Что такое токен, обеспеченный золотом, и как он работает?

Что такое криптовалюта, обеспеченная золотом?

Криптовалюта, обеспеченная золотом, - это тип цифровой валюты, обеспеченной физическим золотом. Стоимость валюты основана на текущей рыночной цене золота и может использоваться для транзакций, как и любой другой тип криптовалюты.

Некоторые криптовалюты обеспечены золотом, чтобы связать производный актив (криптовалюту) с материальным активом (золотом), тем самым предотвращая чрезмерные колебания цены. Таким образом, криптовалюта, обеспеченная золотом, часто более стабильна, чем другие цифровые валюты. Это связано с тем, что цена на золото обычно менее изменчива, чем цены на другие активы, такие как акции или криптовалюты.

Криптовалюта, обеспеченная золотом, также может использоваться в качестве защиты от инфляции. Если цена на золото вырастет, стоимость валюты также увеличится. Это может защитить инвесторов от потери денег, если цена других активов, таких как акции, упадет.

Криптовалюты, обеспеченные золотом, можно покупать и продавать на биржах, как и любой другой тип криптовалюты, а также использовать для покупки товаров и услуг в Интернете. Люди, которые инвестируют в криптовалюты, обеспеченные золотом, получают повышенную прибыль от цен на золото.

Как работает токен, обеспеченный золотом?

Физическое золото, используемое для поддержки определенной криптовалюты, находится в золотых резервах. Эти резервы хранятся у хранителей, обычно банков или сторонних учреждений. Что касается конкретного коэффициента обеспечения, то он может варьироваться в зависимости от криптовалюты. Например, некоторые из них обеспечены 1:1 (1 токен на 1 грамм золота) физическим золотом, а другие могут быть обеспечены долями унции.

Главное преимущество инвестирования в криптовалюту, обеспеченную золотом, заключается в том, что она гарантирует стабильность и безопасность. Золото веками использовалось в качестве валюты, и его стоимость в целом оставалась неизменной с течением времени. Таким образом, стоимость криптовалюты, обеспеченной золотом, не упадет ниже стоимости золота, что делает ее относительно стабильным вариантом для инвестиций. Кроме того, стоимость этих криптовалют может (и иногда так и происходит) подняться выше, чем стоимость золота.

Большинство токенов, обеспеченных золотом, представляют собой токены стандарта ERC-20, построенные на блокчейне Ethereum. Это означает, что их можно хранить в любом кошельке, поддерживающем токены ERC-20. Их также можно продавать, как основные криптовалюты, используя криптобиржи.

Существуют ли какие-либо стейблкоины, обеспеченные золотом?

Да, существуют. Технически криптовалюты, обеспеченные золотом, являются вариантом стейблкоина, учитывая, что стейблкоины - это криптовалюты, обеспеченные активами, которые существуют в реальном мире.

Примерами реальных активов, поддерживающих стейблкоины, являются государственные фиатные деньги, товары и золото. Стейблкоины названы так потому, что их стоимость привязана к стоимости базового, более стабильного актива. Так, например, цена стейблкоина, обеспеченного долларом США, будет расти и падать вместе с ценой доллара США.

Одними из самых известных стейблкоинов являются USD Coin (USDC) и Tether (USDT), оба привязаны к доллару США. Предпочтительны стейблкоины, обеспеченные золотом, потому что:

Tether gold (XAUT) - это стейблкоин с золотым обеспечением и тот же токен Tether, что и USDT. В настоящее время Tether gold, запущенный в 2020 году, является крупнейшим стейблкоином на рынке, обеспеченным золотом. XAUT представляет собой одну тройскую унцию золота Лондонского стандарта. Золото хранится в контролируемом компанией швейцарском хранилище.

Помимо золота, Tether gold также предоставляет доступ к традиционным финансовым активам, таким как биржевые фонды (ETF). Владельцы токенов могут проверить количество золота, которым они владеют, на справочном веб-сайте Tether, он предоставляет информацию о золотых слитках, которыми владеют держатели этих токенов.

Золотой токен Tether можно хранить в кошельке на базе Ethereum в качестве токена ERC-20, а также в блокчейне TRON в виде токена TRC-20. Минимальная покупка золота Tether составляет 50 XAUT или 50 тройских унций золота.

Кто выпускает токены, обеспеченные золотом?

Чтобы криптовалюта была обеспечена золотом, она должна быть выпущена или создана компанией, которая владеет физическим золотом и держит его в хранилищах. Например, сингапурская компания DigixGlobal стоит за популярным токеном Ethereum DigixGlobal (DGX).

DigixGlobal делает инвестиции в золото более доступными, предлагая дробные токены. Таким образом, инвесторы могут накапливать золото в небольших количествах и управлять своими активами в режиме реального времени, а также участвовать в биржевых фондах. Токены DGX, обеспеченные физическим золотом, хранятся в Сингапуре в хранилище Safe House Singapore и в другом хранилище в Канаде.

Один DGX равен одному грамму золота, при этом минимальная сумма покупки составляет 0,50 доллара США для токенов, обеспеченных золотом, от 50 до 600 000 долларов США для золотых слитков и 150 долларов США для ETF. Криптовалюта обеспечена 100-граммовыми швейцарскими золотыми слитками от таких заводов, как Metalor, Valcambi и Produits Artistiques Metaux Precieux.

Еще одним примером криптовалюты, обеспеченной золотом, является Paxos Gold (PAXG), предлагаемая нью-йоркской фирмой Paxos Trust Company. Каждая PAXG обеспечена одной тройской унцией золота лондонского стандарта, находящегося в хранилищах Brink в Лондоне.

PAXG является токеном ERC-20, и его можно продавать, хранить и передавать так же, как и любой другой токен на основе Ethereum. Paxos требует минимальной покупки токенов PAXG на сумму 20 долларов США, максимального ограничения нет.

Каковы преимущества инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Основным преимуществом инвестирования в токены, обеспеченные золотом, является то, что, в отличие от физического золота, токены являются цифровыми и могут быть разделены на более мелкие части, что делает их легко переносимыми, легко переводимыми и относительно более доступными.

Еще одно ключевое преимущество заключается в том, что, поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене драгоценного металла, они сохранят свою ценность, даже когда другие криптовалюты терпят крах. Это делает их хорошей инвестицией в периоды волатильности на рынке криптовалют.

Наконец, некоторые токены, обеспеченные золотом, также предлагают дополнительные функции и преимущества, такие как доступ к традиционным финансовым активам, таким как ETF. Крипто-ETF отслеживают цену цифровых токенов и торгуются ежедневно, что позволяет инвесторам еще больше диверсифицировать свои портфели.

Есть ли недостатки у инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Один из основных рисков, связанных с токенами, обеспеченными золотом, заключается в том, что они по-прежнему являются относительно новой концепцией. Таким образом, нет никаких гарантий, что эти токены сохранят свою ценность или что поддерживающие их компании смогут выполнить свои обязательства.

Еще один риск, который следует учитывать, заключается в том, что, поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене драгметалла, они упадут в цене, если цены на золото упадут. Хотя такое явление можно считать редким, инвесторы все же должны знать о нем.

Кроме того, некоторые криптовалюты, обеспеченные золотом, имеют проблемы с низкой ликвидностью. Это может быть связано с ограниченной базой инвесторов из-за отсутствия торговли на криптовалютных биржах, что затрудняет покупку или продажу этих токенов, когда пользователи того хотят.

Наконец, учет фактического золота может быть не таким прозрачным и четким, как учет цифровых валют, которые по своей сути защищает технология блокчейна. Таким образом, установление того, существует ли физическое золото и безопасно ли его хранение, может быть вопросом доверия для некоторых инвесторов.