Описание ETHA Lend

Что такое ETHA Lend (ETHA)?

ETHA Lend - это компонуемый оптимизатор доходности DeFi, построенный на Ethereum и Polkadot.

Протокол взаимодействует с несколькими экосистемами DeFi, чтобы предоставлять поставщикам ликвидности оптимальную доходность, используя методы анализа данных и оптимизации для обеспечения оптимальной доходности.

Протокол ETHA включает в себя следующие функции:

• алгоритм обнаружения ETHA извлекает множество точек данных, включая текущую стоимость газа для обеспечения оптимальной производительности;
• пулы ETHA помогают LP поставлять стабильный актив и позволяют им получать доход от волатильного актива, при этом основная сумма защищена от волатильности, а доход зарабатывается на волатильном активе;
• ETHA Lend обеспечивает алгоритмически оптимальную доходность за счет использования методов анализа данных и оптимизации.

Протокол ETHA Lend опирается на три столпа:

ETHA Lend Products: в настоящее время протокол предлагает множество функций оптимизации доходности, которые позволяют пользователям оптимизировать прибыль от своих активов, просто выбирая различные стратегии в зависимости от их аппетита к риску.

Токен ETHA: токены ETHA стимулируют участие и вклад пользователей, а также облегчают управление. Пользователи зарабатывают токены ETHA в качестве вознаграждения за участие в пуле и, в будущем, за участие в управлении ETHA Lend.

Сообщество ETHA Lend: команда проекта создает сообщество, которое поддерживает протокол и растет вместе с ним, способствует прогрессивной децентрализации и позволяет пользователям максимизировать свои доходы простым и элегантным способом. Разработчики рекомендуют следить за их блогом на Medium и присоединяться к каналам Telegram и Twitter, чтобы получить еще больше информации о протоколе и его функциях. Все первичные подробности, анонсы и последние обновления делаются на этих каналах.

Почему ETHA Lend?

ETHA Lend - это оптимизатор доходности, не зависящий от блокчейна, который абстрагируется от сложности DeFi для обеспечения алгоритмически оптимальной доходности. В настоящее время платформа питается от сети Polygon. Ее набор функций DeFi использует самые современные технологии автоматизации и гибридные стратегии, применяемые с помощью смарт-контрактов, чтобы предоставить пользователям простой, но элегантный опыт.

Протокол автоматически оптимизирует вознаграждение пользователя на различных AMM, рынках ликвидности, децентрализованных биржах и других возможностях оптимизации доходности в более широкой экосистеме DeFi. Протокол предлагает несколько ключевых продуктов, в том числе eVaults, рынок кредитования и заимствования, алгоритм обнаружения, ускоренный в 700 раз, пулы стекинга отдельных активов для доходного фарминга с использованием заемных средств и кошелек ETHA, который выполняет атомарные транзакции для повышения, интеллектуального и оптимизированного дохода. DeFi и его производные особенные в том смысле, что они не требуют доверия, не имеют разрешений и исключают множество посредников. Например, кошелек ETHA Wallet, не связанный с хранением, принадлежит пользовательскому кошельку Web3. Это означает, что пользователи всегда контролируют свои активы. Активы поставщика ликвидности в eVault никогда не блокируются, что дает пользователям возможность снимать свои средства в любое время.

Оптимизатор фарминга

Текущая итерация ETHA Lend (v1) в качестве оптимизатора доходности - это API-интерфейс обнаружения, который учитывает волатильность доходности актива, прошлую доходность (в настоящее время до 90 дней) и бюджет предоставленных активов для определения оптимального активного распределения.

Что делает алгоритм обнаружения?

«Наш алгоритм обнаружения рассчитывает наилучший способ размещения актива на более широком рынке DeFi, чтобы оптимизировать ваши доходы от инвестиций», - говорят разработчики.

Как это работает?

В текущей итерации алгоритм обнаружения учитывает волатильность текущей и прошлой доходности актива (в настоящее время до 90 дней) и предоставленную сумму для определения оптимального распределения активов. Настраивается временной интервал волатильности, но по умолчанию используются самые последние данные, если он не настроен.

Алгоритм обеспечивает экономически эффективный баланс высоковолатильной и стабильной доходности, устраняя при этом неэффективность затрат. Поскольку алгоритм учитывает сумму, которую предоставляет поставщик ликвидности, небольшие LP также могут извлечь из этого выгоду. Алгоритм обнаружения получил обновление. До этого обновления это занимало примерно 45 секунд. Для активов стоимостью менее 1000 долларов это займет около 10 секунд. Однако с последним обновлением время отклика сократилось до менее секунды.

С этим обновлением алгоритм собирает все установленные факторы расчета распределения активов для предложения на миллион долларов США менее чем за секунду.

ETHA Lend оптимизирует доходность в быстром блокчейне. Оптимизаторы доходности в быстрых блокчейнах, таких как сайдчейн Polygon, представляют собой уникальный набор проблем и возможностей. Принимая во внимание сценарий сети Ethereum, где плата за газ высока, а масштабируемость низкая, имеет смысл сосредоточиться на оптимизации газа и ресурсов для развертывания стратегий. Однако при запуске на Polygon, где сборы близки к нулю, акцент смещается на оптимизацию автоматизации для обеспечения оптимальной доходности, подчеркивая количество взаимодействий, необходимых для постоянного улучшения функционирующего APY. Таким образом, открывается мост для более сложных стратегий, более частой перебалансировки и распределения активов.

«Используя автоматизацию, мы можем предоставить поставщикам ликвидности довольно интуитивно понятный и элегантный способ взаимодействия с различными протоколами и другими возможностями получения дохода без необходимости постоянно выполнять ручные действия со стороны конечного пользователя. Это ключевой шаг выравнивания поля для всех типов пользователей и классов активов, чтобы иметь доступ к тем же возможностям, которые были доступны только для 1% лучших», - говорят разработчики.

Запуск протокола и его экосистемы на Polygon с его подключением к гибридной инфраструктуре снял для пользователей больше ограничений, чем просто высокая плата за газ. В рамках своей долгосрочной цели протокол будет развиваться и способствовать расширению территории DeFi. 

Особенности ETHA Lend

• Работает на сети POS-терминалов Polygon: экосистема ETHA Lend развернута в сети Polygon, где она взаимодействует с более широким рынком DeFi и существующим протоколом для оптимизации доходности.
• Некастодиальный: активы в протоколе депонируются и развертываются автоматически с помощью смарт-контрактов.
• Сопротивление цензуре: на ETHA Lend пользователи всегда могут напрямую взаимодействовать с базовыми смарт-контрактами, которые неизменны и принципиально не могут быть изменены или удалены.
• Простой, элегантный и удобный в использовании интерфейс: пользовательский интерфейс протокола был разработан для обеспечения беспрепятственной адаптации пользователей.
• Совместимый протокол: протокол можно легко обновить, чтобы интегрировать новые протоколы DeFi и универсально взаимодействовать с ними для максимизации доходности.
• Алгоритмическое распределение активов: протокол алгоритмически оптимизирует распределение активов по DeFi.
• Перебалансировка портфеля: эта функция позволяет пользователям оптимизировать распределение своих активов, активируя функцию перебалансировки для дальнейшего увеличения прибыли.

Инструменты управления

Для управления ETHA доступно несколько площадок управления, каждая из которых служит определенной цели.

Gov.ethalend.org - это дискуссионный форум, на котором члены сообщества могут участвовать в дискуссиях, связанных с управлением. Члены сообщества должны зарегистрировать учетную запись, прежде чем делиться сообщениями, ставить лайки или комментировать их.

Портал управления ETHA Lend можно использовать для блокировки ETHA для токенов veETHA, чтобы получить право голоса. 1 токен veETHA соответствует 1 голосу.

Snapshot - это простая система голосования, основанная на методе губернатора Браво с одним токеном и одним голосом, который расширила команда ETHA, включив в него систему условного депонирования голосов, основанную на блокировке ETHA для токенов veETHA.

ETHA Lend DAO

ETHA Lend DAO состоит из нескольких смарт-контрактов. Стандартный метод губернатора Браво с одним токеном и одним голосом расширен за счет включения системы взвешивания, основанной на блокировке ETHA для токенов veETHA.

ETHA Lend DAO имеет два токена:

1. ETHA

• Собственный токен.
• Токен управления (блокировка ETHA для veETHA).

2. veETHA (ETHA с депонированием голосов)

• Голосование за управление.
• Доля дохода от протокола.

Каковы преимущества владения veETHA?

veETHA предлагает держателям следующие преимущества:

• Право голоса: 1 veETHA, представляет 1 голос.
• Доля дохода от протокола (еженедельно): 20% еженедельной доли дохода от протокола выплачивается держателям veETHA.

Как получить veETHA?

Чтобы получить veETHA, нужно заблокировать свой токен ETHA на определенный период времени. Блокировка на более длительный период дает участникам больше права голоса в виде veETHA за каждую заблокированную ETHA. Пользователи могут заблокировать свои токены на срок до 3 лет.

Чтобы начать блокировку ETHA, вы можете посетить новый портал управления. Держатели ETHA могут заблокировать свои токены на срок до 3 лет, чтобы максимизировать свои права голоса veETHA.

Как увеличить сумму блокировки ETHA?

После того, как вы заблокируете желаемое количество ETHA, вы можете увеличить заблокированную сумму, чтобы получить больше veETHA. Вы можете сделать это на Портале управления в разделе «Увеличить сумму», и этот раздел появится только тогда, когда изначально была заблокирована некоторая ETHA.

Как увеличить время блокировки veETHA?

После того, как вы заблокируете желаемое количество ETHA, вы можете увеличить/продлить время блокировки на той же странице в разделе «Увеличить время».

Ранняя разблокировка

Контракт veETHA позволяет пользователям выкупить свою долю раньше за плату за выкуп. За раннюю разблокировку взимается комиссия в размере 50%. 

Кто является учредителем ETHA Lend?

ETHA Lend - детище Честера Беллы и Дэнни Боахена, которые давно работают в области блокчейна и имеют большой опыт работы в банковском и финтех-секторе.

Во время исследования более широкого пространства DeFi соучредители ETHA Lend быстро поняли, что определение оптимальной доходности становится пугающим для среднего пользователя в двух областях: это трудно понять и выполнить. Протокол использует инновационные инструменты, включая интеллектуальный алгоритм обнаружения, чтобы сделать оптимизацию доходности простой и элегантной для обычного пользователя, вне зависимости от его истории и опыта работы с пространством DeFi.

Это видение поддерживает Фелипе Гомес (технический директор ETHA Lend), который руководит ETHA Lend за счет цельной технологической архитектуры и элегантной инфраструктуры для платформы и ее сообщества.

Токен ETHA

ETHA - это токен ERC-20, который дает его держателю право голоса в сети за параметры протокола, поправки, обновления, а также предоставляет им доли платы за протокол на более позднем этапе.

ETHA будет использоваться для:

• голосования по изменению параметров и обновлению протокола;
• стекинга получения вознаграждения от сборов за производительность;
• добычи ликвидности.

Токеномика

Общий объем эмиссии: 30,000,000 токенов.

Табличка

В настоящее время максимальный срок владения токеном ETHA составляет два года, и в течение этого времени механизм распределения будет следующим:

• 25% средств экосистемы для обеспечения безопасности, обслуживания, роста и развития протокола ETHA Lend и экосистемы. 20% средств экосистемы будут разблокированы на мероприятии по генерации токенов, а остальные будут выпущены постепенно в течение 12 месяцев.
• 25% выделенных ресурсов будут постепенно переданы в течение 24 месяцев.
• 18% выделено для частной продажи, в рамках которой 20% должны быть разблокированы на событии генерации токенов, а остальные - в течение 12 месяцев.
• 15% для основной команды ETHA Lend и будущих членов команды. Распределение команды будет разблокировано в течение 24 месяцев.
• 10% выделено для начального (посевного) раунда финансирования, при этом 10% разблокированы во время событий генерации токенов, а остальные будут разблокированы в течение 12 месяцев.
• 5% зарезервировано для стратегической продажи стратегическим инвесторам и акционерам, из которых 20% разблокированы во время событий генерации токенов, а остальные будут разблокированы в течение 12 месяцев.

В текущем рейтинге CoinMarketCap ETHA занимает 2135 место, при этом реальная рыночная капитализация составляет 99 814,28 долларов США. В обращении находится 9 359 425 токенов ETHA, максимальная поставка 30 000 000 токенов ETHA.

В настоящее время ведущими криптовалютными биржами для торговли акциями ETHA Lend являются Gate.io, MEXC, Jubi, DODO (Ethereum) и Bittrex.