" Крупная криптовалютная биржа KuCoin работает над укреплением своей системы «Знай своего клиента» (KYC), вводя новые обязательные проверки личности.
28 июня KuCoin официально объявила о предстоящем обновлении системы KYC, чтобы повысить соответствие глобальным правилам борьбы с отмыванием денег.
Биржа вводит обязательные проверки KYC для всех новых пользователей KuCoin, начиная с 15 июля 2023 года. Фирма заявила, что без завершения KYC новые зарегистрированные пользователи не смогут получить доступ к набору продуктов и услуг KuCoin.
Существующие пользователи, которые зарегистрировались до 15 июля 2023 года, также должны будут пройти процедуру KYC, чтобы получить доступ к некоторым функциям KuCoin. Такие пользователи не смогут вносить новые средства, а вывод средств останется в силе, отмечается в объявлении.
Существующие пользователи KuCoin по-прежнему смогут использовать такие услуги, как ордера на продажу спотовой торговли, но увидят сокращение доли заемных средств при торговле фьючерсами и уменьшение доли заемных средств при маржинальной торговле. Другие доступные услуги для существующих пользователей без KYC включают погашение в центре ставок и кредитования KuCoin, KuCoin Earn, а также погашение биржевых фондов.
«Полный процесс KYC требует, чтобы пользователи предоставили свое имя, идентификационный номер и идентификационную фотографию, а также прошли распознавание лиц», — сказал генеральный директор KuCoin Джонни Лю.
Генеральный директор отметил, что KuCoin анализирует и проверяет данные идентификации и проверки клиентов, требуемые в соответствии с законами и правилами применимых юрисдикций.
«Обычно нам требуется идентификационная информация клиента, включая информацию об имени клиента и дополнительные идентификаторы, такие как физический адрес, дата рождения и национальный идентификационный номер», – заключил он.
В соответствии с требованиями законов и правил применимых юрисдикций KuCoin также собирает дополнительную информацию, касающуюся бизнеса клиента и профиля рисков. Данные профиля риска включают характер и объем торговой деятельности, происхождение депонированных виртуальных средств, добавил Лю.
Далее генеральный директор сказал, что KYC — это принцип, которого «KuCoin всегда придерживался», добавив, что распознавание личности — это существующий процесс. Лю также подчеркнул, что KuCoin установила свою политику KYC в соответствии с правилами в применимых юрисдикциях, поскольку единого глобального правила KYC не существует.
Обновление KYC затронет значительное количество пользователей криптовалюты по всему миру. KuCoin заявляет, что по состоянию на июль 2022 года на его платформе было зарегистрировано более 20 миллионов учетных записей.
KuCoin также является одной из крупнейших в мире криптобирж по объемам торгов. Согласно данным CoinGecko, на момент написания ежедневные объемы торгов KuCoin составляют около 540 миллионов долларов, при этом биржу ежемесячно посещают более 8 миллионов человек. Для сравнения, у крупной американской биржи Kraken около 5 миллионов посещений в месяц, при этом ежедневно торгуется криптовалюта на сумму около 380 миллионов долларов.
Некоторые другие криптовалютные биржи в последнее время также усиливают свою политику KYC. В мае биржа Bybit запретила пользователям без KYC снимать более 20 000 Tether (USDT) в месяц. Киберпреступники извлекли выгоду из требований KYC, по сообщениям, продавая взломанные и проверенные крипто-аккаунты в даркнете за 30 долларов по состоянию на апрель 2023 года.
