В финансовом мире рыночной неопределенности консервативные инвесторы ищут разумные рекомендации по портфелю, чтобы защитить и приумножить свои деньги.
В поисках рекомендаций Блокчейн24 обратился к ChatGPT и попросил искусственный интеллект (ИИ) создать портфель для этого профиля.
В этом эксперименте мы использовали API для GPT-4 Turbo под названием NanoGPT, который позволяет осуществлять платежи за запрос с использованием криптовалюты. Структура ИИ соответствует идеалам консервативных инвесторов: сохранение капитала, надежный доход и умеренный рост.
Надежный портфель для консервативных инвесторов
Приоритетным направлением для консервативных инвесторов являются ценные бумаги с фиксированным доходом, которым принадлежит 60-70% портфеля. ChatGPT привязывает эту часть к государственным облигациям, выделяя 30-40% от общего объема инвестиций. Эти ценные бумаги являются защитой от волатильности, их почитают за стойкость в экономических кризисах.
Финансовая канва ИИ дополняется корпоративными облигациями инвестиционного уровня с распределением 20-30%. Они предлагают более высокие процентные ставки, но стратегия выбирает только те, у которых кредитный рейтинг в фунтах стерлингов. Муниципальные облигации также находят нишу, предлагаемую под 5-10%, привлекательную из-за их налоговой эффективности.
“Облигации обеспечивают стабильность и доход. В рамках этой категории сочетание государственных, высококачественных корпоративных и муниципальных облигаций диверсифицирует риски и позволяет воспользоваться преимуществами различных налоговых режимов ”.
– ChatGPT-4 Turbo
Дальнейшие ассигнования для консервативных инвесторов
Тем не менее, консерватизм не чурается акционерного капитала; он приглашает его с распростертыми объятиями, с умеренным распределением в 20-30%. Здесь ChatGPT пополняет портфель акциями "голубых фишек", тех дивидендных аристократов, которые выдержали испытание временем и капризами рынка. Они составляют 15-20% от общего объема инвестиций, рекламируемых за их двойное очарование дохода и потенциал роста.
Фонды с доходом от акционерного капитала добавляют еще 5-10% в свою палитру, продолжая диверсификацию, продолжая погоню за дивидендами.
“Акции, особенно те, которые выплачивают дивиденды, включены для достижения определенного роста. Однако они менее взвешены, чем в агрессивных портфелях”.
– ChatGPT-4 Turbo
Советник по искусственному интеллекту не забывает о ликвидности и безопасности, выделяя 5-10% на инструменты денежного рынка. Он распределяется между депозитными сертификатами и фондами денежного рынка, надежными местами для осторожного инвестора.
Реальные активы, хотя и часто отодвигаются на второй план, играют второстепенную роль в размере 0-5% от портфеля. В частности, он намечает небольшой отрезок для инвестиционных фондов недвижимости, уравновешивая аппетит к дивидендам с намеком на повышение стоимости капитала. Тем не менее, игра ведется осторожно, поскольку ChatGPT признает сложный танец этих активов с рыночными тенденциями.
Иногда консервативные портфели чередуются с экзотическими. Здесь альтернативные инвестиции, такие как драгоценные металлы, занимают предварительное место, всего 0-5%, в качестве потенциальной защиты от инфляции. И, наконец, наличные. Самая чистая форма ликвидности, составляющая 5%, готова к использованию в любой момент.
Этот портфель, созданный искусственным интеллектом, не является чем-то вроде "сделай сам и забудь". ChatGPT подчеркивает важность персонализации, регулярной перебалансировки и необходимость участия финансового консультанта-человека, особенно для консервативных инвесторов, которые ценят “уверенность” выше простого способа достижения поразительных результатов.
" 
