" Австралийский Bendigo Bank стал четвертым крупным банком в стране, объявившим о блокировке «платежей в криптовалюте с высоким риском», ссылаясь на необходимость защиты клиентов от инвестиционного мошенничества.
31 июля банк заявил, что внедрил новые правила мгновенных платежей на криптобиржах, что добавляет «некоторые трения к некоторым подлинным платежам», объяснил глава отдела противодействия мошенничеству Джейсон Гордон.
В качестве причин блокировки компания назвала борьбу с мошенническими платежами и усиление защиты своих 2,3 миллиона клиентов.
Скриншот предупреждения Bendigo Bank об инвестиционном мошенничестве. Источник: Bendigo Bank.
Представитель Bendigo Bank сообщил, что некоторые мгновенные криптовалютные транзакции, которые он определяет как более рискованные, будут заблокированы, но в настоящее время банк не раскрывает дополнительных подробностей.
Представитель сказал, что выявляет транзакции с высоким риском, используя «комбинацию факторов», но отказался комментировать подробности. Банк заявил, что не раскрывает, какие биржи могут быть затронуты его изменениями.
Блокировки Bendigo Bank последовали за аналогичными действиями в последние месяцы со стороны трех австралийских банков Большой четверки — Commonwealth Bank, National Australia Bank (NAB) и Westpac.
В интервью, проведенном перед недавним объявлением Bendigo Bank, руководитель политики Chainalysis в Азиатско-Тихоокеанском регионе Ченги Онг предупредил, что такие действия заставят криптовалютную общественность Австралии взаимодействовать с оффшорными биржами.
Онг заявил, что такие блокировки не остановят преступников от использования других платформ, криптовалютных или нет, в то время как неопределенность в отношении доступа к банковским услугам также может привести к тому, что криптовалютные биржи и пользователи будут находиться вне юрисдикции властей.
По словам Онга, вместо того, чтобы отключать биржи, банки — наряду с регулирующими органами, поставщиками телекоммуникационных услуг и платформами социальных сетей — должны сотрудничать на каждом этапе жизненного цикла мошенничества.
«Нам нужно нацелиться на все потенциальные векторы атак и на все потенциальные точки взаимодействия между жертвой и мошенником. Мы должны заняться каждой из этих точек соприкосновения».
Доктор Аарон Лейн, старший преподаватель Центра инноваций блокчейна RMIT, сказал, что «лучшее, что» банки могут сделать для защиты прав потребителей, — это конструктивно работать с биржами, добавив:
«Дебанкинг как инструмент управления рисками должен быть зарезервирован для отдельных случаев серьезного и неприемлемого риска, а не для общей позиции по отношению ко всей отрасли или классу активов».
Австралия уже более трех лет взвешивает законы о криптовалютах, и доктор Лейн призвал законодателей вывести реформу закона о криптовалюте «из слишком жесткой корзины».
Комментарии Онга и доктора Лейна последовали за официальным заявлением Министерства финансов в июне, в котором содержались аналогичные предупреждения.
Министерство финансов заявило, что понимает, что его бездействие в отношении дебанкинга задушит конкуренцию и инновации в сфере финансовых услуг и может «увести бизнес в подполье и работать исключительно с наличными деньгами».
