" Новые законы направлены на улучшение «мер комплексной проверки и проверки личности» клиентов и распространяются на такие организации, как управляющие криптоактивами. Эти организации также будут обязаны сообщать властям о любых подозрительных действиях.
Это новое законодательство, одобренное 24 апреля, в соответствии с регулированием рынков криптоактивов (MiCA) повлияет на поставщиков услуг криптоактивов (CASP), таких как централизованные криптобиржи, а также на различные другие организации, включая предоставляющие услуги азартных игр.
Источник: Патрик Хансен.
MiCA — это нормативная база, введенная Европейским Союзом для надзора за цифровыми активами и их рынками. MiCA был принят в июне 2023 года и вступит в полную силу к концу года.
Для наблюдения и надзора за выполнением нового правила было создано новое агентство — Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA). Офис AMLA будет расположен во Франкфурте, Германия. Однако закон, о котором идет речь, пока не был официально принят Советом и еще не опубликован в журнале EU Office Journal.
Патрик Хансен, директор по стратегии и политике ЕС в Circle, выразил ожидание результатов голосования в сообщении на X. Он упомянул, что пакет будет официально принят Советом ЕС и вступит в силу через три года.
В другом посте Хансен упомянул, что эCASP будут обязаны соблюдать стандартные процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), такие как комплексная проверка клиентов.
Он отметил, что это требование не является новым, поскольку все криптобиржи и поставщики кастодиальных кошельков в ЕС уже обязаны соблюдать эти правила в соответствии с действующим законодательством.
Хансен назвал окончательную версию «положительным результатом» для криптосектора. Он отметил, что более ранние версии предложенного AMLR предполагали гораздо более строгий подход, который потребовал бы проведения KYC для отправителя/бенефициара, осуществляющего самостоятельное хранение.
Тем не менее, он высоко оценил усилия отрасли по пропаганде подхода, основанного на риске и множестве вариантов, что в конечном итоге привело к консенсусу.
В прошлом месяце большинство ведущих комитетов Европейского парламента в рамках новых законов о борьбе с отмыванием денег отменили лимит в 1000 евро (1080 долларов США) на платежи в криптовалюте из собственных криптокошельков.
