Регулятор Японии разъясняет позицию в отношении криптовалютных переводов P2P

Агентство финансовых услуг (FSA) — главный финансовый регулятор Японии — разъяснило свою позицию в отношении одноранговых (P2P) криптовалютных транзакций после своих последних рекомендаций местным банкам.

В своем письме от 14 февраля FSA призвало банки «еще больше усилить защиту своих пользователей», «прекратив переводы поставщикам услуг по обмену криптоактивами, если имя отправителя отличается от имени учетной записи». Это может поставить под угрозу P2P-переводы в стране, поскольку в них обычно участвуют два разных пользователя на стороне отправителя и получателя.

Однако FSA уточнило, что его рекомендация не касается «каких-либо транзакций от одного человека к другому»:

«Мы выпустили запрос с целью попросить банки и другие финансовые учреждения усилить меры против незаконных переводов денег в случаях, когда физическое лицо вносит наличные деньги со своего банковского счета на счет поставщика услуг по обмену криптоактивов».

Мошеннику X нужно, чтобы жертва Y отправила ей депозит со своего банковского счета на недавно созданный криптосчет мошенника. Поскольку криптоплатформа не принимала первый депозит на один счет от другого человека, мошенник убеждал жертву Y изменить свое имя на X, чтобы платформа приняла его. Но на этом этапе, согласно новым рекомендациям, банк заблокирует подозрительную транзакцию, в которой отправитель просит изменить свое имя с Y на X для внесения средств на криптоплатформу.

По данным FSA, эти меры уже были приняты несколькими финансовыми учреждениями, но агентство не получало никаких отчетов о конкретных случаях, которые могли бы вызвать «опасения по поводу рынков криптоактивов».

Рекомендации FSA «не обязательны» для всех финансовых учреждений. Ожидается, что банки рассмотрят и примут конкретные меры в зависимости от своих обстоятельств.

Сосед Японии, Южная Корея, также предпринимает активные шаги по борьбе с мошенничеством с криптовалютой. Корейское подразделение финансовой разведки введет систему превентивной приостановки торговли в случае подозрительных транзакций на платформах, уже действующих в стране. Это заморозит транзакции даже на этапе предварительного расследования.