Немецкий регулятор BaFin принимает жесткие меры в отношении криптобанкоматов

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) начало жесткие меры в отношении криптобанкоматов и изъяло 13 из этих автоматизированных киосков приема/выдачи наличных в 35 местах, объявил государственный регулятор 20 августа.

Немецкий финансовый регулятор провел изъятия совместно с Федеральным управлением уголовной полиции, местными правоохранительными органами и немецким Бундесбанком.

По данным правительственного бюро, операторы банкоматов «незаконно установили» машины и не зарегистрировали их в соответствии с разделом 32 Закона о банковской деятельности. BaFin заявил, что обмен евро на криптовалюты или наоборот нарушает Закон о банковской деятельности.

Кроме того, немецкие чиновники также заявили, что криптобанкоматы в целом могут стать очагом преступной деятельности, если операторы не смогут должным образом осуществлять контроль «Знай своего клиента» для транзакций свыше 10 000 евро.

Текущее состояние криптобанкоматов в мире

Хотя количество установленных по всему миру биткоин-банкоматов в 2024 году приближалось к историческим максимумам, восходящая тенденция в установке машин была нарушена в июле сокращением на 440 криптобанкоматов. К 1 августа произошло дополнительное сокращение на 173 банкомата.

Источник: Bitcoin ATM Radar.

Согласно последним данным Coin ATM Radar, количество установленных криптобанкоматов восстановилось, и с начала августа было установлено еще 266 банкоматов.

Глобальное сокращение биткоин-банкоматов в июле и начале августа было частично вызвано отключениями в Соединенных Штатах. Хотя точные причины отключений различаются, сотрудники правоохранительных органов США провели несколько принудительных действий против операторов биткоин-банкоматов, включая Bitcoin of America.

В 2023 году Bitcoin of America согласилась прекратить операции в Коннектикуте после того, как Департамент банковского дела штата обвинил компанию в предоставлении услуг по переводу денег без лицензии.

Регулятор штата принял меры против Bitcoin of America после того, как несколько клиентов пожаловались, что их коллективно обманули на десятки тысяч долларов.

В рамках постановления о согласии оператор биткоин-банкоматов также согласился выплатить 86 000 долларов в качестве компенсации пострадавшим сторонам.