" Контролер штата Нью-Йорк Томас ДиНаполи выразил обеспокоенность по поводу управления BitLicense Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS).
В январском отчете о лицензировании цифровых валют в штате Контролер выразил лишь «ограниченную уверенность» в том, что NYDFS адекватно выполняет свои обязанности по надзору в отношении BitLicense. NYDFS также поручено контролировать другие финансовые органы штата.
ДиНаполи отметил недостаточную тщательность в отношении ряда проверок безопасности потенциальных лицензиатов. Например, расследование его команды показало, что двое из восьми выбранных кандидатов не полностью завершили процесс снятия отпечатков пальцев перед одобрением заявки.
NYDFS также не предоставила доказательств проверки налоговых обязательств заявителей или документации о минимальном собственном капитале.
Управление Контролера также обнаружило трехлетний разрыв между проверками финансового состояния лицензиата и надежностью его бизнеса, которые NYDFS должно проводить предположительно раз в два года. В некоторых случаях между подачей компаниями документов по процедурам борьбы с отмыванием денег и выдачей BitLicense прошло четыре года, а это означает, что эти документы, скорее всего, уже устарели.
ДиНаполи рекомендует установить формальные процедуры «для последующего процесса обследования».
В документе также содержится реакция NYDFS на проверку, в которой говорится, что департамент уже определил эту «область для улучшения» и принял шаблон для отслеживания последующих действий по результатам проверки.
В апреле 2023 года для этих целей была внедрена процедура отслеживания результатов экспертизы BitLicense. Однако Контролер отмечает, что NYDFS предоставила отслеживающую запись только для одного лицензиата из восьми выбранных.
Криптофирмы, работающие в Нью-Йорке, обязаны подавать заявку на получение BitLicense через NYDFS с 2015 года. В настоящее время список лицензиатов включает 32 регулируемые организации, среди которых BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos и PayPal.
