" Децентрализованные финансовые приложения на основе Биткоин пережили прорывной год в 2024 году после апрельского халвинга, при этом стоимость отрасли выросла в 22 раза за счет развития инфраструктуры и резкого роста цены биткоина.
Децентрализованные финансы на основе Bitcoin (DeFi), также известные как BTCFi, — это новая технологическая парадигма, которая направлена на внедрение возможностей DeFi в первую в мире блокчейн-сеть.
Общая заблокированная стоимость (TVL) в сети Bitcoin (BTC) выросла более чем на 2000% в течение 2024 года, с 307 миллионов долларов в январе до 6,5 миллиардов долларов на 31 декабря 2024 года, показывают данные DefiLlama.
График TVL Bitcoin, 2024 год. Источник: DefiLlama.
По данным Binance Research, рост на 2000% ознаменовал «прорывной год для сектора».
Binance Research сообщила, что рост в основном объясняется растущими разработками вокруг платформы стекинга и рестейкинга Bitcoin Babylon, которая контролирует более 80% TVL в BTCFi:
«Первая фаза их основной сети была запущена в августе 2024 года, а их тестовая сеть второго этапа — в январе 2025 года. Учитывая, что это крупное приложение BTC DeFi dApp, и в процессе запуска многие пользователи, вероятно, вкладывают сюда капитал, чтобы использовать его и потенциально претендовать на аирдроп».
Babylon рассматривался как значительная возможность для DeFi на основе биткоина благодаря внедрению собственного стекинга биткоинов впервые в истории криптовалют.
TVL Babylon, график за все время. Источник: DefiLlama.
TVL Babylon вырос на 222% за два месяца, с $1,61 млрд 22 октября до более $5,2 млрд 31 декабря 2024 года.
Интерес к созданию возможностей DeFi в сети Биткоин растет с момента халвинга в 2024 году, когда был представлен протокол Runes — первый стандарт взаимозаменяемых токенов в блокчейне Биткоин.
Биткоин-ETF и растущие оценки криптовалют: чистый позитив для BTCFi
Дебют американских спотовых биткоин-биржевых фондов (ETF) был «исторически успешным», что придало значительный импульс цене биткоина и более широкому движению биткоин DeFi, согласно исследовательскому отчету Binance, опубликованному 17 января.
Хронология значимых событий в 2024 году. Источник: Binance Research.
Одобрение ETF привлекло новый источник институционального спроса на биткоин, что помогло цене биткоина вырасти более чем на 121% в прошлом году, что значительно способствовало росту сектора BTCFi.
Биткоин преодолел рекордный максимум в 100 000 долларов 5 декабря, всего через месяц после победы Дональда Трампа на президентских выборах в США в 2024 году.
Стремительный рост стоимости и популярности биткоина привлек больше капитала в собственные приложения DeFi на основе биткоина, сообщила Binance Research:
«Это, наряду с ростом криптовалютных рынков и прогрессом в технологиях и приложениях, означает, что пользователи вкладывают больше капитала в приложения биткоина».
BlackRock, Fidelity, Grayscale, Bitcoin ETF AUM. Источник: Binance Research.
Отчет показал, что крупнейший в мире управляющий активами BlackRock контролирует более 50,3% от общего объема активов под управлением (AUM) среди всех эмитентов биткоин-ETF.
Fidelity находится на втором месте, контролируя более 23,6% рынка биткоин-ETF в США.
