" Необанк Revolut, дружественный к криптовалютам, заявил, что за последние три месяца он предотвратил потенциальные потери миллионов долларов, которые клиенты могли понести из-за мошеннических переводов криптовалюты.
7 октября Revolut сообщил, что в период с 1 июня по 1 сентября 2024 года заблокировал «потенциально мошеннические криптопереводы» на сумму до 13,5 миллионов долларов.
«Практикуемый компанией проактивный подход привел к тому, что в последнее время она значительно усилила свои меры безопасности, специфичные для криптовалют, и это привело к увеличению числа случаев предотвращения потенциального мошенничества», — заявил Revolut.
Revolut утверждает, что сэкономил клиентам более 590 миллионов долларов от потенциального мошенничества в 2023 году
По оценкам Revolut, в 2023 году компания сэкономила клиентам более 590 миллионов долларов на потенциально мошеннических транзакциях. Об этом сообщил Вуди Малуф, руководитель отдела финансовых преступлений и мошенничества.
Малуф уточнил, что упомянутые потенциальные случаи мошенничества включают в себя такие схемы, как мошенничество с поддержкой знаменитостей, дипфейки и мошенничества, генерируемые искусственным интеллектом.
Revolut сэкономил более 475 миллионов британских фунтов (590 миллионов долларов США) на предотвращении случаев потенциального мошенничества в 2023 году. Источник: Revolut.
«Мы имеем в виду именно это, когда говорим, что серьезно относимся к безопасности — и это абсолютно включает в себя криптовалюту», — заявил руководитель.
Он уточнил, что меры безопасности Revolut включают мониторинг моделей подозрительной активности, двухфакторную аутентификацию и «отмеченную наградами поддержку», доступную круглосуточно и без выходных.
Как работает криптоинструмент Revolut по борьбе с мошенничеством?
Используемый Revolut механизм борьбы с мошенничеством в криптовалюте защищает инвесторов, сигнализируя пользователям о потенциально подозрительных транзакциях.
Когда клиенты инициируют передачу криптовалюты, собственные инструменты Revolut, включая алгоритмы на основе искусственного интеллекта, отслеживают передачу в режиме реального времени.
«В своем стремлении стать самым безопасным приложением в криптоиндустрии Revolut время от времени выполняет дополнительные проверки, если его системы обнаруживают что-то необычное», — сообщил представитель Revolut, отметив, что при этом платформа использует данные из нескольких источников для питания алгоритмов и принятия оптимального решения по транзакции.
После обнаружения подозрительной активности Revolut запрашивает у клиента дополнительную информацию о входящем или исходящем переводе в рамках проверки. Если такие данные не предоставлены, перевод будет отменен.
«Если это произойдет, обычно это не повлияет на счет клиента», — заявил Revolut.
Если Revolut установит, что перевод не является подлинным или что клиент, вероятно, стал жертвой мошенничества, транзакция будет отменена для защиты средств.
В очень редких случаях, таких как незаконная деятельность, Revolut может ограничить или закрыть счета клиентов, что, по словам компании, «всегда рассматривается как последнее средство».
Revolut заявляет, что обрабатывает 92% криптовалютных транзакций без дополнительных проверок
«Система Revolut предназначена для эффективной обработки подлинных переводов», — заявили в компании, добавив, что платформа выполнила 92% всех криптовалютных транзакций, не требуя никакой дополнительной информации от пользователя.
Отслеживание криптовалютных переводов Revolut. Источник: Revolut.
«Для оставшихся 8% потребовались дополнительные проверки, чтобы обеспечить соблюдение правил предотвращения мошенничества, правил борьбы с отмыванием денег и других мер безопасности, — заявили в компании Revolut. — Однако только 1 из 5000 переводов приводит к закрытию счета после дальнейшей проверки — это менее 0,02%».
Эмиль Урманшин, директор по криптовалютам и новым ставкам в Revolut, сказал, что платформа «постоянно настраивает» процесс перевода с момента запуска вывода и внесения депозитов в криптовалюте. Он заявил:
«Мы следуем строгим финансовым правилам, чтобы создать безопасную среду для всех криптовалютных транзакций наших клиентов. Это начинается с момента регистрации — от отслеживания закономерностей подозрительной активности до проверки личности и использования двухфакторной аутентификации».
Revolut также предоставляет дополнительный уровень биометрической защиты с помощью функции «Защита богатства». По умолчанию эта функция отключена, поэтому пользователи могут осуществлять вывод средств только после подтверждения селфи.
Критика усилий Meta* по предотвращению мошенничества
Последняя обновленная информация Revolut об усилиях по борьбе с мошенничеством в криптовалюте появилась вскоре после того, как компания обратилась к Meta* Марка Цукерберга с просьбой разделить расходы на компенсацию жертвам мошенничества и раскритиковала ее усилия по предотвращению мошенничества.
Revolut заявил, что Meta*-платформы «остаются основным источником всех случаев мошенничества», о которых сообщил Revolut в первом квартале 2024 года, что составляет 62%.
Источник: Revolut.
В сентябре агентство Bloomberg сообщило, что Revolut подвергся критике в 2024 году из-за резкого роста количества жалоб на мошенничество, при этом некоторые инвесторы понесли убытки до 14 000 долларов из-за мошенничества через свои счета Revolut.
В апреле 2024 года The Guardian также сообщила об инвесторе, который потерял 40 000 фунтов стерлингов (52 300 долларов США) на Revolut из-за мошенничества, при этом Revolut отклонила возврат средств.
* Признана экстремистской организацией и запрещена в России.
