Совет Федеральной резервной системы отклонил заявку на членство в банке Custodia, Inc., зафрахтованном государством депозитном учреждении специального назначения, ориентированном на сектор криптоактивов.
Правление сослалось на опасения по поводу управленческих, финансовых и корпоративных полномочий Custodia в качестве причин отказа. Банк подал заявку на членство в Федеральной резервной системе в соответствии с разделом 9 Закона о федеральной резервной системе, стремясь стать “совместимым мостом” между платежной системой в долларах США и экосистемой криптоактивов.
Управленческий фактор: отсутствие системы управления рисками и контроля
Рассмотрение заявки на членство в Совете Федеральной резервной системы выявило существенные недостатки в его системе управления рисками и контроле за основной банковской деятельностью.
Эти недостатки включают недостаточное соблюдение Закона о банковской тайне (BSA) и санкций США, неадекватные информационные технологии, внутренний аудит, финансовые прогнозы и методы управления рисками ликвидности.
Custodia предложила расширить свою деятельность, чтобы сосредоточиться почти исключительно на новых видах деятельности, связанных с криптоактивами, вскоре после утверждения членства.
Тем не менее, банк еще не разработал достаточную систему управления рисками для своей предлагаемой деятельности, связанной с криптоактивами.
Кроме того, некоторые продукты, которые, по оценкам, являются значительными источниками дохода, все еще находятся на “стадии концептуализации”, а политики, процедуры и процессы, связанные с планируемой деятельностью, связанной с криптоактивами, остаются на ранних стадиях разработки, особенно в области соблюдения.
Таким образом, Custodia не смогла продемонстрировать, что она может вести недиверсифицированный бизнес, ориентированный на деятельность, связанную с криптоактивами, безопасным и надежным образом и в соответствии с требованиями BSA и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
" 
