" Celo - это легкий уровень 1 Proof-of-Stake, ориентированный на мобильные устройства. Он позволяет пользователям передавать средства, используя только номер телефона, с планами перехода на уровень 2 с использованием OP Stack.
Ключевые выводы
- Celo - это блокчейн, ориентированный на мобильные устройства и связывающий открытые и закрытые ключи с мобильными номерами для простоты использования и обеспечивающий универсальное финансовое решение с низким барьером для входа.
- Целевая аудитория Celo - пользователи, недостаточно обслуживаемые традиционным финансовым аппаратом, обеспечивающие доступ к собственным стейблкоинам, преодолевающим традиционные инфраструктурные барьеры и предоставляющие доступные финансовые примитивы.
- Celo использует целенаправленный подход и станет первым блокчейном уровня 1, который перейдет на уровень 2 с использованием OP Stack.
Чтобы понять ценность Celo, необходимо отойти от западно-ориентированной точки зрения, которая в первую очередь рассматривает криптовалюту спекулятивно как новый технологический рубеж. Скрытой предпосылкой, которая поддерживает и заставляет эту точку зрения стать доминирующей, является правильное функционирование платежной инфраструктуры на большей части западного мира.
Глобальные индексы внедрения криптовалют показывают, что развивающиеся страны постоянно опережают развитые страны по показателям фактического использования и внедрения.
Рисунок 1. Источник: https://celo.org/brand-kit-graphic-elements.
Celo: регенеративные финансы
Регенеративное финансирование направлено на то, чтобы переориентировать нынешний образ действий финансовых организаций от системы, ориентированной на прибыль и основанной на майнинге, к инклюзивной модели, которая ставит людей в центр.
Celo существует для того, чтобы предоставить пользователям финансовую инфраструктуру, которая позволяет им контролировать свои финансы и взаимодействовать с миром, опираясь на фундаментальные строительные блоки. Это может быть сложно представить, но чтобы ускорить реализацию ценностного предложения Celo, читатель должен представить, что он живет в регионе, где нет доступа к банкам, традиционным финансовым услугам и, возможно, нет компьютера, но у него есть мобильный телефон.
Celo использует инфраструктуру открытых ключей в блокчейне, связывающую телефонные номера с открытыми ключами. Это означает, что любой мобильный номер функционирует как криптокошелек, и пользователь может получить доступ к основным финансовым примитивам со смартфона.
Рисунок 2. Источник: https://docs.celo.org/general/architecture.
Легкая инфраструктура Celo
Архитектура блокчейна Celo состоит из трех подгрупп: валидаторы, полные узлы и легкие клиенты. Валидаторы поддерживают состояние сети и имеют полную запись транзакций. Полные узлы сохраняют частичную историю, и в первую очередь, запросы на обслуживание и транзакции от легких клиентов. Пользователи, использующие полный узел Celo, зарабатывают CEL в обмен на свои услуги. Легкие клиенты не получают и не сохраняют полное состояние блокчейна. Они просто делают транзакционные запросы.
Хотя владение смартфонами стало обычным явлением, аппаратные возможности отстают, а данные остаются ценным ресурсом. Вот почему Celo использует Plumo, систему на основе zk-SNARK, позволяющую проверять состояние блокчейна без необходимости проверки предыдущих транзакций. Это означает низкие затраты на передачу данных для синхронизации по сети и возможность для легких клиентов взаимодействовать с сетью с низкими требованиями к вычислениям и данным.
Особенности Celo
Углеродно-нейтральный
Celo использует вознаграждения за блоки для финансирования своей программы компенсации выбросов углерода. Celo стала одной из первых блокчейнов, достигших углеродной нейтральности, жертвуя средства организациям, компенсирующим выбросы углерода.
Мобильный подход
Центральным нововведением Celo является возможность использовать номера мобильных телефонов в качестве открытых ключей. Celo использует шифрование на основе адресов, чтобы сделать реальностью транзакции между мобильными номерами. Пользователи генерируют пару частного/открытого ключей, а их открытый ключ регистрируется в децентрализованной базе данных, доступной только для добавления (данные можно добавлять, но существующие данные неизменяемы). Валидаторы отправляют подтверждение открытого ключа, пользователи подписывают сообщение своим закрытым ключом (транзакцией), а контракт совпадает с подписью (закрытым ключом) и открытым ключом.
Celo шифрует числа, чтобы избежать сбора адресов, и приведенное выше представляет собой сильно упрощенную версию механизма. Результатом является возможность пользователей совершать транзакции в экосистеме, основанной на идентификации. Вместо поиска длинного и сложного криптоадреса (открытого ключа) пользователи просто используют номер телефона. И эта система даже позволяет пользователям отправлять пользователям активы Celo, у которых еще нет криптокошелька.
По своей сути, приложение-кошелек Celo предоставляет пользователям возможности FinTech, построенные на блокчейне, и устраняет сложности, присущие использованию криптовалюты. Celo поддерживает мультивалютную оплату газа, и все элементы были тщательно разработаны для обеспечения легкого и функционального уровня экономической инфраструктуры для пользователей смартфонов.
Экосистема DeFi Celo
Рисунок 3. Источник: https://defillama.com/chain/Celo.
Celo, как и любой уровень 1, обладает экосистемой DeFi, но суть экосистемы отличается от большинства альтернативных уровней 1. Ключевые dApps, работающие на Celo, - это Mento, эмитент стейблкоинов, Moola Market, типичный протокол кредитования, где пользователи могут давать взаймы и зарабатывать проценты на стейблкоинах Celo, stCELO, ликвидная ставка в качестве поставщика услуг; и немного более интригующие протоколы, такие как ImpactMarket.
ImpactMarket фокусируется на UBI и микрокредитовании и является ярким примером того, как технология блокчейна может изменить благотворительные инициативы и филантропическую деятельность во всем мире.
Нативные стейблкоины Celo
У Celo есть три собственных стейблкоина: Celo Dollars cUSD, Celo Euros cEUR и Celo Reals cREAL. Mento, протокол Celo, выпускает эти стейблкоины и позволяет пользователям по всему миру получать доступ к этим относительно стабильным бумажным валютам. Будь то денежные переводы, сбережения или общий перевод стоимости, легкие клиенты Celo могут получить доступ к этим привязанным активам, отслеживающим бумажные валюты.
Стейблкоины Celo имеют чрезмерное обеспечение и эластичное предложение, зависящее от рыночного спроса. Механизм стейблкоинов называется DOTO (децентрализованный механизм «один к одному»). Активы можно чеканить, внеся CELO в резерв и получив желаемый стабильный актив. Процесс погашения включает в себя сжигание стейблкоинов для получения CELO. Короче говоря, CELO хранится в резервном смарт-контракте и обменивается на желаемый стейблкоин в соответствии со спросом.
Мультиобеспечение Mento
В настоящее время Mento находится в процессе развертывания системы Multi-Col Lateral Mento, которая позволит торговать любым залоговым активом и стейблкоином. Это повысит ликвидность и удобство использования стейблкоинов Mento. Обновление также включает в себя автоматический выключатель, отключающий торговлю, когда отчеты о ценах Oracle выходят за пределы заранее определенного порога. Автоматический выключатель в блокчейне обеспечит дополнительный уровень безопасности от манипуляций и чрезвычайной волатильности рынка.
Стейблкоины Mento: общий объем предложения и резервные активы
Рисунок 4. Источник: https://reserve.mento.org/.
Эти стабильные активы не только обеспечены CELO, но и дополнительно обеспечены экзогенными активами. Общий объем непогашенных поставок всех трех стейблкоинов составляет чуть более 64 миллионов долларов.
Рисунок 5. Источник: https://reserve.mento.org/.
Рисунок 6. Источник: https://reserve.mento.org/.
Как видно выше, на момент написания статьи коэффициент резервирования составлял 2,51, и такое чрезмерное обеспечение послужило толчком к появлению интересного предложения. Роман, главный научный сотрудник Mento, выдвинул смелое предложение вернуть 120 миллионов CELO, первоначально подаренных Mento для пополнения резерва cUSD, в Фонд сообщества Celo.
Теория, лежащая в основе этого предложения, заключается в том, чтобы поместить бездействующий CELO в резерв для продуктивного использования в других частях экосистемы и помочь облегчить более широкий переход к залогу к стабильным парам вместо CELO к стабильным парам.
Переход на уровень 2
15 июля CLabs объявила о предложении, в котором описывается общий переход от уровня 1 к уровню 2 Ethereum посредством использования OP Stack. Ретроспективно это будет рассматриваться как критический момент в динамике власти между Эфириумом и альтернативными уровнями 1 - Эфириум поглотил уровень 1.
Рисунок 7. Источник: https://forum.celo.org/t/clabs-proposal-for-celo-to-transition-to-an-ethereum-l2/6109.
Этот переход имеет смысл для Celo. поскольку технологический стек, предлагаемый Ethereum, теперь пригоден для реализации задачи регенеративного финансирования.
Celo получит три основных преимущества от этого перехода: согласованность, сетевые эффекты и безопасность.
Выравнивание
Переход на блокчейн OP Stack повышает совместимость EVM и открывает все библиотеки и инструменты, связанные с Ethereum, для разработчиков, использующих Celo. И поскольку становится все более очевидным, что доминирование Ethereum неизбежно, содействие более глубокому согласованию с основным слоем криптовалюты принесет значительные долгосрочные дивиденды.
Сетевые эффекты
Ethereum обладает самым сильным сетевым эффектом среди всех блокчейнов, и динамика во многом благоприятствует продолжению этой тенденции. Экосистема уровня 2 продолжает расти, и, став членом OP Superchain, а также получив доступ к экономическим стимулам от ретроактивного финансирования общественных благ Optimism, Celo становится частью экосистемы, уже содержащей Optimism, Base, Mantle и потенциально opBNB. По мере усиления нарратива Optimism Superchain, этот переход будет восприниматься все более благосклонно.
Безопасность
Самым значительным преимуществом для Celo будет то, что он получит доступ к гарантиям безопасности Ethereum, которые являются наиболее надежными среди всех блокчейнов общего назначения и становятся все сильнее благодаря огромной популярности стекинга. Celo больше не нужно выпускать собственный токен для оплаты безопасности, унаследовав его от Ethereum. Celo также получит выгоду от доступности данных вне сети, предоставляемой EigenLayer, что еще больше снизит затраты.
Конечные пользователи не ощутят обновление - Celo сохранит окончательность блока Layer 1, а плата за газ останется низкой благодаря внесетевому решению от EigenLayer. По сути, этот переход является положительным моментом для сети Celo.
Технические характеристики
С технической точки зрения ключевой вывод с заключается в том, что Celo будет использовать децентрализованный секвенатор, отличающийся от модели преимущественно централизованного секвенатора в пространстве уровня 2, и будет использовать доступность данных через EigenLayer вне блокчейна.
Секвенсорами сети станут валидаторы Celo и операторы полных узлов. Это также, естественно, повлечет за собой запуск и поддержку узла Ethereum. Для конечных пользователей заметных изменений не произойдет, и даже плата за газ по-прежнему будет взиматься в CELO. В этом красота уникальной облегченной архитектуры Celo и использования легких клиентов.
Примечание о секвенсорах
Секвенсор - это основная часть технологического стека уровня 2. Узел, который заказывает и отправляет транзакции в родительскую сеть. Это гарантирует, что транзакции упорядочены и защищены. Большинство, если не все, уровня 2 в настоящее время используют централизованные секвенаторы, поскольку это наиболее эффективный и простой подход к реализации. Однако он наименее децентрализован. Подход Celo преобразует существующие валидаторы в секвенаторы. Это означает, что Celo станет первым уровнем 2 с децентрализованным секвенсором.
Опыт Celo в области регенеративного финансирования делает его идеальным тестом для такого секвенсора.
Будущее Celo
Переход Celo на уровень 2 является переломным моментом для криптовалют. При этом подход Celo, ориентированный на миссию, не меняется. OP Stack - это всего лишь еще один инструмент, который он может использовать для предоставления доступных финансовых примитивов пользователям, недостаточно обслуживаемым традиционным финансовым аппаратом.
Эта статья предназначена только для образовательных целей и не должна восприниматься как финансовый совет. Всегда проводите собственное исследование, прежде чем инвестировать в любую криптовалюту.
