Руководящие принципы Европейского союза по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) были распространены на европейские криптокомпании после решения банковского надзора региона.
16 января Европейское банковское управление (EBA) заявило, что измененные руководящие принципы направлены на то, чтобы помочь поставщикам услуг по предоставлению криптовалютных активов (CASP) определить риск их подверженности финансовым преступлениям из-за их “клиентов, продуктов, каналов доставки и географического местоположения”.
В руководстве также описывается, как криптофирмы должны корректировать свои меры по борьбе с финансовыми преступлениями, которые могут включать “использование инструментов блокчейн-аналитики”, добавил надзорный орган. Рекомендации вступят в силу с 30 декабря.
EBA заявило, что последние поправки являются “важным шагом вперед в борьбе ЕС с финансовыми преступлениями” и “гармонизируют подход” криптофирм по всему союзу к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Обновленные руководящие принципы добавят риски, характерные для криптовалют и криптокомпаний, а также рекомендации для финансовых фирм, которые владеют криптовалютами или обслуживают криптофирмы.
Криптофирмы также получают руководство по оценке рисков финансовых преступлений, направленное на рассмотрение потенциальных рисков, связанных с “функциями, повышающими анонимность”, автономными кошельками, децентрализованными платформами и продуктами, которые позволяют осуществлять переводы между компанией и такими сервисами.
В прошлом году ЕС доработал свой Регламент о переводе средств (ToFR), регулирующий криптовалютные переводы, и всеобъемлющие и широкомасштабные правила о рынках криптовалютных активов (MiCA).
Защита криптоинвесторов MiCA вступит в силу в декабре, но государства-члены ЕС могут по желанию ввести 18-месячный переходный период для CASP, что позволит им работать без лицензии.
" 
