" Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов (CBUAE) вместе с другими регулирующими органами страны недавно опубликовал новое совместное руководство для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), работающих внутри страны. Новые правила включают штрафы для VASP, работающих без надлежащих лицензий в пределах юрисдикции.
6 ноября Национальный комитет по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконных организаций (NAMLCFTC) и CBUAE опубликовали список, который они назвали «красными флажками» для VASP. В список вошли отсутствие лицензии регулирующих органов, нереалистичные обещания, плохая коммуникация, отсутствие раскрытия информации регулирующим органам и другие индикаторы, которые могли бы выявить подозрительные стороны.
Согласно новому руководству, надзорные органы ожидают, что все лицензированные финансовые учреждения (LFI), определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) и лицензированные VASP будут сообщать о транзакциях подозрительных сторон. В руководстве написано:
«Любая информация, связанная с нелицензионной деятельностью с виртуальными активами, может быть сообщена через механизмы информирования, чтобы помочь регулирующим органам в их усилиях по соблюдению закона и защите финансовой системы ОАЭ».
В новом документе центральный банк также отметил, что VASP, работающие в ОАЭ без действующей лицензии, будут подвергаться «гражданским и уголовным наказаниям, включая, помимо прочего, финансовые санкции против организации, владельцев и топ-менеджеров». Кроме того, в документе также подчеркивается, что LFI, DNFBP и лицензированные VASP, которые демонстрируют готовность иметь дело с нелицензированными VASP, также будут подвергаться действиям со стороны правоохранительных органов.
В пресс-релизе Его Превосходительство Халед Мохамед Балама, глава CBUAE и председатель NAMLCFTC, заявил, что новое руководство появилось в то время, когда цифровые активы стали более доступными. Руководитель CBUAE пояснил, что по мере развития цифровой экономики их работа по «борьбе со всеми видами финансовых преступлений усиливается». По словам Баламы, это обеспечивает целостность финансовой системы ОАЭ.
Комментируя обновление, юрист из ОАЭ Ирина Хивер рассказала, что новое руководство является частью более широких усилий ОАЭ по исключению страны из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Этот список указывает на то, что страна имеет недостатки в своих режимах борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), но взяла на себя обязательство решить эти проблемы в согласованные сроки.
В марте 2022 года ОАЭ были внесены в серый список FATF и подвергнуты усиленному контролю из-за недостатков в сфере ПОД и ФТ. Тем не менее, страна взяла на себя обязательство на высоком уровне работать с международным наблюдательным органом над укреплением своих режимов ПОД и ФТ.
По словам Хивера, ОАЭ провели значительные реформы с момента их включения в серый список в 2022 году. Благодаря обновлениям нормативной базы ПОД и ФТ страна может вскоре выйти из серого списка.
«Следующая проверка FATF, ожидаемая в апреле или мае 2024 года, может привести к выходу ОАЭ из серого списка, если они продолжат демонстрировать последовательное соблюдение нормативных требований», — добавила она.
