" Южнокорейские коммерческие банки «все больше верят», что только четыре криптобиржи выживут после крайнего срока 24 сентября, когда криптовалютным биржам необходимо будет принять протоколы борьбы с отмыванием денег (AML) и найти банковских партнеров, чтобы продолжить работу.
В марте был обнародован первый в стране закон о крипторынке, требующий от всех бирж принятия руководящих принципов банковского обслуживания с аутентификацией реального имени. Все клиенты криптовалютной биржи должны будут иметь фиатные банковские счета в банках-партнерах, при этом все транзакции, фиатные и криптовалютные, отслеживаться в режиме реального времени. В настоящее время только биржи «большой четверки» (Upbit, Bithumb, Korbit и Coinone) предлагают такие услуги, и время у других бирж, надеющихся присоединиться к их числу, истекает.
Банки в стране, как сообщалось ранее, все более неохотно работают с криптовалютными биржами - им сказали, что им нужно будет взять на себя все риски, связанные с отмыванием денег и безопасностью. Некоторые уже исключили возможность взаимодействия с биржами после 24 сентября.
Согласно Хангук Кёнджэ, банки были встревожены комментариями, сделанными на прошлой неделе председателем Комиссии по финансовым услугам Ын Сон Су. Ын отклонил звонки банкиров, которые жаловались, что возложение на них всей ответственности за отмывание денег было чрезмерным и лишало стимулов криптобизнеса.
«На данный момент, - заявил Ын, - логично, что банки проводят собственные проверки оценки рисков и принимают клиентов биржи на свой страх и риск».
Но банки опасаются, что ошибки бирж или их клиентов по отмыванию денег могут сильно ударить по ним. СМИ процитировали неназванных банкиров, которые выразили опасения, что подтвержденные нарушения AML могут в конечном итоге привести к тому, что они получат приказы о приостановке бизнеса за границей, а закрытие филиалов на иностранных территориях - наихудший сценарий.
Один банкир, который имеет дело со счетами, привязанными к криптовалютной бирже, с подтвержденным настоящим именем, заявил:
«Если регулирующие органы вообще не намерены освобождать банки от налогов, риск проведения транзакций с поставщиками услуг виртуальных активов возрастет, поскольку банки станут крайне неохотно разрешать новые транзакции. Невозможно формировать альянсы с другими новыми биржами из-за скорости их проверки и позиции, которую занимают власти».
На прошлой неделе представитель конкурирующей биржи, не входящий в большую четверку, раскритиковал «исключительность» Upbit, Bithumb, Korbit и Coinone, заявив, что группа пыталась показать регулирующим органам, что она готова сделать все возможное, приняв «правила путешествий» от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Внедрение правил путешествий (FATF) значительно опережает крайний срок, который наступает в следующем году, в то время как другие изо всех сил стараются не отставать.
Биржи, не входящие в большую четверку, жаловались на свою судьбу, а один неназванный представитель торговой платформы заявил, что решения были «несправедливыми», добавив:
«Независимо от того, сколько времени, денег и усилий мы вкладываем в биржу для выполнения требований, если банк не одобрит его, биржи окажутся в ситуации, когда им придется закрыть свои двери. Даже для тех, кто не одобряет криптовалюту, если этот сектор не будет запрещен, отрасль останется законной».
Голоса неудовлетворенности «становятся все громче», добавили СМИ, при этом некоторые утверждают, что «ущерб, нанесенный» реструктуризацией системы бирж, «в конечном итоге вернется к клиентам криптовалютной биржи».
Некоторые биржи утверждали, что могут последовать судебные иски, если правительство не будет готово отступить.
