" Westpac, один из австралийских банков «Большой четверки», запускает первое испытание мер защиты от мошенничества, предназначенных для борьбы с мошенническими действиями, связанными с криптовалютами.
Меры защиты направлены на снижение потерь от мошенничества и потенциальных рисков.
Согласно объявлению, инвестиционное мошенничество составляет примерно 50% всех потерь клиентов, связанных с той или иной незаконной схемой, в то время как около трети всех мошенничеств связаны с прямыми переводами на биржи криптовалют, что делает их чрезвычайно сложными для отслеживания.
Запрет Westpac наступает в тот же день, когда клиентам Binance сказали, что они больше не могут использовать PayID для перевода австралийских долларов на свои счета. Binance заявила, что «сторонний провайдер» наложил ограничения на обмен, что на данный момент влияет на снятие средств банковским переводом.
По словам Скотта Коллари, руководителя группы Westpac по обслуживанию клиентов и технологиям, хотя цифровые биржи играют законную роль в финансовой экосистеме, рост цифровой валюты увеличил количество мошенников, использующих зарубежные биржи.
Westpac планирует постепенно ввести в конце мая поэтапную пробную версию новых блоков защиты криптоплатежей. Эта пробная версия представлена вместе с другими недавними инициативами, такими как Westpac Verify. Эта функция уведомляет клиентов о потенциальных несоответствиях имени счета при совершении платежей в новое отделение банка и номера счета или при отправке денег на счет, для которого Westpac не имеет истории транзакций.
Группа защиты прав потребителей Choice сообщает, что австралийцы понесли убытки на сумму более 129 миллионов долларов из-за мошенничества с криптовалютой. Только в 2021 году Австралийская комиссия по защите прав потребителей и конкуренции получила более 12 000 сообщений, связанных с такими мошенничествами.
Мошенничество с инвестициями в криптовалюту имеет предупреждающие признаки, такие как вводящая в заблуждение реклама в социальных сетях, мошеннические веб-сайты, поддельные документы и использование спуфингового программного обеспечения.
Кроме того, мошенники могут владеть нераскрытой личной информацией или пытаться манипулировать жертвами, заставляя их действовать во время телефонных разговоров.
