Описание Step Finance

STEP - собственный токен панели управления DeFi Step Finance на платформе Solana. Step Finance в настоящее время отслеживает большинство монет и LP в экосистеме Serum, а также использует Serum AMM для свопов.

Токен STEP

Команда запустила токен STEP 24 апреля 2021 года, как собственный служебный токен платформы Step Finance на Solana.

«Токен STEP будет лежать в основе механики начисления стоимости платформы Step.finance, и команда потратила много времени на создание оптимальной механики со свопами, автоматическими стратегиями, фермами доходности, пулами ставок, мостами и визуализацией данных, и все это с участием некоторого количества STEP», - говорится в сообщении.

Сообщается, что поначалу токен STEP будет чисто служебным, функции управления пока не будут приоритетными.

«Однако со временем мы видим, что Step движется к более традиционному DAO, поскольку инструменты развиваются на Solana, чтобы лучше управлять этим переходом», - сообщает команда.

Миссия Step Finance

«Частью нашего видения как опытных пользователей DeFi для Step являются лучшие в своем классе показатели портфеля, автоматизированные инвестиционные хранилища, агрегация по нескольким пулам обмена и более легкий доступ ко многим фермам доходности и из них. Step будет центральным местом для управления вашим портфолио на Solana», - пишут разработчики.

На сегодняшний день самой большой проблемой является то, что большинство проектов Solana отделены друг от друга. Невозможно узнать свой токен и балансы LP, текущие размеры позиций и т.д. без фактического посещения каждого веб-сайта по отдельности, входа в систему и понимания того, что на самом деле происходит с вашим портфелем. И Step создан для того, чтобы решить эту проблему.

«Step будет важной частью экосистемы Solana, и поэтому критически важной задачей команды является обеспечение наличия нескольких механизмов начисления стоимости для платформы Step», - говорится в сообщении разработчиков.

Что такое Step Finance?

Step Finance - это платформа визуализации портфеля, которая объединяет все LP, токены, фермы и позиции, которые пользователь мог связать со своим кошельком, и отображает их на простой в использовании панели инструментов с различными полезными показателями и визуализацией. Step стремится быть страницей, которую пользователи DeFi будут открывать весь день, со всеми функциями и информацией, необходимой им для принятия обоснованных решений.

Step также позволит пользователям напрямую взаимодействовать со своими любимыми протоколами из панели инструментов, которая может включать в себя фарм, пулы, свопы и автоматизированные стратегии. Многие из этих дополнительных услуг будут предоставляться за плату, которая будет собираться и использоваться для обратного выкупа и распределения токенов среди держателей токенов STEP. Рассмотрим функционал платформы Step Finance подробнее.

Базовая функциональность Step Finance

Step должен подключаться к соответствующим программам (смарт-контрактам), построенным на Solana, и запрашивать их, чтобы иметь возможность получать информацию, необходимую для отображения пользователю и выполнять транзакции. Основные функции Step, которые реализуются или планируются:

• Балансы кошелька. Просмотр на панели инструментов всех токенов, которые вы связали с отдельным адресом, с опциями для объединения нескольких адресов кошельков в одно представление и отображения значения с течением времени, выраженного в выбранных базовых валютах.
• Просмотр токенов LP. Получите информацию, связанную с текущими токенами LP, которые вы храните в AMM Solana, и визуализируйте производительность пулов с течением времени в сравнении с базовой валютой / ходлингом, доходом от комиссионных, непостоянными потерями, доходностью и APY.
• Урожайность и стейкинг. Step предоставит таблицу текущих возможностей выращивания урожая на Solana с простым входом в любую ферму одним щелчком мыши. Войдите, выйдите и запросите награды фермы урожая на этой странице. Эта страница также обрабатывает размещение отдельных активов на узлах валидатора Solana.
• Позиции на DEX. Базовый AMM, из которого все DEX на Солане используют или разветвляется, - это Сыворотка. Это полная книга заказов DEX, где пользователи могут покупать и продавать любой поддерживаемый токен. Step будет отображать текущие балансы кошелька, открытые ордера, невыполненные балансы и любую другую информацию, связанную с позициями пользователей в Serum.
• Инвестиционные стратегии. Step была основана в феврале 2021 года на хакатоне Solana Defi Hackathon как автоматизированная стратегическая платформа. Эта страница будет охватывать автоматизированные стратегии, такие как DCA, EMA, RSI и другие, которые пользователи могут использовать с потенциалом в будущем, чтобы позволить пользователям создавать свои собственные индивидуальные стратегии.
• Агрегация свопов. Все программы в Solana можно компоновать, и поэтому ликвидность может быть разделена между различными пулами и программами AMM. Поэтому важно иметь возможность гарантировать, что пользователи получают наилучшую возможную сделку по своим свопам, и Step, будучи агрегатором DeFi, имеет все возможности для предложения агрегации свопов из Step.

Дизайн Step Finance

Дизайн имеет решающее значение для того, чтобы Step был главной страницей экосистемы Solana. Команда Step стремится сделать Step.finance страницей, которую каждый день использует каждый в экосистеме Solana. Step будет чем-то, что будет охватывать все другие проекты на панели инструментов Step, обеспечивая простой в использовании «просмотр кошелька» для всех монет, LP, ферм и позиций, которые пользователь мог связать со своим кошельком.

Принципы дизайна:

• Панель управления должна быть видна сразу на высоком уровне для учетной записи пользователя NET
• Пользователь должен иметь возможность запрашивать информацию, чтобы просмотреть основные значения, связанные с его кошельком.
• Во-первых, взаимодействие должно быть естественным и отражать то, как люди уже взаимодействуют с DeFi.

Токеномика STEP

Токен STEP обеспечивает четкое согласование стимулов между пользователями, держателями токенов и командой, так что Step может продолжать устойчиво и продуктивно расти на благо всех пользователей DeFi. Поэтому крайне важно, чтобы токен STEP имел сильные фундаментальные структуры начисления стоимости, которые со временем увеличивают стоимость.

Обзор:

• Тип токена: SPL (Solana Native)
• Максимальное предложение 1000000000
• Срок эмиссии: 2 года
• Еженедельное сокращение эмиссии: -4%
• Процент Airdrop: 1%
• Доля учредителей: 20%
• Блокировка основателя: блокировка на срок более 2 лет с приращением 25% каждые 6 месяцев.
• Казначейство: 12,219%
• Инвесторы и Pre-Sale: 11,780%
• График разблокировки: 2 года наделения правами. 50% доступно через 1 год, 50% доступно через 2 года.
• Сообщество и экосистема: 55% (LP и торговые исполнители)

Принципы:

• Начисление стоимости токена STEP является ключевым моментом
• Двухлетний график выбросов с еженедельным сокращением на 4%. Те, кто на раннем этапе рискует, вознаграждены, и новое предложение, поступающее в обращение, со временем сокращается и помогает создать долгосрочную стоимость с учетом статического или растущего спроса на обратный выкуп. Отражает аналогичную токеномику других агрегаторов урожайности (Harvest, Pickle, Yearn и т. Д.).
• Никакие новые эмиссии не поступают в собственный пул ставок STEP. Это отвлекает предложение от производительной деятельности по наращиванию TVL.
• «Исполнители сделок» - это пользователи, которые выполняют транзакции на платформе Step, за которые взимается комиссия. Команда обещает «стимулировать это в будущем».
• Процент от эмиссии для вознаграждения сообщества еженедельно распределяется между LP и Exchange Executors. Доля может измениться со временем. Текущее разделение при запуске составляет 60% для Trade Executors 40% для LP Stakers
• Казначейство должно быть устойчивым и иметь достаточно средств, чтобы платить за лучшие таланты.
• 80% комиссионных за Step поступают в STEP, а 20% - в казначейство.

Стекинг и обратный выкуп:

• Step.finance будет иметь единый пул активов для токена STEP.
• Этот пул не получает эмиссию. Он получает только от доходы, полученных от работы step.finance.
• Step будет взимать комиссию за услуги на step.finance, при этом 80% комиссии поступает в пользу стейкеров, а 20% - в казну.
• STEP также стимулировал пулы ликвидности, которые получат новые вливания. При запуске это будет STEP/USDC и, возможно, RAY/STEP.

Добавление стоимости

Для успеха проекта важно, чтобы STEP действительно приносил доход и увеличивал ценность токена. Поэтому существует несколько механизмов начисления стоимости самого токена, которые в дальнейшем будут вызывать положительный интерес и стимулы в цикле положительной обратной связи. Ниже приведен список механизмов начисления стоимости, которые команда намеревается реализовать на платформе Step:

• Комиссия за транзакцию: самый простой и простой способ начисления стоимости - это STEP, взимающий комиссию за определенные взаимодействия на платформе STEP (свопы, фермы доходности, автоматизированные стратегии, мосты и т. Д.). Большая часть этого комиссионного дохода поступает участникам токена STEP (80%), а оставшиеся 20% отправляются в казну.
• Обратный выкуп и распространение: основной механизм начисления стоимости STEP - это обратный выкуп токенов STEP из доходов, полученных за счет комиссий за транзакции в протоколе, которые затем распределяются между участниками. Это дает собственный APY для размещения токенов STEP и согласовывает стимулы держателей токенов и команды с успехом платформы STEP. Он присуждается пропорционально ликвидности долей LP в этом пуле.
• Снижение уровня эмиссии от поставок: поддерживающая эмиссия должна со временем сокращаться без каких-либо больших обрывов (как это очевидно с SWRV, который снизил эмиссию на 90%, что привело к падению их TVL с 700 до 3 млн долларов и заставило людей покинуть проект). Оптимальный сценарий - постепенное сокращение эмиссии с течением времени с заданной скоростью. Для STEP это сокращение будет составлять 4% еженедельно от резерва сообщества и экосистемы. При устойчивом или увеличивающемся спросе и падающем уровне эмиссии наступает переломный момент, когда объем выкупа превышает объем новых эмиссий, создавая чистое положительное давление покупки на токен STEP.
• Агрегация: основная часть платформы Step Finance является агрегатором для различных действий пользователя, таких как свопы AMM и фермы доходности. Step будет внедрять своп-роутер на Solana для улучшения ликвидности и определения цен в своп-пулах AMM, а также предложит ряд инструментов для фермеров, выращивающих урожай, таких как вход / выход одного актива в LP, автоматическое объединение урожайности и хранилища фермы с управляемой урожайностью. Сборы, собранные за эти услуги, будут возвращены участникам STEP.
• Блокировка: стимулирование пользователей к выводу монет с рынка - это один из способов снизить потенциальное давление со стороны продавцов и гарантировать, что при неизменном или растущем спросе существует чистое положительное давление покупателей. STEP намеревается реализовать различные пулы LP с блокировкой, в которых токены будут заблокированы на определенный период времени и смогут делиться более высокой скоростью эмиссии или дохода от стекинга по сравнению с пулами стекинга, которые допускают немедленный вывод.
• Автоматизированные торговые стратегии: Step начиналась как платформа для автоматизированных стратегий, и мы всегда стремились создать эту функциональность. На Solana есть различные автоматические хранилища и контракты на торговые стратегии, которые STEP будет предлагать пользователям на панели инструментов Step. Step будет взимать плату за вход и выход из этих хранилищ и, возможно, для некоторых стратегий также плату за производительность. Эти сборы будут начислены участникам STEP.
• Ставка за доступ: существует ряд индикаторов инвестиций, аналитики, аналитики портфеля, которые Step планирует сделать доступными для пользователей, которые делают ставку на STEP. Ставка за доступ является более совершенной моделью по сравнению с подписками или платными планами и добавляет дополнительную ценность держателям токенов STEP.
• Интеграция Fiat-Defi: Step намеревается реализовать виджеты «вытянутой руки», которые могут обрабатывать фиатные пандусы включения / выключения в Solana через Step. Это приносит больше денег в экосистему Step, позволяет продуктивно использовать ее в стратегиях и обменах Step и гарантирует, что Step остается центром доступа в экосистему Solana и из нее. Как только мы будем готовы к разработке, Step получит для этого фиатного партнера.
• Рефералы: реферальные программы - это растущий механизм добавления ценности в криптовалютном мире, и проекты DeFi, такие как 1INCH, эффективно его используют. Один пользователь может направлять других через веб-ссылку и получать часть комиссионных. Step намеревается внедрить эту систему для свопов и, возможно, других автоматизированных стратегий.
• Интеграция кросс-чейнов: возможность мульти-чейнов является основным принципом STEP finance, на Solana разрабатывается несколько мостов, мы будем поддерживать их все и, вероятно, будем брать небольшую плату за каждый tx. Добавление дополнительных блокчейнов - это путь к большему количеству TVL, пользователей, потоков доходов для STEP.

Управление проектом

У Step.finance есть основная команда из 3 человек, которые изначально будут определять направление проекта. Первоначально не будет функций управления, но команда открыта для изучения дальнейшего участия держателей токенов в процессе принятия решений после создания токена STEP.

В начале жизненного цикла проекта важно, чтобы команда основателей контролировала направление и развитие проекта. Только после достижения той фазы в жизни проекта, когда непосредственный ежедневный вклад учредителей не является необходимым для продолжения развития STEP, можно будет рассмотреть возможность создания DAO по управлению.

Заключение

Step подчеркивает, что это начальная механика токена для токена STEP, которая может быть изменена в любое время.

«Команда Step сосредоточена на увеличении стоимости платформы Step с нашим основным принципом, заключающимся в том, что Step Finance должен быть платформой, которую каждый должен открывать каждый день при мониторинге своего портфеля. Учитывая это, при внимании пользователей есть много способов, которыми мы можем повысить ценность для пользователей, что, в свою очередь, принесет пользу держателям токенов STEP, и наша команда постоянно оценивает лучшие варианты в будущем», - пишут разработчики.