инвестиции могут быть неликвидными или их трудно реализовать. Продажа традиционных инвестиций в недвижимость занимает месяцы или годы. В дополнение к этому, они неподвижны и зависят от местоположения, что приводит к повышению налогов и сокращению числа потенциальных покупателей. С помощью биткоина пользователь может перевести свою казну в любую точку мира и ликвидировать ее или обменять с любым инвестором по всему миру.

В 2022 году Илон Маск продал большую часть биткоинов на сумму 1,5 миллиарда долларов, находящихся на балансе Tesla, чтобы показать квартальную прибыль бизнеса. С тех пор оставшийся капитал компании вырос и к 2024 году превысит 700 миллионов долларов.

В чем состоят перспективы стратегии Майкла Сэйлора «Временная ценность денег»?

В условиях продолжающейся глобальной борьбы с инфляцией и девальвацией валют Сэйлор продолжает наращивать свою биткоин-казну, поскольку его стратегия «временная ценность денег» предсказывает огромную прибыль по сравнению с любым другим активом. 

Долгосрочная жизнеспособность биткоин-стратегии Сэйлора «Соотношение цены и качества во времени» зависит от способности BTC поддерживать свое ценностное предложение и со временем получать максимальную отдачу. Для MicroStrategy важно поддерживать достаточный уровень обеспечения для покрытия долгосрочных долгов с привлечением заемных средств, обеспечивая при этом приток денежных средств для погашения задолженности.

Биткоин обладает высоким потенциалом роста, а MicroStrategy способна противостоять волатильности рынка. Для мелких инвесторов повторение стратегии TVM с привлечением заемных средств может оказаться не столь эффективным, особенно если они не могут осуществлять выплаты в периоды медвежьего рынка.

Если Биткоин продолжит агрессивно расти, то альтернативные издержки, учитываемые в финансовых стратегиях «временной ценности денег», могут оказаться слишком дорогими для многих инвесторов, чтобы игнорировать эту инвестиционную философию Майкла Сэйлора.

Подписывайся на наш Telegram канал. Не трать время на мониторинг новостей. Только срочные и важные новости

https://t.me/block_chain24