" Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) опубликовало годовой отчет о регуляторном надзоре за 2024 год, который впервые содержит раздел, посвященный криптоактивам.
FINRA — саморегулируемая организация США, осуществляющая надзор за брокерами-дилерами по ценным бумагам, членство в которой является обязательным. Она находится под регулированием Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Организация описывает свой отчет о надзоре как «один из инструментов, которые компания член организации может использовать для информирования о разработке и функционировании своей программы соответствия». Развитие криптоактивов и объем рекламы были новыми среди 26 затронутых тем.
«Мы опубликовали Ежегодный отчет FINRA о регуляторном надзоре за 2024 год, чтобы поделиться с фирмами-членами ключевыми идеями и наблюдениями, которые можно использовать для укрепления своих программ обеспечения соответствия», – говорится в сообщении FINRA от 9 января 2024 г.
Раздел криптовалют предназначен для фирм, которые в настоящее время занимаются деятельностью, связанной с криптовалютой, или планируют это делать. Программа подачи заявок на членство FINRA разрешает фирмам выступать в качестве агентства по частным (непубличным) размещениям, управлять альтернативной торговой системой для ценных бумаг в виде криптовалютных активов и предоставлять кастодиальные услуги.
«Программа подачи заявок на членство FINRA (MAP) следует рекомендациям SEC по оценке предлагаемого бизнес-направления компании по ценным бумагам с криптовалютой в соответствии с применимыми правилами, такими как правила финансовой ответственности SEC и правила защиты клиентов», – говорится в отчете.
Организация также попросила своих членов информировать ее, когда они участвуют в деятельности с криптоактивами, не связанными с ценными бумагами, а также о внешней коммерческой деятельности связанных с криптовалютой лиц, операциях с частными ценными бумагами и операциях по майнингу криптовалют.
В отчете предлагается длинный контрольный список соображений по соблюдению требований SEC, определяющий, является ли криптоактив ценной бумагой или является ли он предметом заявления о регистрации, кибербезопасности и борьбы с отмыванием денег. Розничные коммуникации были выделены потому, что:
«Розничные коммуникации, связанные с криптовалютными активами, проверенные Департаментом регулирования рекламы FINRA, имели уровень несоответствия, который значительно выше, чем у других продуктов».
Существуют отдельные контрольные списки для «тем надзора» и комплексной проверки.
FINRA может столкнуться с последствиями решения Верховного суда об использовании SEC штатных судей, которое ожидается в этом году. FINRA также использует штатных судей для решения дел с участием членов организации, и эта практика также была оспорена в 2023 году. Апелляционный суд округа Колумбия вынес решение против FINRA по этому делу в июле.
