3 августа Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) предприняла значительный шаг для защиты потребителей, начав федеральное судебное разбирательство против eToro Aus Capital Limited (eToro) за ее продукт contract for difference (CFD).
Судебный иск знаменует собой первое действие ASIC по разработке и распространению высокорисковых CFD-продуктов, что указывает на возможное подавление аналогичных платформ в будущем.
ASIC утверждает, что продукт eToro по CFD продавался на слишком широком целевом рынке, учитывая высокий риск и волатильность CFD. Сообщается, что платформа использовала недостаточные проверочные тесты при предложении производных контрактов с привлечением заемных средств розничным инвесторам. Согласно заявлениям, эта неадекватность привела к тому, что почти 20 000 клиентов потеряли деньги в период с 5 октября 2021 года по 14 июня 2023 года.
Контракты на разницу - это продукты с привлечением заемных средств, которые позволяют инвесторам делать ставки на то, вырастет или упадет стоимость базового актива. В то время как успешные ставки могут принести существенную прибыль, неправильные прогнозы могут привести к значительным убыткам. ASIC выразила обеспокоенность по поводу рисков, связанных с CFD, сравнив их с “финансовыми героиновыми ударами”. Продажа CFD розничным инвесторам запрещена в некоторых странах, включая США и Гонконг.
eToro, основанная в 2007 году, является онлайн-инвестиционной платформой с глобальным охватом, насчитывающей более 32 миллионов пользователей в 100 странах. Платформа вышла на австралийский рынок в 2019 году, и с тех пор она привлекла около 29 965 клиентов по CFD в период с октября 2021 по июнь 2023 года, как сообщает ASIC.
В уведомлении ASIC о подаче заявки говорится, что eToro рекламировала себя посредством широкого массового маркетинга, вызывая опасения по поводу подхода платформы к привлечению неподходящих инвесторов. Регулятор утверждает, что отборочный тест, используемый eToro для оценки пригодности розничного клиента к торговле CFD, был “совершенно неадекватным”. Потенциальные клиенты могли легко изменять свои ответы без ограничений, что делало тест неэффективным при исключении тех, для кого CFD были неподходящими.
Регулятор инвестиций далее утверждает, что целевой рынок CFD eToro был слишком широким, что позволяло инвесторам с небольшим опытом и пониманием связанных с этим рисков инвестировать в продукты. Это, в свою очередь, увеличило риск причинения вреда потребителям.
Криптовалютные CFD eToro предлагают до двухкратного кредитного плеча по определенным активам, а также охватывают акции, валюты, сырьевые товары и драгоценные металлы. Однако ASIC указывает, что риски, связанные с продуктами CFD, повышаются, когда базовые активы, такие как криптоактивы, уже считаются высокорискованными и волатильными.
Примечательно, что это второй случай за последние месяцы, когда eToro столкнулась с проблемами регулирования. В июле итальянский антимонопольный орган наложил на платформу штраф в размере 1,3 миллиона евро за вводящую в заблуждение рекламу. Эти судебные иски совпадают с усилиями eToro по вторичной продаже акций на сумму 120 миллионов долларов, что обеспечит ликвидность ранним инвесторам и сотрудникам после неудачной попытки IPO компании в прошлом году.
В то же время Twitter заключил партнерство с eToro, чтобы обеспечить торговлю криптовалютами и акциями. На платформе были доступны наблюдение и торговля в режиме реального времени.
Поскольку судебный процесс ASIC продолжается, исход разбирательства против eToro может иметь более широкие последствия для регулирования продуктов CFD и их маркетинга розничным инвесторам в Австралии и за ее пределами.
" 
