Конкретные удаленные записи приняли форму десятков миллионов электронных писем сотрудников. Кроме того, в первоначальном отчете о штрафе отмечалось, что эти электронные письма используются для сбора деловых записей, “которые крупнейший банк США по правилам SEC должен был хранить в течение трех лет”.
Согласно указаниям SEC, JPMorgan обязан хранить такие записи не менее трех лет до уничтожения. Однако электронные письма с 1 января по 23 апреля 2018 года были удалены в 2019 году из 8 700 почтовых ящиков.
JPMorgan также не отрицал и не признавал нарушения, отметив, что инцидент произошел случайно. Банк решил внедрить свой процесс шифрования электронной почты, чтобы предотвратить подобные инциденты в будущем после гражданского урегулирования.
По данным SEC, банку не удалось удалить некоторые сообщения 1970-х и 1980-х годов. Однако невыполнение этого требования привело к тому, что банк обратился к внешнему провайдеру, который управлял архивом электронной почты JPMorgan, который по ошибке удалил электронные письма в 2019 году.
Кроме того, в отчете указано, что JP Morgan теперь не может выполнить требования “по меньшей мере 12 нормативных проверок, связанных с гражданскими ценными бумагами, для удовлетворения повесток в суд и запросов на документирование сообщений, которые были удалены безвозвратно”.
SEC уже некоторое время пристально следит за нарушителями закона о ценных бумагах, которые чаще встречаются в криптопространстве, чем на рынке TRADIFI. Самые последние репрессии затронули две крупнейшие в мире криптовалютные биржи – Binance и Coinbase.
" 
