" Криптовалютные компании Coinbase, Paradigm и Consensys призывают Казначейство США пересмотреть предлагаемые требования к отчетности для транзакций с участием крипто-миксеров, утверждая, что им не хватает конкретики и они будут истощать ресурсы.
22 января Coinbase отправила письмо в ответ на уведомление Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) о предлагаемом нормотворчестве, которое предлагает «требовать от американских финансовых учреждений внедрения требований по ведению учета и отчетности по транзакциям, связанным со смешиванием конвертируемых виртуальных валют».
Скриншот письма Coinbase в FinCEN. Источник: Coinbase.
Фирма назвала предложенные требования слишком широкими, обременительными и неэффективными, приводя две основные причины в обоснование своего утверждения.
Во-первых, по мнению Coinbase, не существует «нормативного пробела», когда речь идет о крипто-микcерах, поскольку регулируемые организации, такие как Coinbase, уже подают отчеты о подозрительной деятельности (SAR) о незаконной деятельности по микшированию криптовалют на сумму более 2000 долларов США.
Во-вторых, предлагаемые правила «приведут к массовой передаче данных, которые мало помогут правоохранительным органам», вторгнутся в частную жизнь и поставят под угрозу безопасность из-за централизации конфиденциальной информации, поскольку не все действия по смешиванию являются незаконными, заявила компания.
«Это не просто злоупотребление ограниченными ресурсами соответствия VASP [поставщиков услуг виртуальных активов]; это именно тот вид массовых доносов, который Конгресс явно не одобряет», – говорится в сообщении.
В теме от 22 января на X (ранее Twitter) главный юрист Coinbase Пол Гревал отметил:
«Конгресс заявил, что такой дамп данных — это пустая трата времени и ресурсов. Мы согласны».
В октябре 2023 года FinCEN предложила правила ведения учета и отчетности, определив смешивание криптовалют как область «основной проблемы отмывания денег».
FinCEN определила, что процент криптотранзакций, обрабатываемых миксерами и происходящих из вероятных незаконных источников, увеличивается. Сеть предложила потребовать от американских финансовых учреждений и агентств «внедрить определенные требования к ведению учета и отчетности» для транзакций с участием криптомиксеров.
Прежде чем доработать какие-либо новые правила, FinCEN должен предоставить подробный план того, как криптоиндустрия может осуществлять сбор данных, хранить их и предоставлять отчеты, предложила Coinbase.
«Если требуется новое правило, по крайней мере: A) добавьте денежный порог, чтобы свести к минимуму количество сообщаемой бесполезной информации и смягчить тяжелое бремя, которое это накладывает на биржи; B) сделать правило требованием ведения учета, а не отчетности; и C) предусмотрите продленный период реализации», – предложил Пол Гревал на X (в твиттере) 22 января 2024 г.
Предлагаемые правила еще не доработаны и не утверждены. Они все еще находятся на стадии обсуждения и подлежат уточнению на основе мнения общественности и пересмотру, прежде чем FinCEN решит, следует ли их официально утверждать и внедрять.
Между тем, Coinbase была не единственной, кто выступил против требований отчетности. В другом письме от 22 января поставщик программных решений Ethereum Consensys направил письмо в FinCEN, утверждая, что ему следует найти решение безопасности, которое бы уравновешивало сохранение конфиденциальности.
«Если это должно произойти, то, пожалуйста, сделайте его достаточно узким, чтобы не нанести реальный ущерб экосистеме и ее пользователям», — говорится в заявлении.
Blockchain Association также представила FinCEN ответ, в котором говорится, что «содержащееся в предложении определение «смешивания CVC» слишком широкое и не предоставляет достаточных доказательств, подтверждающих такое широкое определение».
Крипто-венчурная компания Paradigm также подала ответ, утверждая, что предлагаемое правило «не является подходящим инструментом для решения заявленной обеспокоенности FinCEN», в то время как Coin Center заявил, что в их ответе нормотворчество было «беспрецедентным и чрезвычайно широким».
