" Венесуэльские банки усиливают бдительность в отношении счетов, которые обычно связаны с транзакциями в криптовалюте. Согласно сообщению в блоге, опубликованному Legalrocks, венесуэльской юридической фирмой, специализирующейся на криптовалюте и блокчейне, с конца 2021 года было зарегистрировано более 75 случаев, когда учетные записи были приостановлены или находятся под следствием.
Ана Охеда, генеральный директор Legalrocks, заявляет, что использование этих учетных записей для получения фиатной валюты от продажи или отправки для обмена на криптовалюту не должно рассматриваться как уважительная причина для блокировки. Однако она уточняет, что это меняется, если есть достаточные признаки того, что средства, использованные в этих транзакциях, связаны с незаконной или преступной деятельностью.
Точно так же транзакции, проходящие через криптовалютные биржи, не санкционированные Sunacrip, национальным органом по надзору за криптовалютными активами, также могут рассматриваться финансовыми органами как подозрительные и оправдывать расследование.
Любовь к стейблкоинам
Охеда объясняет, что обмен стейблкоинов через P2P-рынки является обычным явлением из-за экономического кризиса и высокого уровня девальвации национальной фиатной валюты (венесуэльского боливара) в течение этого года. Это означает, что люди используют стейблкоины в качестве средства сбережения, покупая их при получении фиатной валюты в качестве оплаты, а затем снова обменивая их на фиатную валюту для покупки товаров и оплаты услуг.
Согласно отчету, представленному ООН в июле, Венесуэла занимает третье место среди стран с наибольшим распространением криптовалюты.
«Венесуэла уже несколько лет лидирует в регионе как страна Латама, которая больше всего использует криптовалюты для защиты от инфляции и потери емкости сбережений», – говорит Охеда.
Рынки P2P на основе стейблкоинов стали настолько популярными и обширными в Венесуэле, что некоторые аналитики считают, что они могут играть важную роль в динамике обменного курса доллара США к боливару. В ноябре, когда боливар упал на 40% по отношению к доллару США, экономист Асдрубал Оливерос упомянул в качестве возможной причины взаимодействие криптовалютных рынков и экономики в целом, а также крах FTX и боязнь держать средства на кастодиальных биржах.
